Aide médicale
Medicaid est un programme de protection sociale. Il fournit une assurance maladie financée par le gouvernement aux personnes à faible revenu. L’assurance couvre presque tous les services médicalement nécessaires, ce qui signifie qu’elle est complète.
Dans la plupart des cas, Medicaid est une assurance maladie gratuite pour les personnes admissibles. Quelques États facturent de petites primes aux personnes se situant à l’extrémité supérieure de l’échelle des revenus éligibles à Medicaid.
En plus de l’absence de primes, il n’y a pas ou peu de partage des coûts (par exemple, franchises ou quote-part).
Qui est qualifié ?
L’éligibilité à Medicaid diffère d’un État à l’autre. Pour être éligible, vous devez répondre aux directives en matière de faible revenu (en fonction de votre catégorie d’éligibilité, vous devrez peut-être également disposer de faibles actifs pour être admissible à Medicaid).
Ces directives varient selon les États et également en fonction de votre âge, si vous êtes enceinte ou si vous vous occupez d’un enfant mineur et si vous êtes handicapé.
À la suite de l’expansion de Medicaid par l’Affordable Care Act, voici un aperçu des personnes couvertes dans la plupart des États :
- Adultes de moins de 65 ans si le revenu de leur ménage ne dépasse pas 138 % du seuil de pauvreté fédéral (FPL)
- Certains États n’ont pas étendu Medicaid et ont donc des critères d’éligibilité plus stricts pour les adultes de moins de 65 ans. Pour être admissible à Medicaid dans ces États, vous devez respecter les directives en matière de faible revenu et être membre d’un groupe médicalement vulnérable (par exemple, les personnes enceintes, les parents/tuteurs d’un enfant mineur, les personnes âgées, les personnes handicapées et les enfants).
- Personnes enceintes et enfants (les limites de revenu pour ces populations sont généralement un peu plus élevées que les limites de revenu pour les adultes non enceintes)
- Personnes handicapées et personnes âgées de 65 ans et plus, avec des revenus plus faibles et peu de biens
En 2025, il existe neuf États dans lesquels le fait d’avoir un faible revenu ne vous rendra pas éligible à Medicaid si vous êtes une adulte non enceinte.Ces États n’ont pas étendu Medicaid dans le cadre de l’ACA et présentent donc un déficit de couverture.
Dix États n’ont pas étendu Medicaid, mais le Wisconsin fournit Medicaid aux adultes dont le revenu ne dépasse pas le seuil de pauvreté, ce qui signifie que l’État n’a pas de déficit de couverture.
La Géorgie a partiellement étendu Medicaid pour couvrir les adultes dont le revenu atteint le seuil de pauvreté. Mais la Géorgie exige également que ces inscrits travaillent, fassent du bénévolat ou fréquentent l’école au moins 80 heures par mois.L’État souffre donc toujours d’un déficit de couverture, car l’accès à la couverture est toujours hors de portée pour de nombreux adultes géorgiens à faible revenu.
Les immigrants peuvent-ils se qualifier ?
Medicaid n’est généralement disponible que pour les immigrants (qui remplissent les conditions d’éligibilité en matière de revenu) s’ils résident légalement aux États-Unis depuis cinq ans ou plus.
De 2014 à 2025, les immigrants légalement présents ont pu prétendre à des primes subventionnées sur le marché/échange même si leur revenu était inférieur au seuil de pauvreté. Cela garantissait que les immigrants à faible revenu pouvaient toujours bénéficier d’une couverture abordable pendant qu’ils attendaient cinq ans pour être admissibles à Medicaid.
Cependant, cela va changer à partir de 2026. En vertu du H.R.1 (le « Big Beautiful Bill »), les immigrants ne seront plus éligibles aux subventions du marché avec des revenus inférieurs au seuil de pauvreté, même pendant les cinq premières années où ils ne sont pas éligibles à Medicaid.
Medicaid n’est généralement pas disponible pour les immigrants sans papiers, mais il peut y avoir des exceptions. Un exemple est la couverture Medicaid limitée à court terme en cas d’urgence ou la couverture d’urgence pour les personnes enceintes.
Et certains États utilisent uniquement des fonds publics (sans aucun financement fédéral) pour fournir Medicaid ou une couverture similaire aux immigrants sans papiers.
