Qu’est-ce que le day trading ?

Comment fonctionne le day trading

Lorsque des gens achètent et vendent un titre dans la même journée pour réaliser un profit ou une perte, ils font du day trading. L’objectif d’un day trader est de capitaliser sur les variations de prix à court terme de l’actif négocié. Quelqu’un peut acheter une action et la vendre le même jour pour réaliser un profit, ce qui est considéré comme une transaction sur une journée.

Modèle de day trading

Si l’investisseur achète et vend régulièrement des actions le même jour, il peut être désigné comme day trader par son entreprise d’investissement. Un day trader modèle est une personne qui exécute quatre transactions journalières ou plus en cinq jours, ce qui représente plus de 6 % du total de ses transactions.

Les sociétés financières sont tenues de désigner les investisseurs comme day traders s’ils correspondent à cette définition ou si l’entreprise a des raisons raisonnables de croire qu’ils s’engageront dans des day trading sur modèles.

Les personnes désignées comme day traders modèles sont tenues par les règles de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) de maintenir un solde minimum de 25 000 $ sur un compte sur marge. Le day trading sur un compte au comptant est presque toujours interdit.

Exemple de day trading

Sally est une investisseuse possédant un compte de courtage et elle négocie des actions en fonction des gros titres de l’actualité. Sally effectue les transactions suivantes les jours suivants de la semaine :

1. Lundi : échanges sur deux jours

   • Acheté 25 actions d’ABC Computers, puis vendu les 25 actions
   • Acheté 50 actions de XYZ Holdings, puis vendu les 50 actions

2. Mardi : échange d’une journée

   • A acheté 100 actions de 123 Media et les a vendues plus tard dans la journée

3. Mercredi : échanges de trois jours

   • A acheté 50 actions d’ABC Computers, puis les a toutes revendues avant la fin de la journée
   • J’ai acheté 50 actions de XYZ Holdings, puis je les ai toutes vendues avant la fin de la journée.
   • A acheté 50 actions de 123 Media, puis les a toutes revendues avant la fin de la journée

Étant donné que Sally a exécuté quatre transactions journalières en cinq jours ou moins, ce qui représente plus de 6 % de ses transactions, Sally est considérée comme une day trader modèle. En raison de cette désignation, son courtage l’oblige à maintenir à tout moment un solde d’au moins 25 000 $ dans un compte sur marge.

Cependant, si Sally avait juste effectué un achat et une vente de chaque société chaque jour dans l’exemple ci-dessus, elle ne serait pas considérée comme un day trader modèle, selon les règles de la FINRA. Une personne peut négocier sur séance un titre mais ne pas être considérée comme un day trader modèle si le volume des échanges ne dépasse pas les exigences de la FINRA en matière de day trader.

Day Trading sur d’autres marchés

Les actions ne sont pas le seul actif que vous pouvez négocier en journée. Les day traders opèrent également sur le marché des changes (également connu sous le nom de marché des changes) et sur les marchés à terme où sont négociées principalement des matières premières. Chacun de ces marchés fonctionne différemment et a ses propres règles.

Les exigences de solde minimum pour le day trading forex dépendront du courtier qui gère votre compte. En conséquence, les investisseurs peuvent effectuer autant d’opérations d’achat et de vente qu’ils le souhaitent sur un compte d’investissement en devises.

Différents marchés ont également des horaires différents. Par exemple, les actions se négocient entre 9h30 et 16h00. entre le lundi et le vendredi aux États-Unis, tandis que les marchés à terme et des changes se négocient près de 24 heures sur 24 pendant au moins cinq jours par semaine.

Types de stratégies de day trading

Il existe de nombreuses stratégies différentes que les investisseurs peuvent mettre en œuvre lors du day trading. Certaines stratégies se concentrent davantage sur les indicateurs techniques, d’autres sur l’actualité et les médias, et d’autres encore utilisent des algorithmes pour acheter et vendre des titres. Certains types courants de day trading incluent :

• Trading dynamique: Il s’agit d’acheter et de vendre des titres en fonction de la force des tendances actuelles des prix. La dynamique est souvent déterminée par le volume, la volatilité et le calendrier.
• Trading à haute fréquence: Celui-ci utilise des logiciels et des algorithmes pour acheter et vendre des titres dans des délais courts, en profitant de petites variations de prix pour réaliser un profit.
• Trading basé sur l’actualité :Ce type de trading effectue des transactions journalières basées sur des reportages et des communiqués de presse sur les titres sous-jacents.

Certains day traders s’en tiennent à une seule stratégie, tandis que d’autres utilisent plusieurs stratégies pour prendre des décisions commerciales. N’oubliez pas que votre banque d’investissement peut également fournir des outils et un accès à des rapports exclusifs pour vous aider à prendre des décisions de day trading en temps opportun.

Avantages et inconvénients du day trading

Avantages expliqués

• Potentiel de profits rapides et importants: Les day traders peuvent effectuer plusieurs transactions rentables par jour, souvent exploitées avec des comptes sur marge pour des rendements encore plus importants.
• Aucun risque de détention au jour le jour: Étant donné que le day trading est défini comme l’achat et la vente d’un titre au cours de la même journée, toutes les positions sont clôturées avant la fin de la journée de négociation, ce qui signifie qu’il n’y a aucun risque de détenir des positions pendant la nuit, comme des mises à jour d’actualités en dehors des heures d’ouverture qui ont un impact négatif sur vos avoirs, par exemple.
• Bénéfices composés: Chaque transaction rentable augmente votre pouvoir d’achat pour la transaction suivante, en augmentant avec chaque transaction rentable.

Inconvénients expliqués

• Comporte des risques considérables: Le risque le plus important associé au day trading est peut-être le potentiel de pertes importantes. Les day traders exploitent souvent leurs positions, ce qui signifie qu’ils pourraient potentiellement perdre plus que ce qu’ils avaient initialement investi.
• Peut prendre beaucoup de temps: Cela peut prendre beaucoup de temps pour lire les modèles graphiques, les indicateurs de dynamique, les gros titres de l’actualité, etc., afin de trouver le bon trade. Cela peut prendre des heures par jour pour réaliser des bénéfices significatifs, car la plupart des transactions rentables sont progressives et faibles par rapport au solde de votre compte.
• Exigences d’équilibre élevées: Être un day trader modèle nécessite que vous déteniez au moins 25 000 $ dans un compte sur marge.
• Impôts: L’achat et la vente d’actions pour réaliser un profit dans un court laps de temps peuvent entraîner des implications fiscales. Les bénéfices du day trading pourraient être soumis à un impôt sur les plus-values ​​à court terme, qui est imposé comme un revenu ordinaire.

Day Trading vs investissement

Ce que cela signifie pour les investisseurs individuels

Comprendre ce qu’est le day trading permet aux investisseurs de planifier stratégiquement leurs stratégies d’investissement en fonction des exigences du day trading. Les investisseurs qui ne souhaitent pas que leurs comptes soient soumis à des exigences de solde minimum feraient bien de surveiller la fréquence à laquelle ils négocient quotidiennement, afin de rester en dessous des exigences de la FINRA d’un day trader modèle.

Les investisseurs disposant de soldes importants et de plus de temps pour effectuer des transactions quotidiennes peuvent réaliser des bénéfices supplémentaires et composés lorsqu’ils suivent des stratégies générales de day trading. Dans tous les cas, n’oubliez pas que le day trading comporte des risques importants et un potentiel de pertes plus importantes que la normale.

Foire aux questions (FAQ)