Cette liste de secteurs industriels fournit certains des meilleurs fonds et fonds négociés en bourse (ETF) au sein de chaque secteur. La plupart des fonds répertoriés sont des fonds indiciels et des ETF. Ces types de fonds offrent souvent la meilleure exposition aux secteurs en termes d’étendue, de diversité et de ratios de frais.
La liste comprend des industries défensives et axées sur la consommation, couvrant de nombreux secteurs.
Points clés à retenir
- Les fonds sectoriels sont des fonds indiciels et des ETF axés sur certains secteurs, comme la santé.
- Investir dans un fonds sectoriel est un moyen d’obtenir une large exposition à un secteur avec un seul investissement.
- L’investissement dans des fonds sectoriels est un moyen de diversifier votre portefeuille, mais il ne doit pas être utilisé à des fins de market timing.
Fonds du secteur technologique
Le secteur technologique est un groupe d’actions d’entreprises axées sur la technologie. Il peut s’agir de producteurs de matériel informatique, de logiciels ou de produits électroniques, ainsi que d’entreprises du secteur des services, telles que celles fournissant des technologies et du traitement de données. Ce secteur comprend Apple, Microsoft et Google.
Note
L’investissement technologique est lié à l’investissement en actions de croissance ou à l’objectif d’investissement de croissance.
Trouver les meilleurs fonds et ETF dans ce secteur peut être délicat. Vous pourriez considérer l’ETF Invesco QQQ comme un fonds purement technologique, car il suit l’indice NASDAQ 100.Cela peut être considéré comme une option de croissance pure, mais ses participations dans la technologie ne représentent que 48,21 %.
Beaucoup de ces fonds sectoriels se concentrent sur un seul sous-secteur, comme les ordinateurs, mais il est souvent préférable d’utiliser un fonds sectoriel technologique largement diversifié.
Fonds du secteur financier
Le secteur des services financiers comprend les banques, les sociétés de cartes de crédit, les assureurs et les sociétés de courtage telles que Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs et MetLife. Certaines valeurs financières s’en sortent mieux en période de taux d’intérêt bas. Les services tels que les hypothèques, les prêts et les investissements sont les plus demandés à cette époque.
Plus de 100 fonds communs de placement et ETF sont spécialisés dans les services financiers. L’un des meilleurs est l’indice Vanguard Financials (VFAIX). L’un des meilleurs ETF est l’ETF US Financials (IYF) d’iShares.
Fonds du secteur de la consommation cyclique
Les biens ou services de consommation cycliques sont ceux qui ne sont pas nécessaires. Ils sont également appelés biens et services « de loisirs » ou « discrétionnaires ». L’achat de ces biens dépend des cycles économiques.
Les ventes au détail de biens ou de services de loisirs sont en outre regroupées en biens ou services durables ou non durables. Les automobiles et la quincaillerie sont des biens durables. Les divertissements et les hôtels ne sont pas durables. Les stocks de ce secteur sont souvent plus élevés en période de croissance économique qu’en période de récession. Seuls les produits de première nécessité pourraient rester en demande pendant ces périodes.
Note
Les consommateurs dépensent davantage pour des articles et des services non nécessaires lorsque les temps sont bons. Ils dépensent moins pour eux lorsque les temps sont durs.
Comme la plupart des fonds sectoriels, celui-ci comporte de nombreux sous-secteurs. Vous pouvez acheter des actions d’un fonds cyclique d’actions qui se concentre uniquement sur l’industrie automobile, mais il serait judicieux d’obtenir une exposition plus large aux secteurs en choisissant la diversité des fonds indiciels et des ETF.
L’un des meilleurs fonds indiciels du secteur cyclique de la consommation est le Vanguard Consumer Discretionary Index Fund Admiral Shares (VCDAX). L’un des meilleurs ETF est le SPDR S&P Retail ETF (XRT).
Fonds du secteur des biens de consommation de base
Les biens de consommation de base sont des produits tels que la nourriture, le tabac et les boissons qui sont considérés comme essentiels à la vie quotidienne. Les actions des entreprises qui fabriquent ces produits sont dites « défensives » ou « non cycliques ». Ce secteur comprend General Mills (alimentation), Philip Morris (tabac) et Coca Cola (boissons).
Note
Les gens ne sont pas disposés à arrêter d’acheter et de consommer des produits de première nécessité, même en période de récession.
Les prix des actions de base ont tendance à rester plus stables dans un marché baissier que ceux des actions de croissance. Les gens ont encore besoin de céréales et de lait en période de récession. Ils peuvent même augmenter la consommation de produits dits péchés, comme les cigarettes et l’alcool. Beaucoup achèteront des actions défensives lorsqu’ils penseront qu’une récession est sur le point de se produire.