Les immigrants sans papiers ne peuvent pas adhérer à des régimes privés sur le marché, avec ou sans primes subventionnées, à moins qu’un État n’obtienne une dérogation du gouvernement fédéral à cet effet. Washington et le Maryland l’ont fait, et le Colorado a créé une plateforme distincte que les immigrants sans papiers peuvent utiliser pour obtenir une couverture privée grâce à des subventions financées par l’État.
Qui paie Medicaid ?
Medicaid est financé par les impôts fédéraux et étatiques. Il est administré au niveau de l’État. C’est pourquoi les règles de couverture et d’éligibilité varient d’un État à l’autre.
Si vous recevez Medicaid, vos amis, voisins et concitoyens paient vos soins de santé avec l’argent de leurs impôts..
Si vous bénéficiez de Medicaid, vous serez probablement soigné dans les mêmes hôpitaux et par les mêmes médecins que les personnes bénéficiant d’une assurance maladie privée.
Même si Medicaid est une assurance maladie gouvernementale, la plupart des soins fournis aux personnes qui en bénéficient proviennent d’entreprises privées et de prestataires de soins de santé. La plupart des États passent des contrats avec des compagnies d’assurance privées pour administrer la couverture. Sur votre carte d’identité, vous pourriez avoir le nom et le logo d’un assureur bien connu.
En fonction de l’État dans lequel vous vivez et de votre catégorie d’éligibilité à Medicaid, vous pourrez demander Medicaid via la bourse d’assurance maladie ACA de votre État ou en contactant directement le programme Medicaid de votre État.
Plan de loi sur les soins abordables
La loi sur les soins abordables (ACA) prévoit des subventions gouvernementales pour rendre l’assurance maladie abordable pour les personnes qui achètent leur propre assurance maladie via la bourse/le marché. Cette couverture est également appelée Obamacare.
La loi prévoit des crédits d’impôt sur les primes (subventions aux primes) qui compensent tout ou partie des primes mensuelles.
Il existe également des réductions de partage des coûts (CSR) qui réduisent les dépenses personnelles que certains inscrits doivent payer lorsqu’ils ont besoin de soins médicaux.
Les crédits d’impôt sur les primes et la RSE sont tous deux des avantages fédéraux, ils sont donc disponibles dans tout le pays. Certains États offrent également des subventions supplémentaires aux primes et/ou des subventions pour le partage des coûts, en plus des subventions fédérales.
Comment fonctionnent les subventions
Si vous êtes admissible à un crédit d’impôt sur prime, vous pouvez choisir de le faire payer à votre assureur chaque mois en votre nom.
Cela signifie que vous n’aurez pas à le réclamer en une seule fois sur votre déclaration de revenus à la fin de l’année (vous devrez quand même rapprocher le montant sur votre déclaration de revenus). Le gouvernement paie une partie de votre prime d’assurance mensuelle et vous payez le reste.
Les subventions ne peuvent être utilisées que pour acheter une assurance maladie Obamacare vendue sur les bourses d’assurance maladie de l’ACA, également appelées Marketplace. Ils ne peuvent pas être utilisés pour aider à payer une assurance maladie par le biais de votre travail ou d’un plan de santé acheté en dehors du marché.
Améliorations temporaires des subventions
De 2014 à 2020, selon les termes de l’ACA, il y avait un plafond de revenu de 400 % du niveau de pauvreté pour pouvoir bénéficier du crédit d’impôt sur les primes.
Lors de la pandémie de COVID-19, le plan de sauvetage américain a modifié les règles. Et la loi sur la réduction de l’inflation a prolongé cette mesure jusqu’en 2025. Ainsi, pour l’instant, il n’y a pas de limite de revenu spécifique pour l’éligibilité aux subventions aux primes. Mais pour que cela continue après 2025, le Congrès devra prendre des mesures supplémentaires. Le Congrès ne l’avait pas encore fait en août 2025, et les transporteurs qui déposaient leurs primes pour 2026 les basaient sur l’hypothèse que les améliorations des subventions prendraient fin à la fin de 2025.
Ainsi, pendant au moins cinq ans (2021 à 2025), les subventions ACA améliorées garantissent que personne qui achète un plan sur le marché/en bourse ne paie plus de 8,5 % du revenu de son ménage en primes pour un plan de référence.
Mais ces améliorations des subventions expireront fin 2025, à moins que le Congrès ne prenne des mesures pour les prolonger.
