Les fonds négociés en bourse (ETF) de détail sont un type de produit d’investissement. Ils sont conçus pour offrir une large exposition à l’ensemble du secteur de la vente au détail plutôt qu’à une seule entreprise de vente au détail. Si un trader a une idée de la direction que prend, selon lui, le secteur de la vente au détail, il pourra peut-être utiliser un ETF de détail pour capitaliser sur ce sentiment.
Découvrez les ETF de détail et ce qu’il faut rechercher lors du choix parmi eux.
Définition et exemple d’ETF de détail
Les fonds négociés en bourse (ETF) de détail sont des sociétés (généralement des courtiers ou des institutions) qui achètent des actions auprès de sociétés de détail et créent des fonds qui se négocient en bourse. Ces sociétés titrisent ensuite ces actions et en proposent une partie aux investisseurs. Les plus grands stocks de détail incluent Amazon (AMZN), Home Depot (HD) et Walmart (WMT).
Un ETF de détail populaire est le VanEck Retail ETF (RTH), qui cherche à suivre l’indice MVIS U.S. Listed Retail 25. Le fonds comprend des actions des 25 sociétés cotées en bourse les plus liquides aux États-Unis. Les sociétés détenues par le fonds comprennent des distributeurs au détail, des grossistes, des marchands en ligne, des détaillants de publipostage et de télévision, des détaillants spécialisés et des détaillants de produits alimentaires et de base.
Note
De nombreux magasins de détail physiques subissent des fermetures et des revers dans tout le pays. mais la plupart des ETF de détail contiennent également des actions de détaillants en ligne. En conséquence, les investisseurs particuliers en ETF pourraient encore être affectés négativement par les fermetures d’établissements physiques, tout en bénéficiant de l’essor du commerce électronique.
Comment fonctionnent les ETF de détail ?
Les ETF de détail sont structurés comme n’importe quel autre ETF. Tout d’abord, le gestionnaire de fonds choisit un indice à suivre. Avec un indice en tête, le gestionnaire de fonds achètera des actions en utilisant les fonds des investisseurs, si possible d’une manière qui reproduit la performance de l’indice sous-jacent. En achetant des actions ETF, vous suivez l’indice sans acheter individuellement toutes les actions qui y sont cotées.
Note
Les ETF de détail bénéficient de tous les avantages des ETF. Ces avantages comprennent la diversification, des économies potentielles sur les commissions et les frais, ainsi que certains avantages fiscaux par rapport aux fonds communs de placement.
Lorsque vous choisissez parmi les ETF de détail, vous devez tenir compte des principaux facteurs qui les affectent, tels que les actifs sous gestion (AUM) et les ratios de dépenses.
Tenez compte de ces points lorsque vous choisissez le meilleur ETF de détail pour vos besoins :
- Actifs sous gestion
- Ratios de dépenses
- Avoirs
- Focus sur l’industrie
- Performance
Actifs sous gestion
Les ETF avec des actifs sous gestion plus élevés peuvent être préférables aux ETF avec des actifs sous gestion inférieurs, car dans la plupart des cas, un plus grand nombre d’actifs offre une plus grande liquidité. En retour, cela signifie généralement un écart acheteur/vendeur plus faible et une moindre volatilité des prix.
Ratios de dépenses
Toutes choses étant égales par ailleurs, deux ETF de détail qui suivent le même indice devraient avoir des performances à peu près identiques. Cela est vrai tant qu’ils sont gérés passivement. Par conséquent, le fonds avec le ratio de dépenses le plus bas peut en fin de compte vous rapporter plus d’argent, d’autant plus que les économies réalisées grâce à un ratio de dépenses inférieur s’accumulent sur le long terme. Mais que se passe-t-il si les deux fonds que vous comparez investissent dans des indices différents ? Et s’ils étaient gérés activement ? Dans ces cas, vous devrez comparer les ratios de dépenses aux titres et aux performances.