Un bon moyen d’obtenir une large exposition au secteur des produits de base consiste à utiliser la diversité et les faibles dépenses d’un fonds indiciel ou d’un ETF. L’un des meilleurs fonds indiciels de consommation de base est le Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX). Le Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) fait partie des meilleurs ETF.
Fonds du secteur des services publics
Selon Morningstar, « les portefeuilles de fonds de services publics recherchent une plus-value du capital en investissant principalement dans des titres de participation de services publics américains ou non américains, notamment des fournisseurs de services d’électricité, de gaz et de téléphonie. »Il s’agit de fonds sectoriels qui investissent dans des actions du secteur des services publics.
Ces actions sont également considérées comme défensives. Leurs prix ont tendance à rester plus stables dans les marchés baissiers que les autres actions. Les gens ont encore besoin de services tels que le téléphone, le gaz et l’électricité en période de récession. De nombreux investisseurs achèteront des actions défensives lorsqu’ils pensent qu’une récession est sur le point de se produire.
Vous pourriez penser à un fonds commun de placement comme Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX) si vous souhaitez une exposition concentrée aux sociétés de téléphone telles que Verizon et Comcast, mais les fonds sectoriels sont déjà très ciblés. Les sous-secteurs peuvent être trop étroits, ce qui les rend risqués. Il est sage de profiter de la diversité et des faibles dépenses d’un fonds indiciel ou d’un ETF, tel que Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Les actions de services publics sont également connues pour verser des dividendes. Vous pourriez envisager d’ajouter l’un de ces fonds si vous souhaitez ajouter des fonds communs de placement à dividendes à votre revenu.
Fonds du secteur de la santé
Les soins de santé sont également appelés « santé » ou « santé spécialisée ». Il s’agit d’un secteur d’investissement en actions qui se concentre sur cette industrie et qui est assez vaste. Même une personne sans expérience en investissement peut penser à certains domaines du secteur de la santé, tels que les conglomérats hospitaliers et les fabricants de médicaments. Ce secteur comprend Pfizer, United HealthCare, Cigna, Abbott Laboratories et HCA Holdings.
Note
Un bon moyen d’obtenir une large exposition au secteur de la santé consiste à utiliser un fonds commun de placement du secteur de la santé, tel que Vanguard Health Care Fund Investor Shares (VGHCX).
Vous pouvez utiliser les fonds du secteur de la santé comme outil pour diversifier un plus grand portefeuille de fonds communs de placement. Ces valeurs sont souvent considérées comme défensives. Ils ont une faible corrélation avec les grands fonds indiciels boursiers. De nombreux investisseurs utilisent de larges fonds indiciels boursiers comme titres de base d’un portefeuille.
Le secteur de la santé peut encore obtenir de bons résultats alors que de nombreux autres domaines s’en sortent mal. Les gens doivent toujours consulter leur médecin et acheter leurs médicaments, quelle que soit la situation économique.
Les nouvelles lois peuvent avoir un impact positif ou négatif sur certains sous-secteurs des soins de santé. L’expiration des brevets pharmaceutiques pour des produits pharmaceutiques largement utilisés peut avoir un impact négatif sur un fabricant de médicaments. L’approbation par la FDA d’un médicament révolutionnaire peut avoir un effet positif.
Certaines actions ont progressé dans le cadre de la loi sur les soins abordables, comme les sociétés hospitalières. D’autres ont décliné, comme les assureurs, mais l’effet net sur l’ensemble du secteur de la santé a été mineur.
Fonds du secteur des métaux précieux
La plupart des fonds communs de placement de la catégorie des métaux précieux investissent dans des actions de sociétés minières, mais certains possèdent de petites quantités d’or, d’argent, de cuivre ou de platine, souvent sous forme de pièces d’investissement. Les sociétés de métaux précieux sont souvent basées en Amérique du Nord, en Australie ou en Afrique du Sud.
Note
Certains investisseurs préfèrent acheter des pièces d’investissement. D’autres préfèrent acheter des actions de sociétés minières ou des fonds communs de placement, des ETF et des ETN.
Les portefeuilles de métaux précieux des matières premières investissent dans des métaux tels que l’or, l’argent, le cuivre, le platine et le palladium. L’investissement peut être effectué directement dans des actifs physiques ou des produits dérivés liés aux matières premières. Beaucoup d’entre eux obtiennent la plus grande exposition aux métaux précieux via une sous-catégorie d’ETF de métaux précieux axés sur les matières premières.
Vous pouvez également utiliser des billets négociés en bourse (ETN), qui sont des instruments de dette, comme les obligations, qui n’investissent dans aucun actif. Ils sont liés à un indice de référence du marché, mais ce ne sont pas des actions ou des fonds indiciels. Ils combinent les qualités des obligations et des fonds négociés en bourse (ETF).