En supposant que les améliorations des subventions expirent, il y aura à nouveau un plafond de revenu (400 % du niveau de pauvreté) pour avoir droit aux subventions, et les personnes dont le revenu est inférieur à ce niveau paieront une plus grande part de leurs revenus pour le plan de référence.
Cela entraînera des augmentations significatives des primes après subvention que les gens paient pour la couverture Marketplace.
Qui a droit aux subventions ?
L’éligibilité à la subvention dépend de la façon dont le revenu de votre ménage se compare au coût du plan de référence dans votre région.
Selon l’endroit où vous vivez et votre âge, vous pouvez bénéficier d’une subvention de prime même si votre revenu est bien supérieur à 400 % du seuil de pauvreté, au moins jusqu’à fin 2025.
Même avant que le plan de sauvetage américain n’élimine la « falaise des subventions », 400 % du niveau de pauvreté pour une famille de quatre personnes s’élevait à 104 800 dollars en 2021. Ainsi, l’éligibilité aux subventions s’étendait déjà largement à la classe moyenne et à la classe moyenne supérieure, selon l’endroit où se trouvait la famille. Pour la couverture de 2026, 400 % du niveau de pauvreté équivaudra à 128 600 dollars pour une famille de quatre personnes dans la zone continentale des États-Unis. Si le Congrès ne prolonge pas l’amélioration des subventions, ce sera la limite de revenu supérieure pour l’éligibilité aux subventions en 2026.
Les subventions Obamacare ne sont pas disponibles pour les immigrants sans papiers. Cependant, la plupart des immigrants résidant légalement peuvent postuler. Toutefois, à partir de 2027, les réfugiés, les demandeurs d’asile et les personnes bénéficiant du statut de protection temporaire (TPS) ne pourront plus bénéficier des subventions du marché.
(Notez que les subventions ne sont pas disponibles si vous êtes éligible à une couverture maladie parrainée par l’employeur et considérée comme adéquate, ou si vous êtes éligible à Medicaid ou à Medicare Part A sans prime.)
Avec les améliorations des subventions créées par l’American Rescue Plan, les Centers for Medicare and Medicaid Services (CMS) rapportent que :
- Quatre-vingt pour cent des inscrits sur le marché ont accès à au moins un plan qui coûte 10 $ ou moins en primes mensuelles après application des crédits d’impôt.
- Plus de la moitié des inscrits ont accès à un plan Silver qui coûte 10 $ ou moins en primes mensuelles.
Les subventions ont rendu l’assurance maladie souscrite par soi-même beaucoup plus abordable, mais peu de gens achètent leur propre couverture. La plupart des gens bénéficient d’une assurance maladie auprès de leur employeur ou du gouvernement (Medicare, Medicaid, CHIP).
Réductions avec partage des coûts
Si votre revenu est compris entre 100 % et 250 % du niveau de pauvreté fédéral (et que vous n’êtes pas éligible à Medicaid), vous pouvez obtenir une aide supplémentaire pour payer votre franchise, votre quote-part et votre coassurance lorsque vous utilisez votre assurance maladie.C’est ce qu’on appelle une subvention de réduction du partage des coûts (RSE).
Les bénéfices RSE font partie de l’ACA. Pour les candidats éligibles, la RSE est intégrée aux plans de niveau Argent sur la bourse/le marché.
Le gouvernement fédéral avait l’habitude de rembourser aux assureurs le coût de cette prestation, mais cela a pris fin fin 2017, sous l’administration Trump.
Depuis lors, les assureurs de la plupart des États ont ajouté le coût de la RSE aux primes des plans en bourse de niveau Argent. Cela se traduit par des primes Silver plus élevées, ce qui se traduit par des subventions de primes plus importantes. Mais rien n’a changé en ce qui concerne les avantages RSE eux-mêmes, ni l’éligibilité à ces avantages.
Comment postuler
Si vous êtes un résident légal des États-Unis, vous pouvez demander une subvention d’assurance maladie et vous inscrire à un plan de santé auprès de la bourse d’assurance maladie gérée par votre État ou par le gouvernement fédéral.
Si vous êtes éligible à la RSE, tous les plans de niveau Argent disponibles intégreront les avantages de la RSE. Cela signifie que les franchises, les quotes-parts et les montants maximum à payer sur ces plans seront inférieurs à ce qu’ils seraient autrement.
Vous pouvez trouver la bourse d’assurance maladie de votre État à l’aide de l’outil HealthCare.gov.
