Le pétrole, l’or, l’énergie et les cultures sont tous des matières premières. L’ajout de matières premières à votre portefeuille crée une exposition à plus d’une ressource et contribue à réduire le risque et à diversifier votre stratégie d’investissement. Il protège également contre l’inflation.
Charger l’arrière de votre camion de sacs de blé, d’orge et de houblon n’est pas la bonne façon d’acheter des produits, à moins que vous n’envisagiez d’ouvrir votre propre microbrasserie. Les fonds négociés en bourse (ETF) sur matières premières offrent une option d’investissement.
Points clés à retenir
- Les ETF vous permettent d’investir sans prendre physiquement possession des ressources.
- Les ETF sont conçus autour de toutes les matières premières présentes sur le marché. Les choix ne manquent pas.
- Les prix des matières premières sont volatils, mais les ETF ont tendance à réduire une grande partie de ce risque.
Que sont les ETF sur matières premières ?
Les ETF sur matières premières sont un moyen simple d’inclure des ressources dans vos objectifs d’investissement. Vous bénéficierez d’une exposition à leur prix et à leurs performances sans posséder la ressource elle-même. Ces ETF sont constitués d’actions ou de contrats à terme et dérivés qui suivent les prix de la ressource. Les ETF suivent également les indices dans certains cas.
L’un des ETF sur matières premières les plus populaires est l’iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG). Vous détiendrez des contrats à terme sur le bétail, les métaux industriels et les actifs agricoles. En conséquence, vous serez exposé à divers produits, mais vous n’aurez pas de piles de métal ni de troupeaux de bétail dans votre jardin.
Types d’ETF sur matières premières
Vous pouvez trouver des ETF sur matières premières adaptés à presque tous vos objectifs. Il existe des fonds à grande échelle qui suivent de nombreux types de matières premières, comme l’iShares GSG. Certains ne suivent qu’un seul produit comme le pétrole, l’or ou l’énergie. Vous pouvez trouver des sous-secteurs comme les ETF sur l’énergie solaire qui ne suivent qu’un seul type d’énergie.
Devriez-vous acheter des ETF sur matières premières ?
L’un des avantages de ces ETF est qu’ils simplifient les transactions. Sans ETF, vous devrez effectuer des achats individuels de contrats à terme sur matières premières ou investir dans des produits dérivés ou des sociétés connexes. Vous pouvez investir dans les matières premières de votre choix sans acheter de contrat ni vous impliquer dans le trading.
Note
Vous aurez une exposition instantanée au prix et à la performance d’une matière première particulière en une seule transaction.
Vous devez décider quels contrats à terme ou quelles entreprises choisir. Il reste toujours le défi d’acheter toutes les actions du panier indiciel pour cibler un certain prix si vous décidez d’investir dans un indice. Payer des commissions peut rendre difficile la réalisation de vos objectifs, mais vous effectuez une transaction à un prix unique et économisez sur les commissions dans le cas d’un ETF. C’est déjà groupé à l’avance.
Avantages de l’achat d’ETF sur matières premières
Les impôts sur les plus-values ne sont pas dus jusqu’à la vente d’un ETF, ce qui leur confère un avantage fiscal par rapport à d’autres produits, tels que les fonds communs de placement.Vous aurez également un échange plus simple. Vous bénéficierez de commissions et de frais de gestion réduits.
Comment investir et trader
Assurez-vous d’effectuer de nombreuses recherches avant de négocier un ETF sur matières premières. Suivez l’évolution du prix de certaines ressources, comme le charbon. Regardez comment certains des principaux ETF réagissent aux conditions du marché.
Les ETF sur matières premières composés de contrats à terme font l’objet de nombreuses critiques, car ils ont du mal à suivre les matières premières volatiles. Cependant, vous pouvez commencer à utiliser ces ETF et ETN dans votre arsenal d’investissement lorsque vous avez une bonne compréhension de la manière dont les matières premières et les ETF sur matières premières interagissent.
Note
Il existe toujours des risques d’inflation et de marché avec les ETF sur matières premières, mais ils vous offrent une diversité pour vous aider à couvrir ces risques. Vous courez des risques de gestion et de négociation avec n’importe quel ETF.
Certaines stratégies peuvent vous aider à réaliser vos premiers investissements dans des ETF sur matières premières. Vous pouvez vendre un ETF sur l’or en une seule transaction. Cela permet de réduire votre risque de baisse de l’or si vous cherchez à stabiliser certains investissements en or dans votre portefeuille.
Vous pouvez utiliser un ETF énergétique pour couvrir le risque de baisse des investissements industriels et étrangers. Vendez à découvert un ETF énergétique pour couvrir votre risque de baisse si vous êtes long sur de nombreuses actions énergétiques.
Les investissements étrangers dans un pays où le charbon est une source majeure de revenus offriraient la possibilité de vendre à découvert un ETF sur le charbon pour se protéger contre les baisses.
Les ETF inversés sur matières premières imitent le prix d’un indice dans l’autre sens. Les ETF inversés sont utiles si vous souhaitez vendre une matière première mais que vous ne pouvez pas vendre à découvert les ETF en raison de règles de marge ou de compte.
Le trading d’options sur ETF peut être un bon plan si vous ne souhaitez pas clôturer vos positions sur ETF mais souhaitez une exposition ou une protection à court terme.