Le moyen le plus courant d’acheter de l’or est soit en pièces d’or, soit par l’intermédiaire d’un ETF en lingots, tel que les SPDR Gold Shares (GLD). Les fonds communs de placement investissent peu ou pas de capital dans l’or physique. Souvent regroupés sous la catégorie des « métaux précieux », les fonds communs de placement en or détiennent souvent des actions de sociétés minières.
Le Sprott Gold Equity Fund (SGDLX) et le Gabelli Gold Fund, Inc. Classe A (GLDAX) sont deux des meilleurs fonds communs de placement aurifères en termes de performance à long terme. Ils offrent également un long mandat de gestionnaire et des ratios de dépenses moyens à faibles.
Vous utiliseriez un ETF d’argent, tel que iShares Silver Trust (SLV), si vous souhaitez l’exposition la plus directe à l’argent. Vous pouvez également utiliser un ETN, tel que iPath Silver ETN (SBUG). Gardez à l’esprit que les ETN sont des instruments de dette, comme les obligations. Ils n’investissent dans aucun actif. Ils sont liés à un indice de référence du marché, mais les ETN ne sont pas des actions ou des fonds indiciels. Ils combinent les qualités des obligations et des ETF.
Vous utiliseriez un ETN tel que l’ETN iPath Series B Bloomberg Copper Subindex Total Return (JJC) si vous souhaitez l’exposition la plus directe au cuivre. Vous utiliseriez un type d’ETN, tel que l’ETN iPath Bloomberg Platinum Subindex Total Return (PGMFF), si vous souhaitez l’exposition la plus directe au platine.
Ces fonds sont des secteurs spécialisés qui ne sont pas diversifiés. Ils doivent être utilisés en petites quantités. Vous pouvez essayer de limiter l’exposition à 5 % (mais pas plus de 10 %) de votre portefeuille total.
La plupart des fonds communs de placement ne détiennent pas de platine comme actif physique. Vous pouvez obtenir une exposition indirecte au platine en détenant des fonds d’actions de métaux précieux, tels que le Vanguard Global Capital Cycles Fund (VGPMX) et le USAA Precious Metals & Minerals Fund (USAGX), mais ils seront souvent plus exposés à l’or et aux sociétés minières d’or qu’au platine et aux sociétés minières de platine.
Fonds communs de placement du secteur des matières premières
Une marchandise est un bien qui répond à une demande de base du marché de consommation. Pensez au sucre. Il s’agit d’un bien commercialisable qui répond à une demande du marché de consommation, mais il n’y a pas de réelle différence d’une marque à l’autre : le sucre est du sucre. Un consommateur recherchera souvent le produit le moins cher, qui se présente souvent sous la forme d’une marque générique. Les autres produits de base comprennent le pétrole brut, le charbon, le maïs, le thé, le riz, l’or, l’argent et le platine.
L’assurance-vie temporaire est un service. Les gens recherchent souvent le prix le plus bas du marché. Plusieurs fournisseurs proposent une assurance vie temporaire. Il n’y a pas de réelle différence entre les politiques. Le « meilleur choix » sera souvent celui dont le prix est le plus bas.
Investir dans un seul produit, surtout en grandes quantités, est risqué. Pensez à investir dans l’or à une époque de popularité intense. Vous ne pouvez pas lire n’importe quelle forme de média sans voir des publicités pour acheter et investir dans l’or.
Et si vous aviez adhéré au battage médiatique sur l’or à l’approche de son apogée et qu’il ne vous fallait que huit mois pour perdre près de 30 % de sa valeur ? Et si une perte de valeur de près d’un tiers se produisait à une époque où l’un des meilleurs fonds indiciels du S&P 500 aurait rapporté plus de 20 % ? C’est une occasion manquée qui vous coûtera 50 %.
Fonds du secteur des ressources naturelles
Les « ressources naturelles » font référence aux industries basées sur les matières premières telles que les produits chimiques, les minéraux et les produits forestiers. Les portefeuilles de fonds communs de placement et de FNB, également appelés « fonds sectoriels », investiront souvent dans des titres dans ces domaines pour offrir une large exposition aux ressources naturelles.
Note
D’autres portefeuilles peuvent se concentrer en grande partie ou uniquement sur certaines industries de la catégorie des ressources naturelles.
Il serait sage de vous tourner vers des fonds qui investissent dans un indice diversifié pour une large exposition. Un bon moyen d’y parvenir est d’investir dans les ressources naturelles américaines via l’iShares North American Natural Resources ETF (IGE). L’ETF iShares Global Materials (MXI) est bon pour une exposition internationale.