Assurance maladie à court terme
L’assurance maladie à court terme coûte souvent moins cher que les régimes plus complets, pour les personnes qui ne sont pas éligibles aux subventions Marketplace. et cela peut être une option intéressante pour les personnes à la recherche d’une couverture temporaire si elles ont raté leur fenêtre d’inscription pour une couverture conforme à l’ACA.
Mais l’administration Biden a finalisé un changement de règle qui plafonne les plans de santé à court terme à une durée initiale ne dépassant pas trois mois et à une durée totale (y compris le renouvellement, s’il est proposé) de quatre mois maximum. Cette règle s’applique aux plans de santé à court terme entrés en vigueur à partir de septembre 2024.
Certains États imposent des limites plus restrictives sur la durée des plans, et certains États n’autorisent pas du tout la vente de plans à court terme. Dans les États où des plans de santé à court terme sont vendus, les assureurs peuvent choisir de proposer des plans non renouvelables ou d’une durée plus courte que le maximum autorisé par le gouvernement fédéral.
Un plan à court terme me convient-il ?
Même si l’assurance maladie à court terme peut être une option peu coûteuse, elle ne convient pas à tout le monde. Vous devrez comprendre ce que les régimes couvriront et combien de temps vous bénéficierez de cette couverture.
Il est important de savoir que les régimes d’assurance maladie à court terme ne sont pas tenus de suivre les règles de l’ACA.
Par exemple, une police d’assurance maladie à court terme peut plafonner les prestations. Cela limite les pertes potentielles de l’assureur si vous tombez gravement malade pendant que vous êtes couvert. Si vous tombez gravement malade et avez besoin de beaucoup de soins médicaux, cela coûte cher à l’assureur.
Les régimes à court terme ne doivent pas non plus couvrir les prestations de santé essentielles, notamment les soins de maternité et les soins de santé mentale. De nombreux régimes n’incluent pas non plus de couverture des médicaments sur ordonnance ambulatoires.
Si vous souffrez d’un problème de santé, sachez que presque tous les régimes à court terme ne couvrent pas les problèmes de santé préexistants.
Qui est qualifié ?
Si un assureur estime que vous représentez un risque à couvrir, il peut vous refuser. D’un autre côté, si vous êtes jeune, en bonne santé et que vous n’êtes pas considéré comme un risque, vous pourrez peut-être bénéficier d’une assurance maladie à court terme.
Bien qu’il s’agisse d’une option moins coûteuse, vous devez lire tous les petits caractères, comprendre comment fonctionne la souscription après sinistre et savoir ce que le plan couvre et ne couvre pas.
Vous devrez également disposer d’un plan pour une couverture différente commençant au plus tard quatre mois après le début de votre police à court terme, car vous ne pourrez pas la conserver au-delà de ce point.
Comment acheter un forfait à court terme
Il existe plusieurs façons de souscrire une assurance maladie à court terme :
- Souscrivez une police directement auprès d’une compagnie d’assurance maladie.
- Utilisez votre propre agent d’assurance (si vous en avez un).
- Trouvez un agent ou un courtier d’assurance maladie sur le site Web de la National Association of Health Underwriters.
- Utilisez un échange en ligne privé non gouvernemental (un « magasin à grande surface » en ligne qui vend une variété de plans à court terme).
Puis-je acheter un forfait à court terme sur la Bourse ?
Non, l’assurance maladie à court terme n’est pas vendus sur les bourses d’assurance maladie ACA telles que HealthCare.gov, et les subventions ACA ne peuvent pas être utilisées avec une assurance maladie à court terme.
Les plans de santé à court terme ne sont pas considérés comme une couverture minimale essentielle.
Si vous rencontrez un événement admissible qui déclencherait généralement une période d’inscription spéciale au cours de laquelle vous pourriez obtenir un plan conforme à l’ACA, vous ne seriez pas en mesure de le faire si les règles exigent que vous ayez mis en place une couverture essentielle minimale avant l’événement admissible.
Par exemple, même si la perte involontaire de couverture est un événement admissible qui permet normalement à une personne de s’inscrire à un plan de marché individuel conforme à l’ACA, ce n’est pas le cas de la perte d’un plan à court terme.
Le déménagement est un autre exemple. Si vous déménagez d’une région à une autre, cela ne déclenchera pas de période d’adhésion spéciale si vous bénéficiiez d’une couverture dans le cadre d’un régime à court terme avant de déménager.
