Si vous avez déjà investi dans un fonds indiciel du marché obligataire total, vous avez investi dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit passivement la performance de l’indice Bloomberg US Aggregate Bond, ou « l’Agg ». Apprenez-en davantage sur cet indice obligataire généralisé et sur les fonds qui y investissent pour voir si ces fonds vous conviennent.
Points clés à retenir
- L’indice Bloomberg US Aggregate Bond couvre les obligations d’entreprises imposables, les obligations du Trésor, les titres adossés à des actifs et les obligations municipales.
- Le Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX) est un grand fonds commun de placement qui suit l’indice Bloomberg US Aggregate Bond.
- Les obligations globales offrent une simplicité d’investissement, une large diversification et de faibles dépenses.
- L’indice Bloomberg US Aggregate Bond n’est pas un investissement en soi, mais vous pouvez investir dans des fonds communs de placement indiciels obligataires et des ETF qui le suivent.
Qu’est-ce que l’indice Bloomberg US Aggregate Bond ?
L’indice Bloomberg US Aggregate Bond Index ou « l’Agg » est un indice de référence général pour le marché obligataire américain. L’indice couvre tous les principaux types d’obligations, y compris les obligations de sociétés imposables, les obligations du Trésor et les obligations municipales.
Note
En raison de leur large couverture du marché obligataire, les fonds obligataires qui suivent cet indice sont souvent appelés « fonds indiciels obligataires totaux ».
Comment investir dans l’indice obligataire global
Les investisseurs peuvent capturer la performance de l’ensemble du marché obligataire en investissant dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui cherche à reproduire la performance de l’indice. L’indice de référence obligataire généralisé était auparavant connu sous le nom d’indice Barclays Capital Aggregate Bond, ou BarCap Aggregate, et avant cela, il était connu sous le nom d’indice Lehman Brothers Aggregate Bond.
Le plus grand fonds commun de placement qui suit l’indice Bloomberg US Aggregate Bond est le Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Il n’est disponible que pour les nouveaux investisseurs sous la forme d’actions Admiral, négociées sous le nom de VBTLX.Les ETF qui suivent l’indice comprennent le Schwab U.S. Aggregate Bond Index (SCHZ), le Vanguard Total Bond Market ETF (BND) et l’iShares Core U.S. Aggregate Bond Index (AGG), qui est le plus grand ETF de ce type.
Avantages d’investir dans des fonds indiciels obligataires globaux
Il y a plusieurs avantages à investir dans un fonds indiciel obligataire global, notamment une large diversification, la simplicité, une gestion passive, de faibles dépenses et une performance à long terme.
Voici des détails sur les avantages des fonds indiciels obligataires globaux, également appelés fonds indiciels du marché obligataire total :
- Large diversification: L’un des principaux avantages de l’utilisation de fonds communs de placement ou d’ETF qui suivent l’indice Bloomberg US Aggregate Bond est la possibilité d’investir dans plusieurs types d’obligations différents, tels que les obligations d’entreprises, les obligations municipales et les bons du Trésor américain avec une gamme d’échéances et de durées différentes. Ceux-ci peuvent inclure des obligations à court, moyen et long terme dans un seul fonds.
- Simplicité: Le marché obligataire peut être encore plus complexe et difficile à prévoir que le marché boursier, de sorte que les fonds indiciels obligataires peuvent constituer des placements judicieux pour les investisseurs qui souhaitent investir passivement sur le marché obligataire américain sans effectuer de recherches approfondies. Un indice obligataire total peut également être utilisé comme élément de base dans un portefeuille diversifié d’investissements.
- Gestion passive: Étant donné que les fonds indiciels sont gérés passivement, il n’y a aucun risque que le ou les gestionnaires du fonds commettent des erreurs de jugement, telles qu’un mauvais timing ou des transactions basées sur l’émotion, qui pourraient potentiellement nuire à la performance.
- Faibles dépenses: Étant donné que les fonds gérés passivement nécessitent moins de coûts de gestion, les dépenses peuvent rester faibles, ce qui peut conduire à des avantages en termes de performances au fil du temps.
- Performance: Comme les fonds indiciels S&P 500 ou les fonds indiciels totaux boursiers, les fonds indiciels qui suivent « l’Agg » répondent à l’objectif et à la philosophie : « Si vous ne pouvez pas les battre, rejoignez-les ».
Note
Au fil du temps, en particulier sur des périodes de 10 ans ou plus, les faibles coûts des fonds indiciels les aident à surperformer les fonds communs de placement les plus activement gérés.
L’essentiel
L’indice Bloomberg US Aggregate n’est pas un investissement, mais il existe des titres de placement, tels que des fonds communs de placement indiciels obligataires et des ETF, qui suivent l’indice, permettant aux investisseurs de capturer l’intégralité du marché obligataire américain dans un seul fonds. Même si les fonds indiciels peuvent constituer des investissements judicieux pour presque tous les types d’investisseurs, ils ne conviennent peut-être pas à tout le monde.
Comme c’est le cas pour toute autre décision d’achat de fonds communs de placement ou de FNB, les investisseurs doivent s’assurer qu’un fonds qui suit l’indice Bloomberg US Aggregate Bond répond à leurs objectifs de placement et convient à leur tolérance au risque. Il est également sage de s’assurer que le fonds complète les autres titres d’un portefeuille.
Gesundmd ne fournit pas de services ni de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte possible du capital.
