Les histoires abondent de startups qui réussissent et, à leur tour, rendent leurs investisseurs extrêmement riches. Investir dans une entreprise au tout début de son cycle de vie peut s’avérer très rentable.
Cependant, il semble que l’investissement dans les startups soit réservé aux riches investisseurs en capital-risque, et non au citoyen moyen de la classe ouvrière.
Heureusement, l’investissement dans les startups par les investisseurs moyens est devenu plus facile en 2012 avec l’adoption de la loi Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS), qui a assoupli certaines réglementations fédérales en matière de valeurs mobilières et a permis aux entreprises de rechercher plus facilement des investissements par le biais du financement participatif.La Securities Exchange Commission a également voté en 2016 pour adopter des règles rendant le financement participatif plus possible.
Les bases de l’investissement dans les startups
Avant de commencer à investir dans des entreprises en démarrage, il est important de comprendre que de nombreuses startups échouent et laissent les investisseurs sans rien. Il s’agit d’une entreprise à haut risque et très rémunératrice.
Parfois, les startups vous permettent de récupérer votre argent si une entreprise ne parvient pas à lever suffisamment de fonds et si elle garantit le retour de votre argent.
Note
Il convient de noter que les investissements dans les startups ne sont généralement pas négociables comme les actions. Vous devez vous attendre à conserver votre investissement jusqu’à ce que l’entreprise soit introduite en bourse ou soit acquise.
Même si des réglementations assouplies ont permis à davantage d’investisseurs individuels d’obtenir une part financière des startups, certaines règles doivent être respectées. En raison des risques encourus, la Securities and Exchange Commission (SEC) limite le montant que vous pouvez investir sur une période de 12 mois. Cette limite peut être aussi basse que 2 500 $ ou aussi élevée que 124 000 $ selon votre revenu et votre valeur nette.
Les plateformes répertoriées ci-dessous offrent un échantillon des possibilités offertes à toute personne souhaitant investir dans une startup avec des fonds limités. Même s’il est peu probable que vous deveniez le prochain milliardaire de la Silicon Valley, ces plateformes peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille d’investissement plus large et vous donner la satisfaction de soutenir une jeune entreprise en laquelle vous croyez.
Investissement en semences
Seedinvest est une plateforme de financement participatif qui permet aux particuliers d’investir dans des entreprises en démarrage dont la viabilité potentielle a été présélectionnée. Selon SeedInvest, moins de 1 % des entreprises qui recherchent un financement via la plateforme sont acceptées.
La société affirme compter plus de 250 000 investisseurs et plus de 150 entreprises financées avec succès.
Lorsque vous créez un compte sur SeedInvest, une liste d’entreprises à la recherche d’argent vous est présentée. De nombreuses entreprises sont ouvertes à recevoir des investissements de n’importe qui, mais certaines nécessitent des investissements importants et ne sont ouvertes qu’aux investisseurs qualifiés qui ont eu un revenu supérieur à 200 000 $ au cours de chacune des deux dernières années.
Vous recevez une « évaluation pré-argent » ainsi que la valeur totale des fonds recherchés et le montant déjà collecté. Chaque entreprise a ses propres exigences d’investissement minimum et un délai avant lequel l’argent doit être collecté.
Par exemple, une entreprise de crème glacée à New York peut avoir une valorisation pré-monétaire de 9 millions de dollars et avoir levé 71 250 dollars sur un objectif de 2 millions de dollars, avec 29 jours restants.
Si vous ne souhaitez pas investir dans une seule startup, vous pouvez constituer un portefeuille d’investissements grâce à la fonction d’investissement automatique de l’entreprise. Avec l’investissement automatique, il y a un investissement minimum de 200 $ et des frais de traitement de 2 % pour chaque investissement.
SeedInvest vante l’importance de la diversification, vous recommandant d’investir non pas dans une seule startup, mais dans un portefeuille comprenant jusqu’à 25 entreprises.
Bailleur de fonds
Wefunder a pour objectif déclaré de financer plus de 20 000 startups d’ici 2029.Il espère y parvenir en acceptant des investissements d’aussi peu que 100 $ à la fois.
