Ce qu’il faut considérer avant d’acheter des ETF

Quelle est votre stratégie d’investissement ?

• Pourquoi souhaitez-vous acheter un ETF ?
• Recherchez-vous une large exposition au marché ?
• Voulez-vous investir dans une certaine industrie?
• Vous cherchez à couvrir un segment de votre portefeuille ?

Déterminer la bonne stratégie d’investissement vous mettra sur la bonne voie pour choisir l’ETF le plus efficace pour votre portefeuille. Du marché général et des fonds indiciels aux fonds sectoriels ou régionaux spécifiques, ou même aux fonds de matières premières, il existe de nombreux ETF différents à considérer, et l’un d’entre eux conviendra sûrement à votre stratégie d’investissement.

Quels sont vos objectifs d’investissement ?

• Combien de temps comptez-vous conserver cet ETF ?
• Êtes-vous là pour le long terme ou s’agit-il d’un investissement à court terme ?

Les ETF présentent différents avantages et inconvénients, selon votre horizon d’investissement. Par exemple, les ETF permettent la liquidité : les investisseurs peuvent acheter et vendre leurs actions aussi souvent qu’ils le souhaitent. Cette facilité de négociation peut être bénéfique pour les investisseurs qui souhaitent utiliser l’argent qu’ils ont gagné grâce à leur investissement dans un ETF.

Cependant, étant donné que les ETF suivent un indice sous-jacent, les investisseurs verront très probablement un retour sur investissement plus important sur une période plus longue.

Comprendre l’ETF et ses actifs

Recherchez l’ETF que vous avez choisi et tous ses titres. Même si vous recherchez une exposition globale à un pays, un marché ou un secteur, cela ne signifie pas que vous ne devriez pas examiner les actions d’un ETF. Tout comme vous examinez n’importe quelle action avant d’investir, vous devez rechercher tous les actifs de l’ETF. Par exemple, certains ETF détiennent quelques centaines d’actions de sociétés technologiques, comme le Vanguard Information Technology ETF (VGT), tandis que d’autres peuvent en détenir moins.S’il existe des actions qui pourraient nuire à la performance (à votre avis), ce n’est peut-être pas l’investissement idéal pour votre portefeuille.

Connaître les coûts, les commissions et les frais

Les ETF peuvent constituer un investissement rentable dans la plupart des cas, mais vous devez néanmoins peser les coûts associés d’un ETF par rapport à des investissements similaires comme les indices et les fonds communs de placement. De plus, aujourd’hui, de nombreuses plateformes de courtage en ligne proposent des transactions sur ETF sans commission.

Certains ETF sont à capital variable et comportent donc des frais de gestion supplémentaires (appelés ratio des frais de l’ETF). De plus, si vous négociez activement des ETF, assurez-vous d’inclure les commissions dans vos calculs de coûts, car même lorsque la négociation est sans commission, vous devez être conscient de l’écart acheteur-vendeur. Soyez conscient de tous les coûts associés avant d’acheter un ETF.

Et en ce qui concerne les frais de négociation, les ETF sont rentables. Lorsque vous achetez ou vendez un panier d’indices, vous paierez potentiellement des commissions sur chaque transaction boursière individuelle qu’il contient.

Il en va de même pour les fonds communs de placement. Lorsque vous achetez ou vendez un ETF, il s’agit d’une seule opération, d’une seule transaction. Et même si les FNB ont des ratios de frais et des frais de gestion, ils ont généralement tendance à être inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Par exemple, l’ETF Vanguard Information Technology (VGT) a un ratio de dépenses de seulement 0,10 %, soit seulement 10 $ pour 10 000 $ investis.

Les ETF ont toujours des implications fiscales

Comment l’achat ou la vente d’un ETF peut-il affecter votre déclaration fiscale ? Bien que les ETF basés aux États-Unis présentent de nombreux avantages fiscaux, un ETF étranger peut ne pas être aussi avantageux sur le plan fiscal et, par conséquent, ne pas être rentable. Les implications fiscales varient d’une région à l’autre. Quoi qu’il en soit, vous devrez peut-être toujours payer de l’impôt sur les gains réalisés sur vos investissements dans les ETF, comme vous le feriez pour d’autres investissements.

La beauté des ETF est qu’ils sont faciles à acheter et à échanger. Pour acheter un ETF, il suffit d’avoir recours à un courtier en ligne. Les ETF, pour la plupart, sont liquides et se négocient ouvertement pendant les heures de marché.

Cependant, cela ne signifie pas que vous devriez vous lancer dans le eaux des ETF sans tenir compte des facteurs qui peuvent ou non faire de ces investissements le bon choix pour votre portefeuille.

Vous pouvez également suivre inversement un indice avec les ETF

Oui, vous avez bien lu. Vous pouvez acheter un ETF et prendre une position courte. Ceux-ci sont appelés « ETF inversés » et ils vous permettent de suivre inversement un indice ou un actif sous-jacent sans avoir à vous soucier des restrictions de marge ou des ventes à découvert. Cette option peut vous aider à vous protéger contre une baisse du marché. Et si vous êtes un investisseur encore plus expérimenté, vous pouvez utiliser un ETF à effet de levier inverse pour obtenir des rendements encore plus importants.