Quelle est la différence entre QQQ et TQQQ ?

Quelle est la différence entre QQQ et TQQQ ? Bien que ces fonds négociés en bourse (ETF) aient des symboles boursiers similaires et suivent le même indice, vous devez connaître certaines différences avant d’investir.

Table of Contents

Qu’est-ce que QQQ ?

Invesco QQQ Trust, communément connu sous son symbole boursier QQQ, est un ETF qui suit passivement l’indice Nasdaq 100. Cet indice se compose des 100 premières actions, classées par capitalisation boursière, dans l’indice composite Nasdaq.

Les principaux secteurs de QQQ sont la technologie (50,97 %), les communications (18,38 %) et la consommation discrétionnaire (16,13 %).

En raison de sa forte pondération dans les actions technologiques, QQQ est considéré comme un fonds d’actions à croissance agressive. Cela signifie que les investisseurs peuvent s’attendre à une volatilité à court terme plus élevée qu’à un indice boursier plus large, tel que le S&P 500. Sur la base de son historique de performances, si vous choisissez d’investir, vous pourriez être récompensé par des rendements supérieurs à la moyenne en échange d’une prise de risque supplémentaire.

Avantages et inconvénients de QQQ

Comme les autres ETF, QQQ peut être un ajout intelligent à votre portefeuille s’il est utilisé à bon escient.

Avantages de QQQ

Diversification: Bien que le portefeuille QQQ présente une forte concentration de valeurs technologiques, cet ETF investit dans 100 valeurs représentant six secteurs.
Faible coût: Les ETF sont connus pour leurs faibles ratios de dépenses, et QQQ ne fait pas exception. Les dépenses du fonds ne sont que de 0,20 %, soit 20 $ pour chaque 10 000 $ investi.
Potentiel de rendements élevés: Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, mais QQQ a historiquement surperformé l’indice S&P 500, notamment pour les rendements à long terme. Les rendements sur 10 et 15 ans du QQQ sont respectivement de 22,9 % et 16,9 %. Ces rendements sont nettement supérieurs à ceux du S&P 500, qui sont respectivement de 16,5 % et 10,6 %.

Inconvénients de QQQ

Diversification:Bien que ce soit l’un des avantages de QQQ, c’est aussi l’un des inconvénients. Ce fonds est plus diversifié qu’un fonds du secteur technologique, mais il est moins diversifié que l’indice S&P 500.
Risque de marché: Une forte concentration dans les secteurs de la technologie, des communications et de la consommation discrétionnaire signifie que le prix du QQQ sera plus volatil qu’un indice boursier plus large, tel que le S&P 500.

Qu’est-ce que TQQQ ?

ProShares UltaPro QQQ (TQQQ) est un ETF à effet de levier qui recherche des rendements quotidiens, avant frais et dépenses, trois fois supérieurs à ceux de l’indice Nasdaq 100 (ou de l’ETF QQQ, qui suit le même indice).Par exemple, si le prix du QQQ augmente de 1 % en une journée, le TQQQ augmenterait probablement de 3 %.

Si vous choisissez d’investir, vous devez garder à l’esprit que la même performance 3x s’applique également à la baisse. Si le prix du QQQ baisse de 1 %, le TQQQ pourrait baisser de 3 %. Cela signifie qu’un investissement dans TQQQ serait un gros pari sur la hausse du Nasdaq 100 (ou QQQ). Les investisseurs utilisent généralement TQQQ comme outil spéculatif pour une période de détention à court terme.

Avantages et inconvénients de TQQQ

TQQQ est un titre d’investissement unique, car il utilise un effet de levier pour améliorer la performance du fonds. Vous devez réfléchir sérieusement aux avantages et aux inconvénients de cet ETF avant d’investir.

Note

«L’effet de levier» en finance est un terme utilisé pour décrire l’emprunt ou l’utilisation d’instruments de dette à des fins de gain financier. Les exemples incluent un prêt sur marge de courtage ou un contrat à terme.

Avantages de TQQQ

Hautes performances :Étant donné que TQQQ est un ETF à effet de levier 3x qui suit l’indice Nasdaq 100, les investisseurs peuvent potentiellement recevoir des rendements trois fois supérieurs à ceux de l’indice, moins les dépenses.
Ordres limités :Les fonds à effet de levier peuvent produire d’importants gains à court terme, mais ils peuvent également produire d’importantes pertes à court terme. Étant donné que les ETF peuvent être négociés pendant la journée comme les actions, les investisseurs peuvent passer des ordres limités pour vendre à un prix spécifié, ce qui peut limiter les pertes extrêmes.

Inconvénients de TQQQ

Risque de marché :Les fonds à effet de levier comme TQQQ peuvent connaître des fluctuations extrêmes des prix, ce qui rend cet ETF trop risqué pour les investisseurs qui ont une faible tolérance à la volatilité.
Dépenses:La plupart des ETF ont des ratios de dépenses inférieurs à 0,20 %, tandis que les dépenses du TQQQ sont de 0,95 %, soit 95 $ pour chaque 10 000 $ investi.Des dépenses plus élevées réduisent davantage le rendement total pour l’investisseur que des fonds comparables avec des dépenses moins élevées.

En général, QQQ convient aux investisseurs qui souhaitent un ETF d’actions de croissance à grande capitalisation pouvantpotentiellementsurperformer le S&P 500 à long terme. TQQQ convient aux investisseurs ayant une tolérance élevée au risque et aux périodes d’investissement à court terme.

Pour plus de détails sur chaque ETF, consultez la page Web Invesco pour QQQ et la page Web ProShares pour TQQQ.

Foire aux questions (FAQ)

Quelles entreprises sont dans TQQQ ?

TQQQ expose les investisseurs aux mêmes sociétés que QQQ, les 100 plus grandes sociétés non financières du Nasdaq. Cependant, TQQQ ne contient pas d’actions de toutes ces sociétés. Il contient quelques actions, mais il contient principalement un dérivé appelé « swap ». Ces swaps sur QQQ permettent à TQQQ d’amplifier la volatilité.

Quelles sont les conséquences fiscales du TQQQ ?

Étant donné que TQQQ n’est généralement détenu que pendant une courte période, les seules conséquences fiscales pour la plupart des traders sont les plus-values réalisées sur leurs transactions.TQQQ émet des dividendes, mais elle ne le fait pas aussi souvent ni pour des montants aussi importants que ceux de QQQ. Si vous détenez TQQQ au moment où elle émet des dividendes, vous devrez également payer des impôts sur ceux-ci.

Quelle est la différence entre QQQ et QQQQ ?

QQQ était autrefois négocié sous le symbole boursier QQQQ. Depuis, il a supprimé le « Q », mais il suit toujours les mêmes entreprises de la même manière.