Grâce à Wefunder, un investisseur moyen peut injecter des capitaux dans un large éventail d’entreprises. Au dernier coup d’œil, il acceptait des investissements dans des dizaines d’entreprises, notamment une société de divertissement appartenant à des fans, un marché végétalien, un remède contre le cancer des chiens et une brasserie.
La plateforme permet à un investisseur d’acheter des actions (avec ou sans dividendes), des billets convertibles ou des dettes. Wefunder a accepté 110 millions de dollars d’investissements depuis 2012, soutenant plus de 300 entreprises.
Lorsque vous investissez, l’argent est placé sur un compte séquestre. Si l’entreprise parvient à lever suffisamment de fonds, votre investissement revient à la startup. Sinon, vous pouvez récupérer votre argent.
République
Republic est une autre plateforme en ligne qui permet aux investisseurs individuels d’acquérir une participation dans des startups en démarrage. Il vous permet de démarrer pour aussi peu que 10 $.
La société a été fondée par des anciens élèves d’AngelList, la plateforme d’investissement populaire pour les investisseurs en démarrage accrédités.
Republic affirme sélectionner les entreprises dans lesquelles vous pouvez investir grâce à un processus de sélection en quatre étapes qui analyse les fondateurs, le produit, la mission et les preuves de croissance d’une entreprise. Il effectue ensuite une longue diligence raisonnable avant de proposer un investissement à une entreprise.
En plus de proposer des investissements, la plateforme Republic héberge six groupes d’investissement différents et permet des discussions, des idées et des conseils entre investisseurs. Les membres du groupe sont également encouragés à investir ensemble.
Microentreprises
La plate-forme MicroVentures permet d’investir dans des startups à un stade précoce et avancé pour aussi peu que 100 $.
La société compte des dizaines d’entreprises dans lesquelles investir, allant d’un fabricant de jeux de sport mobiles en direct à une société de marketing numérique et de salons professionnels, en passant par un fabricant de tequila haut de gamme.
MicroVentures a été fondée en 2009 pour des investisseurs qualifiés et a été l’un des premiers bailleurs de fonds de nombreuses grandes entreprises, dont Twitter.Il reste assez sélectif quant au nombre d’entreprises autorisées à investir.
Comme d’autres plateformes, MicroVentures propose des informations sur chaque investissement, y compris l’objectif de collecte de fonds de l’entreprise et le nombre de jours restant au cycle d’investissement. Dans la plupart des cas, une startup fournira des détails sur la manière dont elle compte dépenser l’argent collecté. De nombreuses entreprises offriront également des avantages aux investisseurs, tels que des produits gratuits ou des invitations à des événements exclusifs.
Foire aux questions (FAQ)
Qu’est-ce qu’une startup ?
Il n’existe pas une seule définition, mais dans de nombreux cas, une startup est lancée par un ou plusieurs fondateurs dans le but futur de rendre l’entreprise publique ou de la vendre pour un profit important. Les startups commencent modestement et ont tendance à être légères et agiles dans leur façon de faire des affaires. Les fondateurs peuvent financer eux-mêmes l’entreprise au début, mais ils se tournent finalement vers des sociétés de capital-risque et d’autres investisseurs pour développer l’entreprise et la préparer à la vente à une plus grande entreprise ou à une introduction en bourse (IPO).
Quelles sont les entreprises qui ont débuté en tant que startups ?
Les startups sont souvent aux yeux du spectateur, et on pourrait dire que la plupart des entreprises ont démarré en tant que startups. Les entreprises à succès qui ont débuté en tant que startups incluent MailChimp, Shopify, Shutterstock, Wayfair, GoFundMe et SurveyMoney. Vous pouvez également compter parmi les startups de grands noms tels que Facebook, Instacart, Uber et DoorDash.
Combien de startups rapportent de l’argent à leurs investisseurs ?
Selon certaines estimations, moins d’un tiers des startups génèrent un retour positif pour leurs investisseurs.