Vanguard et Fidelity proposent également de bons fonds communs de placement indiciels, tels que Vanguard Materials Index Fund Admiral Shares (VMIAX) et Fidelity Select Materials (FSDPX).
Fonds du secteur de l’énergie
Le secteur de l’énergie comprend toutes les industries impliquées dans la production et la distribution d’énergie. Il s’agit notamment des sociétés pétrolières et électriques, de l’énergie éolienne et solaire et de l’industrie du charbon. Exxon Mobil, Haliburton et Southwestern Energy Company entrent dans ce secteur.
Utilisez un fonds indiciel ou un ETF pour obtenir une large exposition aux différentes industries de ce secteur. Il existe de nombreux fonds parmi lesquels choisir. L’un des meilleurs est le Vanguard Energy Index Fund Admiral Shares (VENAX). L’un des meilleurs ETF dans ce domaine est le Energy Select Sector SPDR Fund (XLE).
Fonds du secteur des transports
Ce secteur est composé d’entreprises impliquées dans le transport de marchandises ou de personnes. Cela comprend les chemins de fer, les entreprises de camionnage et les transporteurs aériens. Ces titres sont sensibles à l’état du secteur énergétique et aux prix des carburants. Ce secteur peut également être un indicateur économique avancé. Il fournit des indices sur la quantité et la demande de biens distribués par ces entreprises aux consommateurs.
Peu de fonds communs de placement et de FNB offrent une large exposition à ce secteur. L’un des meilleurs fonds communs de placement pour ce secteur est Fidelity Select Transportation Portfolio (FSRFX). L’un des meilleurs ETF de transport est iShares Transportation Average (IYT).
Fonds d’investissement socialement responsable (ISR)
Les fonds d’investissement socialement responsable (ISR) ne sont pas classés comme un secteur industriel, mais ils appartiennent à une catégorie unique d’investissement qui gagne en popularité.
L’ISR est une stratégie alternative qui cherche à encourager des comportements responsables. Il peut s’agir de pratiques environnementales positives, de droits de l’homme, d’opinions religieuses ou d’activités morales évitant l’alcool, le tabac, les jeux de hasard, les armes à feu ou la pornographie.
Les fonds environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) gagnent également en popularité. Ils sont liés à l’ISR. Ces fonds cherchent à ajouter des investissements qui répondent à des critères environnementaux tenant compte de la manière dont une entreprise se comporte en tant que gestionnaire de la nature. Les entreprises qui répondent à des critères sociaux sont consciencieuses dans la manière dont elles gèrent les relations avec les employés, les fournisseurs, les clients et les communautés.
Note
Les questions de gouvernance d’entreprise concernent la direction d’une entreprise, la rémunération des dirigeants, les audits, les contrôles internes et les droits des actionnaires.
L’un des meilleurs moyens d’accéder à l’investissement ISR consiste à utiliser les fonds communs de placement. Les fonds ISR sont également appelés « fonds socialement responsables ». Ils évitent souvent les entreprises qui fabriquent des produits « péchés », comme l’alcool et le tabac. Ces fonds comprennent les actions d’investisseur du Parnassus Endeavour Fund (PARWX) et le Calvert prudent Allocation (CCLAX).
Investir judicieusement dans les fonds sectoriels
Limitez votre exposition totale à un secteur donné à de petites portions de votre allocation totale. Utilisez les fonds à des fins de diversification et non de timing de marché. Vous pouvez suivre la règle d’allocation des 5 % pour investir judicieusement dans des fonds sectoriels ou des ETF. Cette règle déconseille de placer plus de 5 % de votre portefeuille d’investissement dans une action ou un secteur concentré.
Foire aux questions (FAQ)
Que sont les fonds sectoriels ?
Les fonds sectoriels combinent la diversification passive d’un ETF avec des stratégies d’investissement plus ciblées. Les fonds contiennent des dizaines (ou des centaines) d’actions qui opèrent toutes dans un secteur similaire. Par exemple, plutôt que d’acheter des actions d’une seule banque comme JP Morgan, vous pouvez acheter un ETF du secteur financier contenant JP Morgan, Bank of America et des centaines d’autres sociétés bancaires.
Quel est l’objectif d’investissement du recours à un fonds sectoriel ?
Les fonds sectoriels vous permettent d’ajuster l’exposition de votre portefeuille. Par exemple, vous pouvez détenir la majorité de vos investissements dans des fonds indiciels de marché tels que le S&P 500. Si vous pensez qu’un certain secteur du S&P 500 surperformera (ou sous-performera) la moyenne du marché, vous pouvez alors acheter (ou vendre à découvert) les ETF qui suivent ce secteur.
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