Lorsqu’une entreprise gagne de l’argent, elle renvoie parfois une partie de ces bénéfices à ses propriétaires sous forme de dividendes en espèces. Un investisseur en dividendes est une personne qui utilise son argent pour investir dans des actions de sociétés qui ont tendance à verser des dividendes élevés.
Points clés à retenir
- Les actions à dividendes élevés génèrent un revenu passif.
- Des rendements de dividendes élevés peuvent néanmoins être un signal d’alarme, car les rendements ont tendance à augmenter lorsque les investisseurs n’achètent pas les actions.
- Recherchez un taux de distribution de dividendes compris entre 60 % et 70 %, ce qui peut indiquer que l’entreprise conserve une partie de ses revenus pour son expansion.
- Un ratio d’endettement ne dépassant pas 1,0 indique que l’entreprise a au moins 1 $ de valeur nette par dollar de dette.
Pourquoi investir dans des actions à dividendes élevés ?
Les investisseurs aiment les actions à dividendes élevés parce qu’ils souhaitent gagner un revenu passif qui peut leur assurer un bon niveau de vie, en particulier pendant leurs années de retraite. Lorsque ce type d’investissement est effectué avec suffisamment de discipline et sur une période prolongée, il est même possible de s’enrichir grâce aux actions à dividendes.
Les investisseurs en dividendes qui réussissent s’efforcent de constituer une collection d’actions versant les dividendes les plus élevés qu’ils peuvent trouver, car plus le dividende est riche, plus ils trouveront d’argent automatiquement déposé sur leurs comptes chaque année ou réinvesti – ou, dans le cas de certains investisseurs à l’ancienne mode, ils trouveront de jolis chèques de dividendes papier remplis dans leur boîte aux lettres.
Ce que vous devez savoir sur les actions à dividendes élevés
Vous pouvez trouver des actions intéressantes et appropriées pour votre portefeuille de plusieurs manières, mais identifier les actions qui versent les dividendes les plus élevés est un peu plus délicate. Comme toutes choses dans la vie, l’investissement en dividendes est rarement aussi simple qu’il y paraît.
Trouver les actions les mieux rémunératrices peut être très dangereux, car les entreprises ont souvent des rendements en dividendes élevés pour une raison. Le plus souvent, ces rendements sont le résultat du fait que les investisseurs évitent les actions. Cela peut se produire parce qu’ils pensent que le dividende risque d’être réduit ou parce qu’ils pensent que l’entreprise est en difficulté et pourrait ne pas survivre à long terme. Il est important de se méfier du « piège des dividendes ». Parfois, des rendements de dividendes élevés et de faibles ratios cours/bénéfice (ratio cours/bénéfice) sont des illusions.
Comment trouver les actions versant les dividendes les plus élevés sans prendre trop de risques
Vous pouvez rechercher certaines choses si vous souhaitez constituer un portefeuille composé des actions versant les dividendes les plus élevés, mais vous aurez toujours besoin d’une certaine protection contre les baisses. Prendre tout ou partie de ces précautions peut vous aider à éviter certains risques :
- Assurez-vous que le ratio de distribution de dividendes ne dépasse pas 60 à 70 %. Un paiement dans cette fourchette signifie que l’entreprise conserve au moins 30 à 40 % de ses bénéfices pour son expansion.
- Vos actions à dividendes doivent appartenir à des sociétés qui ont un pouvoir de fixation des prix, ce qui signifie qu’elles peuvent augmenter les prix pour compenser un taux d’inflation élevé et continuer à verser leurs dividendes même si le gouvernement imprime de l’argent comme un fou.
- Recherchez les actions dont le ratio d’endettement est inférieur à 1,0. Ce ratio signifie qu’une entreprise a au moins 1 $ de valeur nette pour chaque 1 $ de dette. En termes financiers, c’est ce qu’on appelle la « structure de capitalisation ».
- Recherchez les actions dont le ratio cours/bénéfice est de 15 ou moins. Cela peut offrir une protection supplémentaire contre les baisses en cas de réduction du dividende.
Veuillez consulter un conseiller financier pour connaître les tendances les plus récentes. Les informations contenues dans cet article ne constituent pas des conseils en investissement et ne remplacent pas des conseils en investissement.
