Les fonds négociés en bourse (ETF) peuvent être utilisés comme éléments de base pour presque tous les types d’objectifs d’investissement, de la couverture la plus élémentaire à la couverture la plus sophistiquée.
Il y avait 2 567 ETF sur le marché au 30 juin 2021, avec près de 6 580 milliards de dollars d’actifs sous gestion.Découvrez les stratégies ETF et comment vous pouvez les utiliser dans votre portefeuille.
Points clés à retenir
- Les ETF sont des moyens rentables d’investir dans de nombreux titres à la fois tout en conservant la liquidité nécessaire à la possession d’actions individuelles.
- Les ETF indiciels suivent un grand indice boursier tel que le S&P 500, tandis que les ETF multi-actifs détiennent des actions, des obligations et des biens immobiliers dans un seul fonds.
- Vous pouvez choisir des ETF en fonction du niveau de risque que vous souhaitez prendre, notamment des ETF à effet de levier, des ETF internationaux ou des ETF de gestion des risques.
- Certains ETF se concentrent sur certains secteurs ou ne détiennent que des titres socialement responsables. Ils vous permettent de créer un portefeuille qui correspond à vos valeurs.
Pourquoi les ETF sont bons pour votre portefeuille
Les ETF constituent un moyen abordable d’investir dans de nombreuses actions, obligations ou autres actifs. Ils vous offrent une diversification et une gestion financière professionnelle. Des paniers de titres sont négociés sur des bourses telles que le Nasdaq et la Bourse de New York (NYSE).
Les ETF sont liquides, tout comme les actions individuelles. Leurs dépenses sont souvent très faibles. Les niveaux d’achat sont également faibles. Les ETF publient quotidiennement leurs avoirs.
Note
Vous pouvez utiliser les ETF pour poursuivre un objectif d’investissement de base avec très peu d’argent si vous débutez.
Diversifier votre portefeuille
La diversification de votre portefeuille en classes d’actifs telles que les actions, les obligations ou l’immobilier vous permet d’obtenir le meilleur rendement pour le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Une combinaison de base peut comprendre des actions nationales, des actions internationales et des obligations. Les investisseurs conservateurs auront davantage d’obligations dans leurs portefeuilles. Les investisseurs agressifs auront plus d’actions, avec un plus grand nombre d’actions internationales. Un ETF multi-actifs pourrait être un bon point de départ si vous débutez.
ETF multi-actifs
Un ETF multi-actifs comprend des types d’actifs tels que des actions, des obligations, de l’immobilier ou des liquidités au sein d’un seul fonds. Les gestionnaires de fonds décident où investir. Ils décident combien investir pour atteindre votre objectif d’investissement.
Un ETF multi-actifs agressif ayant pour objectif l’appréciation du capital peut inclure les marchés émergents et les actions à petite capitalisation. Un ETF multi-actifs conservateur ayant pour objectif de générer des revenus peut inclure des obligations de qualité investissement et des actions de premier ordre.
ETF indiciels de base
Les investisseurs plus expérimentés peuvent constituer leurs propres portefeuilles à l’aide d’ETF indiciels. Ces ETF détiennent des investissements qui correspondent aux rendements d’un indice financier, tel que le S&P 500 ou l’indice Bloomberg U.S. Aggregate Bond.
Note
Les ETF indiciels constituent un moyen simple d’investir dans de larges segments des marchés boursiers, obligataires, immobiliers et des matières premières.
ETF de style et de facteur
Les styles d’investissement au sein des classes d’actifs auront souvent des performances différentes en fonction des conditions économiques. Les actions sont souvent classées par taille de capitalisation (petite, moyenne ou grande) et en investissements de valeur ou de croissance. Les styles de titres à revenu fixe sont classés selon leur sensibilité aux taux d’intérêt et leur notation de crédit.
Les ETF sont disponibles pour tout style d’investissement. Vous pouvez investir dans des ETF qui suivent l’indice boursier de valeur à petite capitalisation CRSP (Center for Research in Securities Prices). Un autre choix pourrait être un ETF qui suit l’indice Bloomberg Capital U.S. High Yield Corporate Bond Index. Celui-ci investira uniquement dans des obligations à haut rendement. Les ETF factoriels se concentrent sur les sociétés qui présentent certaines caractéristiques financières ou commerciales, telles que des bilans solides ou une tendance à la hausse des prix.
ETF sectoriels
Vous pouvez utiliser des ETF sectoriels et industriels pour aligner vos avoirs sur les étapes du cycle économique. Les services publics et les biens de consommation de base se comportent bien pendant les récessions, tandis que le secteur de la consommation discrétionnaire se porte bien pendant les expansions.
Chaque secteur de l’économie est suivi par un indice, et certaines industries au sein de ces secteurs sont également suivies. Il existe des ETF pour tous les secteurs et industries, du commerce électronique à l’énergie.
ETF internationaux
Les conditions économiques et politiques peuvent à tout moment favoriser certaines régions du monde plus que d’autres. Vous pouvez utiliser les ETF internationaux pour capitaliser sur les opportunités de croissance dans différents pays et régions. Le plus grand ETF international suit l’indice FTSE des pays développés autres que les États-Unis.
ETF socialement responsables
L’investissement socialement responsable évalue les entreprises en fonction de leur capacité à soutenir les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Le cabinet MSCI évalue 14 000 entreprises en termes de responsabilité sociale et publie des indices qui suivent ces caractéristiques.Il existe environ 150 ETF socialement responsables disponibles sur les marchés américains.
ETF de gestion des risques
Vous pouvez utiliser les ETF pour vous protéger contre les marchés en baisse. Les ETF inversés affichent des gains lorsqu’un indice est en baisse. Ils affichent des pertes lorsque le cours monte. Les ETF inversés courants suivent le S&P 500. Les ETF long/short de cette catégorie achètent et vendent des investissements sous-jacents en fonction de facteurs liés au cours des actions.
Note
Les fonds long/short tentent de maximiser le potentiel de hausse d’un marché en achetant des actions sous-évaluées. Ils tentent de limiter le risque en vendant à découvert des actions surévaluées.
ETF à effet de levier
Les ETF à effet de levier conviennent aux investisseurs expérimentés qui comprennent leurs risques. Ces ETF sont conçus pour générer quotidiennement un multiple du rendement d’un indice. Un ETF 2x S&P 500 est conçu pour doubler le rendement quotidien du S&P 500.
Les ETF à effet de levier utilisent la dette, les options, la vente à découvert et d’autres méthodes pour atteindre leurs objectifs. Les ETF à effet de levier amplifient à la fois les gains et les pertes.
L’essentiel
Les ETF permettent aux nouveaux investisseurs de profiter d’une gestion financière professionnelle. Les investisseurs chevronnés peuvent les utiliser pour capitaliser sur certains domaines d’opportunités en fonction des conditions. Les ETF peuvent également être utilisés pour des stratégies d’effet de levier et de vente à découvert très sophistiquées. Ils sont liquides, économiques et transparents. Ils peuvent être utilisés comme éléments de base de toute stratégie d’investissement et pour profiter des opportunités sur n’importe quel marché, région ou secteur.
Faites vos recherches avant d’investir. Sachez avec quel niveau de risque vous êtes à l’aise. Pensez à obtenir l’aide d’un conseiller financier professionnel si vous débutez en investissement.
