L’ajout de fonds aurifères à votre portefeuille peut être un moyen de se diversifier ou peut créer une stratégie de couverture. L’or peut être utilisé comme couverture contre (ou comme refuge contre) l’inflation, les baisses des marchés boursiers ou la chute des prix des devises, en particulier avec le dollar américain.
L’or est utilisé comme monnaie depuis de nombreuses années. Il est resté précieux tout au long de l’histoire. Différentes méthodes d’investissement dans l’or peuvent générer de jolis bénéfices. Il existe parmi lesquels choisir des fonds spéculatifs sur l’or, des fonds négociés en bourse, des titres adossés à l’or, des actions minières aurifères, des fonds communs de placement sur l’or et des options à terme sur l’or.
Investir dans des fonds communs de placement et des ETF aurifères
Vous n’investissez pas directement dans l’or lorsque vous investissez dans des fonds aurifères. Le moyen le plus courant d’acheter de l’or directement est la pièce d’or en lingots. Le moyen le plus courant d’investir dans l’or en tant que titre d’investissement consiste à utiliser un fonds négocié en bourse (ETF), tel que les SPDR Gold Shares (GLD).
Note
Les fonds communs de placement investissent peu ou pas d’actifs dans l’or physique. Ils détiennent souvent des actions de sociétés minières.
Fonds communs de placement en or ou ETF en or ?
Vous pouvez investir dans des ETF exposés à l’or, comme les lingots, ou en négociant des contrats à terme sur l’or si vous souhaitez investir de manière à suivre ses prix. Les fonds communs de placement aurifères investissent souvent dans les sociétés qui exploitent l’or. Une différence entre ces deux types de fonds est que le fonds commun de placement évoluera avec le marché et la valeur de l’entreprise, tandis que l’ETF évoluera avec la valeur de l’or.
Note
Un FNB peut avoir des frais inférieurs à un autre, et on pourrait en dire autant d’un fonds commun de placement.
Les caractéristiques de ces deux options conduisent à choisir celle qui convient à votre portefeuille et à vos objectifs d’investissement. Une option pourrait consister à utiliser l’ETF comme couverture contre l’inflation, une baisse du marché ou une baisse de la valeur des actions des sociétés minières, car les prix de l’or sont souvent plus stables que les cours des actions.
L’or comme stratégie de couverture
Les investisseurs s’inquiètent de la dévaluation du dollar américain. Le gouvernement fédéral injecte plus d’argent dans l’économie pour la stimuler en raison d’importants déficits, mais plus il y a de monnaie en circulation, plus sa valeur est faible. De plus en plus d’investisseurs investissent dans l’or, considéré comme une alternative plus sûre lorsque les inquiétudes concernant la valeur du dollar augmentent.
Note
La couverture est le terme utilisé pour atténuer le risque de perte d’argent. Une stratégie de couverture est un plan dont dispose un investisseur pour réduire l’impact des pertes.
À mesure que la demande d’or augmente, sa valeur augmente également, ce qui fait augmenter son prix. L’or est considéré comme une valeur refuge pour des raisons connexes. Les investisseurs se sentent plus en sécurité avec les actifs réels en période d’incertitude économique. L’or peut être utilisé comme protection contre l’inflation ou une période économique difficile.
Les avantages d’investir dans l’or
Les avantages fondamentaux d’investir dans l’or découlent du fait qu’il s’agit d’un actif fixe. Il existe une forte demande mondiale d’or. En tant que tel, son prix évolue de haut en bas à court terme, mais sa valeur augmente souvent à long terme, bien que sans similitude avec le cours des actions. On pense souvent qu’il s’agit d’un investissement à valeur constante.
L’or est un actif très liquide. Vous pouvez facilement le convertir en espèces ou en d’autres investissements si nécessaire. Les investisseurs ont tendance à se tourner vers les métaux précieux en cas de crise financière, car l’or conserve souvent sa valeur pendant ces périodes. C’est pour cette raison que l’or est devenu une stratégie de diversification pour de nombreux investisseurs.
L’essentiel
En fin de compte, cela dépend de ce dont vous avez besoin et de ce que vous souhaitez pour votre portefeuille. Vous pouvez définir un pourcentage de fonds en or si vous avez besoin de couvrir certains risques contre la baisse des cours boursiers. Vous pouvez investir dans des actifs physiques si vous souhaitez vous protéger contre une économie défaillante. Votre tolérance au risque doit vous guider dans votre choix. Cela ne ferait pas de mal d’avoir les deux.
L’or ne doit jamais être utilisé comme outil de chronométrage ou comme seul véhicule pour toutes vos économies. Le prix de l’or peut prendre des tournants dramatiques. Le rendement moyen à long terme de l’or en tant qu’investissement évolue autour de 3 %, ce qui est bien inférieur à celui de la plupart des fonds d’actions du S&P 500. Une bonne allocation des fonds aurifères pour la plupart des investisseurs se situe autour de 5 %.
Foire aux questions (FAQ)
Quel est le meilleur, l’or physique ou les fonds communs de placement et ETF en or ?
Il y a des avantages et des inconvénients à investir directement dans l’or physique. Certains investisseurs préfèrent la sécurité de détenir physiquement leurs investissements en or et de les stocker dans un endroit sûr auquel ils peuvent accéder à tout moment. Cependant, l’or physique est beaucoup plus difficile à échanger et vous paierez des frais plus élevés. Les fonds en or permettent aux investisseurs d’entrer et de sortir des investissements en or en un seul clic et avec des frais minimes.
Qu’est-ce qui détermine la hausse des fonds communs de placement en or ?
Les prix de l’or sont soumis à l’offre et à la demande. Du côté de la demande, les prix augmenteront à mesure que davantage d’investisseurs ressentiront le besoin de se couvrir avec l’or. Du côté de l’offre, extraire trop d’or et trop rapidement peut créer une pression à la baisse sur les prix de l’or.