Vous devez avoir préalablement bénéficié d’une couverture dans le cadre d’un plan qui compte comme couverture minimale essentielle pour être admissible à une période d’adhésion spéciale déclenchée par votre déménagement.
Plan de santé basé sur l’emploi
De nombreux employeurs aux États-Unis subventionnent l’assurance maladie de leurs employés et de leurs familles dans le cadre des avantages sociaux et de la rémunération des employés.
La couverture maladie est un avantage courant pour les employés à temps plein des grandes entreprises, mais elle est moins courante pour les employés à temps partiel et les petites entreprises.
Qui est qualifié ?
Lorsque vous obtenez un emploi assorti de prestations d’assurance maladie, votre employeur ne peut proposer qu’un seul plan de santé. Ils peuvent également proposer plusieurs options et vous permettre de choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins et à votre budget.
Vous disposez d’un temps limité pour souscrire à l’assurance maladie proposée par votre employeur. Si vous ne vous inscrivez pas avant la date limite, vous devrez attendre la prochaine période d’inscription ouverte annuelle. Les employeurs fixent leurs propres périodes d’inscription ouvertes, de sorte que les dates spécifiques varient d’un employeur à l’autre.
Il se peut que vous ayez une courte période d’attente avant le début de votre couverture, généralement de 30 à 90 jours. L’ACA plafonne le délai d’attente à 90 jours, et certains employeurs n’ont pas de délai d’attente du tout. Une fois la couverture entrée en vigueur, les affections préexistantes sont couvertes immédiatement, sans délai d’attente supplémentaire.
Qui paie la couverture ?
Lorsque vous bénéficiez d’une assurance maladie parrainée par votre employeur, votre employeur paie généralement une partie des primes mensuelles et vous payez une partie des primes mensuelles.
Dans la plupart des cas, votre employeur paiera la majeure partie des coûts, même si cela varie.Votre part des primes est automatiquement prélevée sur votre salaire. Cela signifie que vous n’avez pas besoin de penser à payer la facture chaque mois.
La retenue sur salaire est généralement effectuée avant le calcul de vos impôts sur le revenu. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’impôt sur le revenu sur l’argent que vous avez dépensé en primes d’assurance maladie pour la couverture offerte par votre employeur.
Avec l’assurance maladie liée à l’emploi, votre employeur ne vous aide généralement pas à payer les dépenses de partage des coûts telles que les franchises, les quotes-parts et la coassurance.
Cependant, certains employeurs proposent des plans d’épargne tels que des comptes de dépenses flexibles, des comptes d’épargne santé ou des accords de remboursement des soins de santé.
Que se passe-t-il si je quitte ou perds mon emploi ?
Dans la plupart des cas, lorsque vous quittez ou perdez votre emploi, vous perdez également votre couverture d’assurance maladie professionnelle.
Vous pourriez être admissible à poursuivre temporairement votre couverture avec COBRA ou avec la couverture de continuation de l’État (la « mini » COBRA, pour les personnes qui ont travaillé pour de petits employeurs ; les détails à ce sujet varient d’un État à l’autre).
Cependant, vous devez être en mesure de payer à la fois votre part de la prime et celle payée par votre employeur, en plus des frais administratifs.
Régime de santé du conjoint
Si votre conjoint bénéficie d’une assurance maladie professionnelle, vous pourriez avoir droit à la même couverture. La plupart des employeurs étendent l’offre d’assurance maladie en fonction de l’emploi aux conjoints, aux enfants et aux beaux-enfants de leurs employés.
Comment être couvert
Vous pouvez souscrire à cette couverture pendant la période d’inscription initiale lorsque votre conjoint obtient le poste pour la première fois.
Si vous manquez cette opportunité, vous aurez une autre chance lors de chaque période d’inscription ouverte annuelle proposée par leur employeur.
Vous aurez également la possibilité d’adhérer au régime de votre conjoint si vous vivez un événement admissible, comme la perte de votre propre régime de santé ou la naissance d’un bébé.
Puis-je choisir une couverture différente ?
Si l’employeur de votre conjoint vous propose, à vous et à vos enfants, le plan de santé d’entreprise, vous n’êtes pas obligé de l’accepter.
Si vous pouvez trouver une meilleure offre en matière de couverture d’assurance maladie pour vous et vos enfants, vous pouvez laisser l’employeur de votre conjoint couvrir uniquement votre conjoint. Vous et vos enfants pouvez opter pour une autre couverture.
