Devriez-vous investir dans des ETF d’actions privilégiées ?

Les ETF d’actions privilégiées peuvent constituer un ajout judicieux à un portefeuille, en particulier pour les investisseurs souhaitant tirer un revenu de dividendes. Découvrez les avantages et les inconvénients de ces fonds qui investissent dans des actions privilégiées et découvrez lesquelles sont les meilleures à acheter maintenant.

Que sont les ETF d’actions privilégiées ?

Les ETF d’actions privilégiées sont des fonds négociés en bourse qui permettent aux investisseurs d’acheter un portefeuille d’actions privilégiées. Mais que sont exactement les actions privilégiées ? Les actions privilégiées sont comme un hybride d’actions ordinaires et d’obligations. La raison de ce statut hybride est que les actions privilégiées sont des titres qui négocient des actions, comme les actions ordinaires, mais qui présentent des caractéristiques de revenu similaires à celles des obligations.

Comme les obligations, les actions privilégiées se voient attribuer une valeur nominale et paient un taux d’intérêt déterminé. Le prix des actions privilégiées a tendance à changer avec la hausse et la baisse des taux d’intérêt. Comme pour les obligations, le prix d’une action privilégiée évolue dans le sens opposé aux taux d’intérêt.

Les actions privilégiées sont également uniques dans la mesure où elles bénéficient d’un statut prioritaire en cas de faillite et de liquidation de la société émettrice.Par exemple, si une entreprise devait liquider tous ses actifs par décision de justice, les actionnaires privilégiés recevraient de l’argent (s’il en reste) avant les actionnaires ordinaires (mais après les créanciers et les obligataires). Ceci explique le label « préféré ».

Les avantages et les inconvénients de l’achat d’ETF d’actions privilégiées

Avant d’acheter des ETF d’actions privilégiées, vous devez connaître les avantages et les inconvénients de ces titres uniques.

Voici les avantages de l’achat d’ETF d’actions privilégiées :

• Des dividendes plus élevés: Par rapport aux actions ordinaires, les actions privilégiées versent généralement des dividendes plus élevés.
• Préférence en cas de faillite: Les actions privilégiées sont devant les actions ordinaires (mais derrière les obligations) par ordre de liquidation en cas de procédure de faillite.
• Moins de risque de marché que les actions ordinaires: Les paiements de dividendes sont fixes et les variations de prix ne sont pas aussi prononcées que celles des actions ordinaires. Ces deux caractéristiques rendent les actions privilégiées moins risquées.

Voici les inconvénients d’investir dans des ETF d’actions privilégiées :

• Risque de taux d’intérêt: Étant donné que les actions privilégiées sont sensibles aux taux d’intérêt comme les obligations, elles ne constituent pas le meilleur type d’investissement à détenir lorsque les taux d’intérêt augmentent. C’est parce que le prix baisse lorsque les taux d’intérêt augmentent. Cependant, les actions ordinaires peuvent gagner du prix sur un marché des taux d’intérêt en hausse.
• Aucun droit de vote: Contrairement aux actions ordinaires, les actionnaires ne bénéficient pas de droits de vote avec des actions privilégiées.
• Croissance minimale: Le compromis entre un faible risque de marché et des taux de dividendes fixes est que les actions privilégiées génèrent peu ou pas de gains de prix pour les investisseurs.

Comment évaluer et acheter des ETF d’actions privilégiées

Si vous souhaitez investir dans des ETF d’actions privilégiées, vous devez vous concentrer sur quelques fonctionnalités. Les meilleurs ETF d’actions privilégiées seront fidèles à leur objectif déclaré, ce qui signifie que la majorité des avoirs seront constitués d’actions privilégiées (ou qu’ils suivront de près un indice d’actions privilégiées). Étant donné que la plupart des ETF d’actions privilégiées suivent des indices de référence identiques ou similaires, les faibles coûts deviennent l’une des principales caractéristiques à rechercher lorsque vous essayez d’obtenir la meilleure offre pour votre argent.

En gardant ces critères à l’esprit, voici quelques options d’ETF sur actions privilégiées en 2022 :

• FNB de titres privilégiés SPDR ICE (PSK): Compte tenu de toutes les qualités qui font des ETF d’actions les plus appréciés, le PSK est peut-être le meilleur dans l’ensemble. Avec un solide rendement actuel de5,15%et un faible ratio de dépenses de 0,45%à compter de mars 2022, PSK offre une bonne combinaison de revenus et de faibles coûts que recherchent les investisseurs en actions privilégiées. PSK suit l’indice Wells Fargo Hybrid et Preferred Securities Aggregate.
• FNB privilégié Invesco (PGX): Avec un actif net de plus de 7 milliards de dollars, PGX est l’un des plus grands FNB d’actions privilégiées du marché. Des actifs plus élevés peuvent se traduire par des prix plus stables grâce à une plus grande liquidité. Le rendement actuel du PGX était de 5,20 % en mars 2022 et les dépenses sont de 0,51 %. PGX suit l’indice ICE BofAML Core Plus Fixed Rate Preferred Securities.
• FNB privilégié Global X SuperIncome (SPFF): Si vous recherchez un rendement élevé, le SPFF est peut-être le fonds qu’il vous faut. Son rendement actuel de 5,69 % est supérieur à celui de la plupart des ETF d’actions privilégiées, et le ratio des frais de 0,58 % est attrayant. Cependant, les actifs sont plutôt bas, à moins de 215 millions de dollars, en mars 2022.

L’essentiel

Les ETF d’actions privilégiées peuvent constituer un choix judicieux pour les investisseurs qui recherchent un moyen de diversifier un portefeuille conçu pour générer des revenus. La combinaison de dividendes élevés et d’un risque de marché plus faible, par rapport aux actions ordinaires, peut être attrayante pour les investisseurs conservateurs. Cependant, les investisseurs à long terme en quête de croissance voudront peut-être chercher ailleurs les meilleurs ETF pour leur portefeuille.