Les marchés baissiers représentent un défi, même pour les investisseurs les plus avisés. Que vous ayez 1 000 $ sur le marché ou 1 million de dollars, perdre de l’argent fait mal. C’est au cours de ces marchés en baisse que votre patience sera mise à l’épreuve. Si la peur s’installe, vous pourriez envisager de renoncer complètement à votre plan d’investissement, ce qui peut en fait faire plus de dégâts qu’autre chose. Voici comment faire face à un marché baissier et à des baisses drastiques du marché boursier.
Créer la bonne allocation d’investissement
La clé pour traverser un marché baissier sans perdre le sommeil vient de la construction de votre portefeuille. Votre portefeuille se compose probablement d’un certain nombre de fonds communs de placement, d’ETF, d’actions et d’obligations.
Ensemble, cette combinaison éclectique d’investissements est conçue pour atteindre un certain objectif. Vous pouvez avoir un plan 401(k) pour financer la retraite ou un plan 529 pour les études de votre enfant. Quoi qu’il en soit, il est important de vous assurer que vos investissements produisent ce que vous souhaitiez.
Note
Si vous avez pris le temps de créer une répartition de placement adaptée à votre tolérance au risque et à votre objectif de placement, un marché baissier ne devrait pas vous inquiéter.
Par exemple, si vous disposez de quelques décennies avant d’envisager d’utiliser cet argent et que vous êtes un investisseur agressif, vous pourriez être entièrement investi dans des actions. Mais vous ne devriez investir à 100 % dans des actions que si vous êtes à l’aise avec le fait que des gains importants s’accompagnent parfois de pertes importantes. C’est exactement la nature d’investir entièrement dans des actions, il est donc important de connaître votre tolérance au risque.
Si vous vous trouvez dans une situation où les pertes de votre portefeuille vous mettent mal à l’aise, c’est le signe que vous n’investissez probablement pas conformément à votre tolérance au risque. Cela se produit généralement lorsque les investisseurs deviennent trop agressifs dans un marché haussier, mais deviennent prudents une fois que des pertes commencent à apparaître sur les relevés. Évitez la tentation de modifier vos investissements en fonction de l’évolution des marchés dominants et respectez une stratégie qui convient à votre tolérance au risque et à votre calendrier.
Utiliser la moyenne des coûts en dollars
La moyenne des coûts en dollars est une technique utilisée par de nombreux investisseurs participant à leur régime de retraite parrainé par leur employeur. Un montant fixe est prélevé sur chaque chèque de paie chaque semaine, toutes les deux semaines ou mensuellement et ajouté à un compte d’investissement. Étant donné que le même montant est investi régulièrement, vous effectuez des achats d’investissement lorsque les prix sont élevés, bas et partout entre les deux.
Pour l’investisseur moyen, lorsque le marché est en baisse, vous achèterez plus d’actions avec cet argent. Plus vous possédez d’actions, plus la valeur augmente lorsque le marché se redresse. Vous pouvez considérer un marché baissier comme une vente dans votre magasin préféré. Lorsque le prix des articles baisse, vous pouvez en acheter davantage avec le même montant d’argent que lorsqu’ils sont au prix fort.
Envisagez les ETF inversés et les actions défensives
Si vous êtes un investisseur plus avancé et prêt à aller plus loin, vous pouvez investir dans des FNB inversés ou des fonds communs de placement conçus pour augmenter lorsque le marché baisse. Ces investissements pourraient vous protéger contre les pertes ailleurs dans votre portefeuille.
Note
Les produits d’investissement inversés visent à effectuer l’inverse du marché sous-jacent. Cela fonctionne également dans les deux sens, donc si les actions augmentent, ces fonds diminuent. Les ETF inversés sont une arme à double tranchant, et essayer d’anticiper le marché avec une stratégie comme celle-ci peut introduire encore plus de risques dans votre portefeuille que prévu.
Une autre option pourrait consister à investir dans des actions défensives. Il ne s’agit pas d’actions d’entreprises du secteur de la défense. Au lieu de cela, ils font référence à des entreprises plus grandes qui sont mieux adaptées pour résister à un marché baissier prolongé.
Les actions défensives ont en commun les sociétés dotées de bilans solides et en activité depuis longtemps. Les entreprises plus petites et plus jeunes peuvent ne pas avoir la stabilité financière nécessaire pour résister à un marché baissier. Vous pouvez donc minimiser l’impact d’un marché en déclin si vous vous concentrez sur des entreprises plus grandes et plus stables.
L’essentiel
Les investisseurs patients qui coordonnent leur approche d’investissement avec leur tolérance au risque personnelle peuvent résister à un marché baissier. Même si perdre de l’argent n’est jamais une pilule facile à avaler, la meilleure façon de traverser les baisses de marché est de ne rien faire et de garder à l’esprit vos objectifs à long terme. Si vous souhaitez vous protéger contre les pertes, envisagez un portefeuille diversifié, une méthode d’achat périodique par sommes fixes et des produits d’investissement inversés et défensifs. Vous pourrez peut-être réussir vos investissements.
