Les rendements boursiers historiques peuvent vous aider à mieux comprendre votre stratégie d’investissement. En regardant en arrière, vous pouvez voir l’impact de la volatilité sur le marché au cours de certaines années et comment le marché s’est redressé par la suite. Au fil du temps, le marché boursier a rapporté en moyenne 10 % par an ou 7 % en tenant compte de l’inflation.Les investisseurs à long terme peuvent consulter les rendements boursiers historiques par année pour mieux comprendre comment gérer leurs portefeuilles.
Au bas de cet article, vous trouverez un tableau des rendements boursiers annuels historiques de l’indice S&P 500 pour la période de 1980 à 2023.
Points clés à retenir
- Le marché boursier affiche en moyenne des rendements positifs depuis de nombreuses années, indépendamment des baisses négatives des prix.
- Les baisses de prix inférieures à 10 % par rapport au sommet précédent sont appelées « corrections du marché ».
- Les marchés baissiers se produisent lorsque les prix des indices chutent de 20 % ou plus.
- La richesse se construit sur le long terme en restant sur le marché, en investissant dans des actions de qualité et en ajoutant davantage de capital au fil du temps.
À quelle fréquence le marché boursier perd-il de l’argent ?
Des rendements boursiers négatifs se produisent, mais les données historiques montrent que les années positives dépassent de loin les années négatives.
Par exemple, le rendement annualisé sur 10 ans de l’indice S&P 500 au 6 septembre 2024 était d’environ 10,4 %. Au cours d’une année donnée, le rendement réel que vous obtenez peut être très différent du rendement moyen à long terme, qui correspond à la moyenne de plusieurs années de performance.Sur une période de 10 ans, un indice boursier pourrait être en hausse, mais au cours d’une des années de cette période de 10 ans, il aurait pu être en baisse.
Lorsqu’un marché connaît de la volatilité ou une période de rendements négatifs, vous pouvez entendre les médias parler beaucoup de corrections boursières et de marchés baissiers. Une correction du marché signifie que le marché boursier a baissé de moins de 10 % par rapport à son précédent niveau de prix élevé. Cela peut se produire au milieu de l’année et le marché peut se redresser d’ici la fin de l’année, de sorte qu’une correction du marché pourrait ne jamais se traduire par un résultat négatif sur les rendements totaux de l’année civile.
Un marché baissier se produit lorsque le marché baisse de plus de 20 % par rapport à son précédent sommet pendant au moins deux mois. Un marché baissier peut durer quelques mois ou plus d’un an, mais il dure en moyenne 289 jours.
Même si le marché connaît une correction ou un marché baissier, comme ce fut le cas en 2020, cela ne veut pas dire qu’il ne terminera pas l’année sur une note positive. En 2020, le marché boursier est entré dans un marché baissier en mars mais a terminé l’année en hausse de plus de 18 %.
Note
Le schéma des rendements varie au cours des différentes décennies. À la retraite, vos investissements peuvent être exposés à une mauvaise tendance dans laquelle de nombreuses années négatives surviennent au début de la retraite, ce que les planificateurs financiers appellent risque de séquence.Même si vous devez vous attendre à un certain nombre de mauvaises années, cela ne signifie pas que vous ne devriez pas investir dans des actions ; cela signifie que vous devez définir des attentes réalistes lorsque vous le faites.
Temps passé sur le marché ou timing du marché
Les années de baisse du marché ont un impact, mais la mesure dans laquelle elles vous impactent est souvent déterminée par votre décision de rester investi ou de vous retirer. Un investisseur ayant une vision à long terme peut obtenir d’excellents rendements au fil du temps, tandis qu’un investisseur ayant une vision à court terme qui entre puis se retire après une mauvaise année peut subir une perte.
Par exemple, en 2008, le S&P 500 a perdu environ 37 % de sa valeur.Si vous aviez investi 1 000 $ en début d’année dans un fonds indiciel, vous auriez eu près de 37 % d’argent investi en moins à la fin de l’année, soit une perte de 370 $, mais vous n’auriez subi une perte réelle que si vous aviez vendu le placement à ce moment-là.
Cependant, l’ampleur de cette année creuse pourrait faire en sorte que votre investissement prenne de nombreuses années avant de récupérer sa valeur. Après 2008, votre valeur de départ l’année suivante aurait été de 630 $. L’année suivante, en 2009, le marché a augmenté de 26 %. Cela aurait porté votre valeur à 794 $, ce qui reste inférieur à votre point de départ de 1 000 $.
Si vous étiez resté investi jusqu’en 2010, vous auriez constaté une autre augmentation de 15 %. Votre argent serait passé à environ 913 $, même s’il n’est pas encore complètement récupéré. En 2011, une autre année positive s’est produite et vous auriez assisté à une autre augmentation, mais seulement de 2 %. Ce n’est qu’avec une augmentation supplémentaire de 16 % en 2012 que vous auriez dépassé l’investissement initial de 1 000 $. D’ici là, vous disposerez d’environ 1 080 $.
