Il existe de nombreux arguments expliquant pourquoi les ETF sont avantageux par rapport aux fonds communs de placement, mais parmi tous les différents ETF disponibles, les avantages des fonds négociés en bourse sont probablement plus évidents lorsqu’il s’agit d’ETF d’obligations. Alors, vous souhaitez en savoir plus sur les ETF obligataires et leur fonctionnement ? Alors cette pièce est faite pour vous.
Points clés à retenir
- Les fonds négociés en bourse (ETF) obligataires sont conçus pour imiter un indice ou un type d’investissement sous-jacent.
- Ces ETF versent des intérêts et des dividendes mensuels, tandis que leurs plus-values sont versées annuellement.
- Les ETF obligataires ont tendance à être plus liquides que les obligations elles-mêmes car ils doivent être transparents et accessibles aux marchés secondaires.
- Il existe de nombreux ETF obligataires disponibles, il est donc essentiel de rechercher celui qui répond le mieux à vos besoins personnels.
Que sont les ETF obligataires ?
Tout comme les autres ETF, les ETF obligataires cherchent à imiter un indice corrélé ou un produit d’investissement sous-jacent. Dans le cas des ETF obligataires, cependant, ce n’est pas aussi simple qu’avec d’autres fonds comme les ETF pétroliers ou les ETF énergétiques.
Les obligations elles-mêmes sont des actifs à revenu fixe peu liquides. La plupart des investisseurs détiennent des obligations jusqu’à leur échéance et ne les négocient généralement pas sur les marchés secondaires comme les actions et les indices. De plus, les informations sur les prix ne sont généralement pas transparentes pour les obligations.
C’est le cas inverse pour un ETF obligataire, qui doit être liquide, disponible pour les marchés secondaires et transparent en ce qui concerne les prix historiques. Comme vous pouvez le constater, la construction d’ETF obligataires a quelques obstacles à surmonter. Cependant, une fois les ETF obligataires conçus, ils fonctionnent comme les ETF ordinaires et suivent un indice ou un produit obligataire corrélé.
Comment fonctionnent-ils ?
Comme nous l’avons dit, les ETF obligataires doivent être liquides pour pouvoir être négociés sur les marchés boursiers. Cependant, les obligations sont connues pour être illiquides. La solution de contournement est qu’un ETF obligataire se compose généralement uniquement des obligations les plus importantes et les plus liquides de l’indice obligataire sous-jacent. Cela donne à l’ETF obligataire la capacité d’imiter l’indice et d’être en même temps plus « convivial pour les traders ».
De plus, les ETF obligataires versent des intérêts avec un dividende mensuel, même si les plus-values sont versées sur une base annuelle. Et même si cela confère aux fonds obligataires les mêmes avantages fiscaux que les ETF traditionnels, cela ne joue pas un rôle aussi important dans les ETF obligataires, car les rendements des obligations ne sont pas aussi fortement impactés par les plus-values que les actions.
Différents types
Il existe de nombreux ETF obligataires différents à explorer pour votre stratégie d’investissement ETF. ETF d’obligations internationales, ETF d’entreprises, d’État, à court, moyen et long terme, et même ETF d’obligations de pacotille. Et bien qu’il existe de nombreux types d’ETF dans le monde de l’investissement, il existe également de nombreux types d’ETF obligataires. Voyez par vous-même…
ETF obligataires
Si vous pensez être prêt à vous lancer dans les ETF obligataires, assurez-vous d’abord d’effectuer une recherche approfondie. Êtes-vous à la recherche d’une source de revenus, comprenez-vous les implications fiscales, savez-vous quel type d’ETF obligataire convient le mieux à votre portefeuille ?
Vous devez répondre à ces questions et à bien d’autres. Recherchez différents types d’ETF obligataires comme l’iShares Barclays Aggregate Bond Fund (AGG) ou le Vanguard Long Term Bond ETF (BLV) et voyez comment ils réagissent aux conditions du marché. Comprendre les avantages et les inconvénients des ETF obligataires. Faites preuve de diligence raisonnable, observez comment ces fonds réagissent aux différentes conditions du marché, jetez un œil sous le capot et voyez ce qu’ils contiennent.
Une fois que vous aurez une bonne compréhension du monde des ETF obligataires, il sera alors temps de les inclure dans votre portefeuille. Et c’est à ce moment-là que vous devriez consulter notre liste d’ETF obligataires. Comme pour tout investissement, une action d’une société, un ETF, un indice ou autre, assurez-vous de rechercher minutieusement ces fonds négociés en bourse sur cette liste. Et si vous avez des questions ou des préoccupations, assurez-vous de consulter un courtier en valeurs mobilières, un conseiller financier ou un autre professionnel du secteur financier.
Bien que les ETF présentent de nombreux avantages, ils présentent également de nombreux inconvénients (comme tout investissement). Il est donc très important de comprendre le véhicule d’investissement avant de le négocier. Mais une fois que vous aurez bien compris ces ETF obligataires, vous pourrez envisager d’ajouter l’un ou les deux à votre portefeuille. Et bonne chance pour tous vos échanges !
