Chaque trader souhaite négocier sur un compte de trading bien financé, comme un compte de 1 000 000 $, mais très peu d’entre nous ont la possibilité de le faire. La plupart des traders sont obligés de négocier des comptes relativement petits ou ceux qui couvrent tout juste la marge requise.
La négociation d’un petit compte nécessite un contrôle strict des risques et une gestion de l’argent, car il n’y a aucune protection contre les erreurs ou les pertes inattendues. Par exemple, si un compte de trading ne couvre sa marge requise que de 500 $ et qu’il subit une perte de 600 $, le compte deviendra non négociable jusqu’à ce que de l’argent supplémentaire soit déposé.
Voici quelques conseils pour ceux qui négocient un petit compte.
Les limites d’un petit compte
Trader un petit compte est beaucoup plus difficile que trader un grand compte. Les grands comptes sont protégés contre les erreurs, les séquences de pertes inattendues et parfois même les mauvais traders, mais les petits comptes ne disposent pas d’une telle protection.
Même au-delà de la capacité de se permettre des séries de pertes, le trading sur un petit compte présente des problèmes psychologiques qui rendent plus difficile un bon trading. Par exemple, lorsqu’un trader sait qu’il ne peut se permettre qu’une seule transaction perdante avant que son compte ne devienne non négociable (car il ne couvrira plus la marge requise), la pression pour réaliser une transaction rentable est énorme.
Note
Si le trader gère bien la pression du trading sur petit compte, cela pourrait ne pas poser de problème. Cependant, même les meilleurs traders ont des transactions perdantes, donc un trader doit se préparer à ce stress psychologique.
Il existe également des différences dans ce qu’un trader disposant d’un petit compte est légalement autorisé à faire. Les grands comptes peuvent être utilisés pour négocier sur n’importe quel marché disponible, mais les petits comptes peuvent uniquement pouvoir négocier certains marchés de certaines manières.
Les grands comptes permettent des transactions plus flexibles, comme plusieurs contrats et positions courtes, tandis que les petits comptes peuvent être limités à des positions longues pouvant être couvertes par des liquidités. Les décisions telles que les positions que vous pouvez prendre et le niveau d’effet de levier que vous pouvez utiliser sont établies par les maisons de courtage, mais il existe des limites légales, comme une limite de 2 : 1 pour le montant que vous pouvez emprunter pour acheter des actions. Pour être légalement autorisé à emprunter de l’argent pour trader, vous devez disposer d’au moins 2 000 $, et pour trader régulièrement en tant que trader de modèles aux États-Unis, vous aurez besoin d’au moins 25 000 $.
Conseils pour les petits comptes
Avec tous les inconvénients, il semble qu’il ne soit pas possible de négocier de manière rentable avec un petit compte. Cependant, ce n’est pas le cas et les petits comptes sont négociés de manière rentable par de nombreux traders, y compris les traders professionnels. Les conseils suivants sont fournis du point de vue des comptes sous-capitalisés, mais ils s’appliquent à tous les comptes de trading, même aux comptes à 1 000 000 $.
Tradez en utilisant l’effet de levier
Le trading avec effet de levier permet aux traders de petits comptes de négocier des marchés qu’ils ne peuvent pas négocier en espèces. Par exemple, lorsque vous négociez des actions individuelles en journée, vous pouvez généralement négocier jusqu’à quatre fois le montant de liquidités que vous avez sur votre compte.Cependant, la négociation du même titre sous-jacent sur les marchés d’options ou de warrants (deux marchés à fort effet de levier) ne nécessite qu’environ 15 % de la valeur de la transaction en espèces.
Note
Les exigences en matière d’effet de levier et de marge doivent être comprises avant de négocier. Dans cet exemple, les investisseurs ne doivent pas nécessairement utiliser l’effet de levier pour augmenter la taille de la transaction (le nombre d’actions), mais plutôt uniquement pour réduire les exigences de marge de la transaction.
Négociez de manière prudente
Les traders disposant de comptes bien financés ont le luxe d’effectuer des transactions comportant des risques élevés, comme celles avec des stop loss importants par rapport à leurs objectifs. Un trader avec un petit compte doit être plus prudent et s’assurer que son ratio risque/récompense et son ratio gain/perte sont calculés et utilisés correctement.
Adhérez à la règle de risque de 1 %
Le trading suivant la règle du risque de 1 % fournit à un petit compte le même tampon (contre les erreurs et les pertes inattendues) qu’à un grand compte. De nombreux traders professionnels respectent la règle du risque de 1 %, quelle que soit la taille de leurs comptes de trading, car il s’agit d’une technique de gestion des risques très efficace.
L’essentiel
Certains traders affirment catégoriquement que les comptes de trading sous-capitalisés ne peuvent pas être négociés avec succès. Cette affirmation n’est pas vraie. Les petits comptes de trading peuvent être plus difficiles à négocier avec succès, mais s’ils sont négociés correctement, il n’y a aucune raison pour que les petits comptes de trading ne soient pas rentables.
Les traders en petits comptes peuvent bien vivre de leur trading, mais ils doivent contrôler le stress qui est souvent associé à la sous-capitalisation, se concentrer sur la gestion des risques et appliquer correctement leurs techniques de gestion des risques, en particulier la règle du risque de 1 %. En gardant ces facteurs à l’esprit, ils pourront peut-être transformer leur compte relativement petit en un compte plus important.
Foire aux questions (FAQ)
Comment développer un petit compte ?
Le trading rentable est un moyen de développer un petit compte, mais si vous êtes prudent et adhérez à la règle de risque de 1 %, la croissance peut se produire plus lentement que vous ne le souhaiteriez. Vous pourriez effectuer des transactions à risque/récompense plus élevé, mais vous vous exposeriez alors à la possibilité d’effacer complètement votre compte. De nombreux traders disposant d’un petit compte constateront qu’ils ont besoin de sources de revenus externes en plus du trading, comme un travail quotidien, pour constituer un capital significatif.
Comment trader un petit compte sans enfreindre la règle du day trading ?
Si vous avez moins de 25 000 $ sur votre compte de courtage, vous êtes limité à trois jours maximum de transactions par semaine.Un « day trade » est défini comme l’ouverture et la clôture d’une position le même jour, mais les ordres de trading spécifiques utilisés dépendront du type de transaction que vous effectuez. Par exemple, une position courte est ouverte en vendant et fermée en achetant. Tant que vous vous limitez à trois transactions quotidiennes par semaine, vous ne violerez pas la règle du modèle de day trading.