Note
Si vous aviez continué à investir sur le marché, la baisse de 2008 n’aurait pas été dévastatrice pour vous. Toutefois, si vous aviez vendu et transféré votre argent vers des placements plus sûrs, il n’aurait pas pu récupérer sa valeur au cours de la même période.
Personne ne sait à l’avance quand des rendements boursiers négatifs se produiront. Si vous n’avez pas le courage de rester investi pendant un marché baissier, vous pouvez alors décider soit de rester en dehors des actions, soit d’être prêt à perdre de l’argent, car personne ne peut systématiquement chronométrer le marché pour entrer et sortir et éviter les années de baisse.
Si vous choisissez d’investir dans des actions, apprenez à vous attendre aux années difficiles. Une fois que vous aurez accepté que des années creuses se produiront, il vous sera plus facile de vous en tenir à votre plan d’investissement à long terme.
La bonne nouvelle est la suivante : malgré le risque associé à plonger vos orteils financiers dans les étangs de l’investissement boursier, les marchés financiers américains peuvent produire une grande richesse pour leurs participants au fil du temps. Restez investi sur le long terme, continuez à augmenter votre investissement et gérez les risques de manière appropriée, et vous serez sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.
D’un autre côté, si vous essayez d’utiliser le marché boursier comme moyen de gagner de l’argent rapidement ou de vous engager dans des activités qui font fi de toute prudence, vous constaterez probablement que le marché boursier est un endroit très cruel. Si une petite somme d’argent pouvait vous rapporter de grosses richesses en un laps de temps très court, tout le monde le ferait. Ne tombez pas dans le mythe selon lequel le trading à court terme est la meilleure stratégie de création de richesse.
Retours calendaires et retours glissants
La plupart des investisseurs n’investissent pas le 1er janvier et se retirent le 31 décembre, mais les rendements du marché ont tendance à être publiés sur une base d’année civile.
Vous pouvez également afficher les rendements sous forme de rendements glissants, qui examinent les rendements du marché sur des périodes de 12 mois, par exemple de février à janvier suivant, de mars à février suivant ou d’avril à mars suivant.
Note
Examinez les graphiques des rendements glissants historiques pour une perspective qui s’étend au-delà d’une vue d’une année civile.
Le tableau ci-dessous présente les rendements boursiers sur une année civile de 1980 à 2023.
Rendements boursiers historiques de l’indice S&P 500
| Année | Retour |
|---|---|
| 1980 | 31,74% |
| 1981 | -4,70% |
| 1982 | 20,42% |
| 1983 | 22,34% |
| 1984 | 6,15% |
| 1985 | 31,24% |
| 1986 | 18,49% |
| 1987 | 5,81% |
| 1988 | 16,54% |
| 1989 | 31,48% |
| 1990 | -3,06% |
| 1991 | 30,23% |
| 1992 | 7,49% |
| 1993 | 9,97% |
| 1994 | 1,33% |
| 1995 | 37,20% |
| 1996 | 22,68% |
| 1997 | 33,10% |
| 1998 | 28,34% |
| 1999 | 20,89% |
| 2000 | -9,03% |
| 2001 | -11,85% |
| 2002 | -21,97% |
| 2003 | 28,36% |
| 2004 | 10,74% |
| 2005 | 4,83% |
| 2006 | 15,61% |
| 2007 | 5,48% |
| 2008 | -36,55% |
| 2009 | 25,94% |
| 2010 | 14,82% |
| 2011 | 2,10% |
| 2012 | 15,89% |
| 2013 | 32,15% |
| 2014 | 13,52% |
| 2015 | 1,38% |
| 2016 | 11,77% |
| 2017 | 21,61% |
| 2018 | -4,23% |
| 2019 | 31,21% |
| 2020 | 18,02% |
| 2021 | 28,47% |
| 2022 | -18,04% |
| 2023 | 26,06% |
Foire aux questions (FAQ)
Quels sont les rendements moyens de la bourse à long terme ?
En moyenne, le rendement du marché boursier est d’environ 10 % par an. Cela peut varier considérablement chaque année en fonction de divers facteurs du marché.
Comment obtenir des rendements plus importants en bourse ?
Pour faire mieux que la moyenne boursière, il faut investir dans un portefeuille plus agressif. Les actions internationales, les actions de petite et moyenne capitalisation et les actions de croissance sont des exemples de titres présentant un potentiel de croissance plus élevé, mais elles comportent également des risques plus élevés. Discutez de vos objectifs de placement avec un conseiller financier pour vous aider à décider de la bonne combinaison pour une stratégie de croissance agressive.
Comment prédire les futurs rendements boursiers ?
Les performances passées du marché peuvent servir de guide, et plus la fourchette que vous prévoyez est longue, plus le marché est susceptible de suivre des tendances similaires. Cependant, personne ne peut prédire avec précision quand le marché pourrait connaître des hausses importantes ou des ralentissements prolongés. Il est important de prévoir l’éventualité d’une perte et de couvrir vos risques en conséquence.
Gesundmd ne fournit pas de services ni de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte possible du capital.