Cependant, avant de prendre cette décision, vous devez comprendre comment fonctionne l’éligibilité aux subventions du marché/d’échange si vous avez accès à une couverture maladie de l’employeur de votre conjoint.
Avant 2023, l’éligibilité aux subventions dans cette situation était très limitée en raison du « problème familial ». Cela signifiait que si le régime parrainé par l’employeur était considéré comme abordable uniquement pour l’employé seul, toute la famille n’était pas admissible aux subventions du marché si elle était admissible à être ajoutée au régime parrainé par l’employeur, quel que soit le coût de son ajout à ce régime.
Mais à partir de 2023, l’administration Biden a résolu ce problème, au moins dans une certaine mesure. Les nouvelles règles garantissent que le caractère abordable du régime parrainé par l’employeur est déterminé séparément pour l’employé et également pour toute la famille.
Si la couverture de l’employé est considérée comme abordable mais que la couverture de toute la famille ne l’est pas, les membres de la famille sont potentiellement (mais pas nécessairement) éligibles à des subventions sur le marché.
Qui paie la couverture ?
Les employeurs subventionnent généralement l’assurance maladie professionnelle d’un employé en payant une partie des primes mensuelles. Cependant, tous les employeurs ne subventionnent pas la couverture du conjoint ou de la famille.
De nombreux employeurs subventionnent la couverture des membres de la famille. L’employeur paie généralement un pourcentage plus faible du coût total de l’assurance maladie familiale que pour une couverture réservée aux employés.
Si l’employeur de votre conjoint propose une assurance maladie aux membres de sa famille, votre part des primes sera automatiquement déduite du salaire de votre conjoint.
Régime de santé des parents
Si vous avez moins de 26 ans et que vos parents disposent d’une assurance maladie, vous êtes probablement également éligible à être couvert par ce régime.
(Si vous n’êtes pas déjà inscrit au plan de santé de vos parents, vous ne pourrez adhérer au plan que pendant sa fenêtre d’inscription annuelle ou une période d’inscription spéciale déclenchée par un événement de la vie admissible.)
Vous pouvez être couvert en tant que personne à charge si votre parent a :
- Un plan de marché individuel acheté en bourse ou hors bourse
- Un régime bénéficiant de droits acquis ou de droits acquis
- Un plan basé sur l’emploi qui offre une couverture aux personnes à charge
Vous pouvez toujours être couvert même si vous n’êtes pas à la charge fiscale de vos parents, si vous êtes marié ou si vous vivez seul.
Notez que Medicare n’offre aucune couverture pour les personnes à charge, donc si votre parent bénéficie de Medicare, vous devrez souscrire une autre assurance maladie, quel que soit votre âge.
Comment obtenir une couverture
Vous devrez peut-être attendre la prochaine période d’inscription ouverte pour que le régime de santé de vos parents soit ajouté à leur couverture d’assurance maladie.
Cependant, si vous avez récemment perdu une autre couverture d’assurance maladie complète, vous pourrez peut-être vous inscrire avant l’inscription ouverte si vous remplissez les exigences du plan de santé pour une période d’inscription spéciale.
Qui paie la couverture ?
Certains employeurs subventionnent l’assurance maladie de leurs employés et la couverture d’assurance maladie des familles des employés.
D’autres employeurs paient une partie des primes d’assurance maladie de leurs employés, mais ne subventionnent pas les primes des membres de la famille.
Si votre parent bénéficie d’une assurance maladie professionnelle et que son employeur subventionne les primes familiales, vos primes d’assurance maladie seront payées en partie par l’employeur de vos parents. Le reste sera prélevé sur le salaire de vos parents.
Si l’employeur de vos parents ne subventionne pas la couverture familiale, la totalité de votre prime mensuelle sera déduite du chèque de paie de vos parents.
Si vos parents souscrivent leur propre assurance maladie, votre prime sera ajoutée à la leur afin d’obtenir le nouveau montant mensuel total. Selon la situation de la famille (et si elle achète sa couverture via la bourse/le marché), elle peut avoir droit à une subvention de prime.
En supposant que vous n’êtes plus à charge fiscale, vous devrez chacun rapprocher la subvention de prime dans votre propre déclaration de revenus, mais vous pouvez choisir d’attribuer votre subvention à la déclaration de vos parents s’ils ont payé votre partie de la couverture au cours de l’année.
