Lorsque le marché tourne mal, les investisseurs ont tendance à recourir à une stratégie de « fuite vers la sécurité ». La fuite vers la sécurité signifie abandonner les investissements risqués, tels que les actions, et ajouter des investissements plus stables à votre portefeuille, tels que les obligations bien notées et à faible risque. L’or est un autre investissement « sûr » que les investisseurs ont tendance à ajouter à leur portefeuille pendant les périodes difficiles. Bien que notre économie ne soit plus liée à l’étalon-or, de nombreux investisseurs aiment toujours cet actif, notamment comme protection contre l’inflation.
Cependant, s’approvisionner en lingots d’or comme un mini Fort Knox n’est pas la méthode la plus efficace pour stabiliser votre portefeuille. Il existe une alternative à l’achat d’or physique. Avant d’investir dans l’or, renseignez-vous sur les avantages des fonds négociés en bourse (ETF) sur l’or.
Points clés à retenir
- Les fonds négociés en bourse sur l’or sont un moyen de s’exposer au prix de l’or sans acheter la marchandise physique.
- Un ETF sur l’or peut suivre un indice de métaux précieux, des actifs en or détenus dans une fiducie ou même certaines sociétés d’un secteur lié à l’or.
- L’un des principaux avantages des ETF sur l’or est la simplicité de la transaction.
- Vous pouvez également utiliser des ETF sur l’or pour couvrir votre risque de baisse.
Que sont les ETF sur l’or ?
Les fonds négociés en bourse sur les matières premières aurifères sont un moyen simple de s’exposer à l’or sans acheter d’or réel. Il existe de nombreux types d’ETF sur l’or. Certains d’entre eux consistent en des contrats à terme et des contrats dérivés qui suivent le prix de l’or et des indices liés à l’or, tandis que d’autres consistent en des actifs en or détenus dans une fiducie. Il existe même des ETF sur l’or qui suivent les sociétés du secteur aurifère, telles que les sociétés minières.
Par exemple, l’un des ETF sur l’or les plus populaires est le GLD, l’ETF SPDR Gold Shares. Dans le cas de l’ETF SPDR Gold, vous ne possédez pas réellement les actifs aurifères. Au lieu de cela, ils sont détenus par une fiducie. La fiducie émet des « paniers » en échange de dépôts d’or lorsque les paniers sont rachetés.Ainsi, vous êtes exposé au prix de l’or, sans posséder un tas de pièces et de lingots d’or.
Pourquoi devrais-je acheter un ETF sur l’or ?
L’un des avantages des ETF sur l’or est la simplicité des transactions. Par exemple, si vous souhaitez investir dans le secteur des mines d’or, vous devrez choisir des entreprises de ce secteur dans lesquelles investir, puis acheter des actions individuelles de chaque entreprise.
Même si vous décidez d’investir dans un indice d’or et de métaux précieux, tel que le XAU, le défi reste d’acheter toutes les actions de l’indice afin de cibler un certain prix.
Note
Payer des commissions sur chacune des nombreuses transactions nécessaires pour suivre vous-même un indice rendra plus difficile la réalisation de votre objectif d’investissement.
Au lieu de cela, dans le cas d’un ETF sur l’or, vous effectuez un seul achat à un seul prix. Vous économiserez sur les commissions car l’ETF sur l’or a regroupé toutes les actions concernées dans un seul fonds. En une seule transaction, vous bénéficiez d’une exposition instantanée au prix de l’or.
De plus, l’impôt sur les plus-values est reporté jusqu’à la vente du FNB. Cela confère aux fonds un énorme avantage fiscal par rapport à d’autres produits d’investissement tels que les fonds communs de placement.
Stratégies de négociation pour les ETF sur l’or
Si vous recherchez des investissements stables dans votre portefeuille, l’or pourrait vous aider. En une seule transaction, vous pouvez acheter un ETF sur l’or et contribuer à réduire votre risque de baisse, car la valeur de l’or a tendance à augmenter à mesure que le dollar baisse.
Vous pourrez peut-être également utiliser les ETF sur l’or comme couverture contre le risque de baisse pour les investissements étrangers ou industriels. Êtes-vous acheteur sur de nombreuses actions minières aurifères ? Vous pouvez vendre un ETF sur l’or pour couvrir vos risques de baisse. Avez-vous des investissements étrangers dans un pays dont l’or est la principale source de revenus ? Ce serait une autre opportunité de vendre un ETF sur l’or pour protéger vos baisses.
Il existe également un moyen de protéger vos investissements ETF en or. Si vous ne souhaitez pas clôturer vos positions sur ETF, mais souhaitez une certaine protection à court terme, le trading d’options sur ETF peut être la solution.
Note
Le trading d’options et autres produits dérivés est une technique mieux adaptée aux investisseurs plus avancés.
Comment inclure des ETF aurifères dans votre portefeuille
Si vous êtes prêt à explorer les ETF sur l’or et les métaux précieux pour votre stratégie d’investissement, il est important de rechercher minutieusement vos investissements cibles.
Suivez la performance de l’or et observez les performances de certains des principaux ETF sur l’or. Une fois que vous maîtrisez la matière première, vous pouvez appeler votre courtier ou visiter votre application de trading.
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