Les matières premières sont des biens physiques, tels que du bétail ou des métaux précieux, qui peuvent être utilisés tels quels ou pour fabriquer d’autres biens. Ils deviennent un choix d’investissement de plus en plus courant. Il peut être judicieux de les inclure dans votre portefeuille à long terme. Mais il faut savoir à quoi s’attendre.
Points clés à retenir
- Vous pouvez investir directement dans les matières premières, via des fonds communs de placement et des ETF, ou avec des contrats à terme.
- Utilisez les matières premières pour leur potentiel de croissance, leur diversification et leur couverture contre l’inflation.
- Leurs risques incluent des niveaux élevés de volatilité, en particulier lors de l’utilisation d’instruments complexes tels que les contrats à terme.
Les bases des matières premières dans un portefeuille
Il y a une grande différence entre investir dans des matières premières et spéculer sur celles-ci. Vous envisagez peut-être d’ouvrir un compte de trading de matières premières et de négocier des contrats à terme si vous souhaitez investir de cette manière. Mais ouvrir un compte de trading sans antécédents, sans formation ou sans plan relève de la spéculation plutôt que de l’investissement.
Il faut souvent un peu de temps, d’argent et d’efforts pour apprendre à trader et gagner de l’argent au fil du temps. Vous ne devez utiliser que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, et non l’argent dont vous dépendez, pour le trading de matières premières de manière autonome, jusqu’à ce que vous connaissiez les ficelles du métier.
Vous pouvez inclure les matières premières comme actif dans un portefeuille à long terme que vous avez l’intention d’utiliser pour un objectif futur, comme un revenu pour vous aider à financer votre retraite. Vous placeriez une certaine partie de votre portefeuille dans les matières premières en utilisant cette approche. Vous pourriez choisir d’investir 5 à 15 % dans les matières premières. Mais attention à choisir celles qui seront encore là dans 20 à 30 ans.
Comment investir
Vous pouvez investir directement dans les matières premières. Cette approche consiste à acheter les marchandises vous-même. Ou vous pouvez investir dans des fonds communs de placement. Obtenez une exposition en achetant des fonds communs de placement constitués d’actions d’entreprises qui traitent certains produits.
Vous pouvez également investir dans des contrats à terme ou des fonds négociés en bourse (ETF). Cela implique la négociation de contrats à terme (accords de négociation à un prix fixe et à une certaine date dans le futur) ou d’ETF comprenant des matières premières ou des indices de matières premières. Cette approche peut être la plus volatile, à moins que vous n’obteniez l’aide d’un professionnel pour négocier des contrats à terme gérés en votre nom via un compte.
Note
Utilisez uniquement le capital-risque que vous pouvez vous permettre de perdre dans un compte de trading de matières premières autogéré si vous êtes inexpérimenté.
Les avantages de l’ajout de matières premières
Un portefeuille de matières premières présente de nombreux avantages. Le prix des matières premières augmente souvent à mesure que la demande augmente. Il diminue à mesure que l’offre augmente. Ce type de portefeuille peut vous récompenser avec des rendements supérieurs à ceux que vous auriez pu obtenir grâce à une allocation d’actifs d’actions et d’obligations, selon le marché.
Les prix des matières premières n’évolueront pas toujours en tandem avec le marché boursier. Les biens ne peuvent pas faire faillite comme les entreprises. Avoir une partie de votre portefeuille en matières premières plutôt qu’une totalité en actions et obligations vous permet de vous protéger contre les fortes baisses du marché boursier.
Un portefeuille de matières premières peut vous aider à résister à l’inflation sans subir les mêmes pertes qu’un portefeuille composé uniquement d’actions et d’obligations. Les matières premières se sont bien comportées lors des périodes inflationnistes dans le passé, même si les actions et les obligations ont perdu de la valeur.
Les risques liés à l’ajout de matières premières
Les matières premières ont tendance à être plus volatiles que les autres choix car leurs prix sont dictés par l’offre et la demande. Cette volatilité peut signifier que lorsque vous perdez de l’argent, vous en perdez beaucoup.
Un fonds commun de placement traditionnel peut comprendre des titres couvrant un large éventail de secteurs. Mais un fonds de matières premières peut contenir des titres moins diversifiés qui ne vous donnent qu’une exposition à quelques secteurs.
Rien ne garantit que l’investissement donnera de bons résultats simplement parce qu’un produit est demandé. L’ouverture d’un compte de matières premières et la négociation de contrats à terme par vous-même ne devraient pas faire partie d’une stratégie visant à constituer un portefeuille de retraite dont vous dépendrez pour vos revenus futurs.
Options pour les investissements en matières premières
Vous pourriez penser à quelques types d’investissements pour obtenir une exposition aux matières premières de votre portefeuille.
Contrats à terme gérés
Les contrats à terme gérés vous permettent de négocier sur le marché à terme via un gestionnaire de fonds. Ils pourraient constituer l’un des meilleurs moyens d’investir sur le marché des matières premières. Votre argent est souvent placé sur un compte distinct géré par des professionnels qui investissent dans un certain nombre de produits pouvant générer un rendement décent sur plusieurs années. Ils ne sont pas corrélés à d’autres investissements comme le marché boursier. Cela offre un fort degré de diversification.
Ces gestionnaires de fonds à terme sont souvent guidés par une approche de suivi des tendances. C’est un bon moyen de détecter les mouvements importants des prix des matières premières, qu’ils soient à la hausse ou à la baisse. Certains investisseurs diversifient même leurs fonds à terme dans leurs comptes gérés. Il peut être judicieux d’investir dans un fonds qui suit les tendances et dans un fonds qui négocie les gammes de matières premières.
ETF sur matières premières
Vous pouvez également investir via des ETF sur matières premières. Il existe une variété d’ETF qui investissent dans des matières premières diversifiées ou dans des entreprises qui les traitent. Certains n’investissent que dans un seul produit. D’autres investissent dans un secteur de matières premières particulier.
Vous pouvez adapter votre investissement à ce qui vous convient le mieux. Il est préférable d’opter pour un groupe très diversifié lorsque vous choisissez ces FNB à long terme. Les actions de matières premières ont été l’un des choix les plus populaires au fil des ans. Les valeurs minières aurifères font partie des favoris.
L’essentiel
Les matières premières peuvent vous aider à diversifier un portefeuille à long terme. Ils peuvent augmenter vos rendements si vous connaissez la différence entre spéculation et investissements. Vous devez connaître les récompenses et les risques.
L’ouverture d’un compte de trading de matières premières sans plan doit être considérée comme de la spéculation. Seul le capital-risque doit être utilisé. Les investisseurs en quête de croissance à long terme devraient allouer une partie de leurs portefeuilles aux investissements dans les matières premières qui seront encore présents dans quelques décennies. Investir dans des fonds de matières premières via des comptes de matières premières gérés offre la possibilité d’obtenir une exposition à moindre risque que d’effectuer vous-même le trading de matières premières.
REMARQUE : Gesundmd ne fournit pas de services ni de conseils en investissement. Ces informations ne tiennent pas compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur en particulier. Cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Investir comporte des risques, notamment la perte du capital.