Avoirs
Les « holdings » sont ce que les ETF appellent les actions qu’ils contiennent. Vous êtes peut-être intéressé par une action spécifique, mais vous souhaitez également être exposé à l’ensemble du secteur de la vente au détail. Vous pouvez examiner les avoirs d’un ETF pour vous assurer qu’il contient ce que vous recherchez. Les ETF comportant un plus grand nombre de titres peuvent également offrir une plus grande diversification et moins de volatilité que les fonds plus étroitement ciblés.
Focus sur l’industrie
Certains ETF de détail investissent largement dans toutes les sociétés de détail ; d’autres se concentrent sur des sous-sections spécifiques du secteur de la vente au détail. Il est important de comprendre l’objectif spécifique d’un ETF avant d’investir.
Performance
Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. L’examen des rendements annualisés passés peut vous donner une idée de ce à quoi vous pouvez vous attendre dans le futur dans des conditions de marché spécifiques si vous mesurez la performance par rapport à ce qui influençait le marché à ce moment-là.
Conseil
Vous pouvez utiliser un outil de sélection d’ETF en ligne pour en savoir plus sur un ETF et le comparer à d’autres avant d’investir.
Exemples d’ETF de détail
Comme dans la plupart des secteurs, il existe de nombreux ETF parmi lesquels vous pouvez choisir pour suivre le secteur de la vente au détail. Voici quatre options de FNB que vous pouvez envisager, mais assurez-vous de faire vos propres recherches et de vous assurer qu’elles s’intègrent dans votre stratégie d’investissement globale avant d’acheter l’un de ces produits. Les informations ici sont à jour au 17 juin 2022.
- ETF SPDR S&P Retail (XRT) :Avec environ 323 millions de dollars d’actifs sous gestion, XRT offre une exposition à de nombreux sous-secteurs du secteur de la vente au détail, notamment les vêtements, les pharmacies, les grands magasins et les détaillants d’ordinateurs et d’électronique. Le ratio de dépenses pour XRT est de 0,35 %.
- Amplify ETF de vente au détail en ligne (IBUY) :IBUY est un grand ETF de vente au détail qui comprend des entreprises du monde entier qui génèrent au moins 70 % de leurs revenus grâce aux ventes en ligne. Le ratio des dépenses est de 0,65 % et ses actifs sous gestion s’élèvent à environ 897 millions de dollars.
- ETF de détail VanEck (RTH) :RTH possède 148 millions de dollars d’actifs et est relativement concentrée. Elle détient 25 actions, dont la plupart sont de grands détaillants comme Amazon, Home Depot, Target et Walmart. Le taux de dépenses pour RTH est de 0,35 %.
- ETF de vente au détail en ligne ProShares (ONLN) :Il s’agit d’un autre ETF de détail qui se concentre sur les détaillants en ligne. L’actif sous gestion s’élève à 488 millions de dollars et le ratio des frais du fonds est de 0,58 %.
Ce que cela signifie pour les investisseurs individuels
Les ETF de détail sont un autre moyen pour les investisseurs individuels d’accéder aux actions de sociétés opérant dans le secteur de la vente au détail. Comme il existe des milliers de sociétés parmi lesquelles choisir, il faut beaucoup de temps pour évaluer les actions que vous souhaitez acheter.
Bien que vous puissiez acheter les actions, cela coûte beaucoup plus cher et vous devrez gérer vous-même le portefeuille. Les fonds négociés en bourse sont gérés passivement et comportent des frais relativement faibles par rapport aux fonds communs de placement. Les ETF de vente au détail constituent un excellent choix pour débuter si vous recherchez un moyen d’obtenir une exposition et une diversité rentables auprès de plusieurs sociétés de vente au détail.
Points clés à retenir
- Les ETF de détail sont des fonds négociés en bourse qui suivent le secteur de la vente au détail.
- Pour ceux qui ont un sentiment particulier à l’égard du secteur de la vente au détail, les ETF de détail constituent un moyen simple et efficace de tenter de capitaliser sur cette idée.
- Les ETF de détail peuvent se concentrer à la fois sur les détaillants physiques et sur les détaillants en ligne, bien que certains ETF de détail puissent se concentrer uniquement sur l’un ou l’autre.
Gesundmd ne fournit pas de services ni de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte possible du capital.
