Qu’est-ce que le lingot ?

Définition et exemples de lingots

Le lingot est un métal précieux physique qui est pur ou presque pur après avoir été raffiné.

Les pièces et les lingots de métaux précieux tels que l’or, l’argent, le platine et le palladium sont considérés comme des lingots. Les « rondes » d’investissement sont des pièces fabriquées à partir de métaux précieux qui ne sont pas destinées à servir de monnaie, comme les pièces d’or ou d’argent.

Les lingots physiques peuvent être achetés par les investisseurs individuels directement auprès des négociants en métaux précieux en ligne ou en personne. Par exemple, vous pouvez acheter des lingots d’or pesant de 1 once à 1 kilogramme avec une pureté de 99,5 % à 99,9 % via Fidelity.

Les investisseurs peuvent également s’exposer aux lingots par le biais d’instruments financiers tels que des fonds négociés en bourse (ETF) adossés à l’argent ou à l’or ou des contrats à terme.

Comment fonctionne le lingot ?

Parce que les métaux précieux ont une offre limitée et ont tendance à prendre de la valeur sur le long terme, ils attirent les investisseurs. Ces actifs peuvent contribuer à ajouter de la diversité à un portefeuille et fournir un moyen de se protéger contre les risques de change, les risques d’inflation et les risques géopolitiques. Historiquement, les métaux précieux se sont bien comportés en période d’incertitude.

De nombreuses banques centrales gouvernementales achètent régulièrement des lingots d’or pour les conserver en réserve. En fait, le gouvernement américain détient environ 8 133 tonnes métriques (78 % de ses réserves totales) dans divers coffres-forts de la Réserve fédérale.

Comment obtenir des lingots

Si vous souhaitez acheter des lingots physiques, vous pouvez simplement acheter, par exemple, des pièces ou des rondes auprès d’un revendeur en ligne local qui pourra vous livrer les lingots ou peut-être les stocker dans un coffre-fort moyennant des frais.

Les investisseurs individuels peuvent également acheter des lingots d’or de différentes tailles. La façon la plus courante d’acheter des lingots d’or est de les acheter auprès d’un revendeur en ligne qui les conserve dans un coffre-fort. Le concessionnaire effectue une écriture comptable pour montrer votre investissement et vous ne possédez généralement pas de lingot d’or spécifique.

Lorsque vous achetez auprès d’un revendeur, faites des recherches approfondies, car l’industrie des métaux précieux attire les escrocs. Recherchez un revendeur bien connu et respecté, et peut-être membre d’une organisation réputée telle que l’American Numismatic Association. Connaître au préalable le prix spot du métal ainsi que tous les frais et commissions associés.

Alternatives aux lingots physiques

Certaines personnes veulent éviter d’avoir à trouver un revendeur réputé et à analyser les options sur l’or physique, ou ne veulent pas risquer de le stocker. Si vous souhaitez bénéficier des avantages d’investir dans les métaux précieux sans investir dans les lingots physiques, vous avez des alternatives à considérer parmi une gamme de produits financiers.

Une façon d’inclure facilement des lingots dans votre portefeuille consiste à acheter des actions d’ETF sur l’argent ou l’or, qui sont des fonds qui se négocient en bourse et détiennent des contrats adossés à l’argent ou à l’or comme principaux actifs. Vous pouvez acheter et vendre des ETF aussi facilement que vous achetez et vendez des actions.

Le SPDR Gold Trust ETF (GLD) et l’iShares Gold Trust (IAU) comptent parmi les plus grands EFT sur l’or au monde. L’iShares Silver Trust (SLV) est un exemple d’ETF populaire adossé à l’argent.

Une autre option pour s’exposer aux métaux précieux consiste à acheter des actions de sociétés minières (bien que cette stratégie d’investissement soit moins corrélée aux mouvements des prix des métaux précieux). Vous pouvez le faire via un ETF tel que le Van Eck Gold Miners ETF (GDX) ou en recherchant et en achetant des sociétés minières individuelles.

Enfin, vous pouvez investir dans des lingots par le biais de contrats à terme, ou de contrats d’options, qui vous donnent le droit d’acheter ou de vendre de l’or à un certain prix et à une certaine heure. Vous pouvez acheter ces contrats via le Chicago Mercantile Exchange (CME).