Les investisseurs en fiducies immobilières en actions peuvent posséder des biens immobiliers commerciaux sans avoir à les gérer. Les FPI, grâce à des équipes de direction expérimentées, achètent et gèrent des biens immobiliers commerciaux. Lorsque vous achetez des actions d’une FPI, vous devenez propriétaire partiel de ces propriétés. De ce point de vue, vous êtes également propriétaire partiel d’une entreprise en exploitation qui gère des propriétés à but lucratif. Les REIT sont calqués sur les fonds communs de placement et sont négociés sur les principales bourses, bien que certains REIT soient des sociétés privées.
Les REIT comprennent un large éventail de propriétés qui comprennent, sans s’y limiter, des centres commerciaux, des hôtels, des installations de fabrication et des logements étudiants sur les principaux campus universitaires. Ils embauchent généralement les meilleures équipes de direction. Le travail de l’équipe consiste à gérer les propriétés afin de maximiser les revenus locatifs et les profits. Les REIT d’actions ne sont pas imposés au niveau de l’entreprise.
Gestion immobilière sans soucis
Les REIT permettent à l’investisseur moyen de posséder des biens immobiliers commerciaux. L’investisseur bénéficie également des avantages d’avoir des gestionnaires immobiliers expérimentés qui travaillent pour gagner de l’argent sans les maux de tête des propriétaires moyens. Une équipe de direction soigneusement sélectionnée s’occupe du marketing, de la perception des loyers, de la gestion des locataires et de l’entretien des installations. Tout ce que les investisseurs en REIT doivent faire est de percevoir leurs dividendes.
Rendement sous forme de dividendes
Avec les actions, la direction décide de verser des dividendes ou de réinvestir les bénéfices dans l’entreprise. Les REIT, en revanche, versent 90 % ou plus des bénéfices aux investisseurs. Les investisseurs peuvent alors décider quoi faire de leurs dividendes. Si les investisseurs choisissent de réinvestir, ils achètent simplement davantage d’actions. S’ils préfèrent utiliser leurs dividendes pour des vacances, ils peuvent également le faire. Les dividendes sont normalement stables ; Les REIT offrent la possibilité d’augmenter les dividendes à mesure que les loyers augmentent. L’appréciation peut également être réalisée grâce à l’augmentation de la valeur des propriétés dans la fiducie.
Retours grâce à l’appréciation
Bien que vous ne connaissiez pas l’ampleur des hausses de prix des actions dans un bon marché, les REIT ont toujours enregistré de bons résultats en raison de l’appréciation constante à long terme de l’immobilier commercial. Les fluctuations à court terme de l’inflation et des taux d’intérêt n’ont normalement pas autant d’impact sur les prix des actions de l’immobilier commercial et des REIT que sur les actions. Les investissements obligataires peuvent fournir des rendements raisonnables avec un risque acceptable, mais la plupart des classes d’obligations ont des valeurs fixes sans possibilité d’appréciation.
Faible volatilité et faible corrélation
Les cours des actions des REIT bénéficient d’une volatilité inférieure à celle des actions. En effet, les revenus locatifs et les frais de gestion sont prévisibles à court et à long terme. Les analystes peuvent prédire la performance des REIT plus facilement que celle des actions, car les revenus locatifs sont généralement très prévisibles. Les analystes peuvent être très précis dans leurs prévisions concernant la performance des REIT. Cela réduit la volatilité du cours des actions.
Les REIT ont également une faible corrélation avec la performance d’autres classes d’actifs. Cela signifie qu’ils n’agissent normalement pas de la même manière que les actions ou les obligations. Étant donné que le cours de leurs actions présente une faible corrélation avec les actions et les autres classes d’investissement, ils sont utiles pour la diversification du portefeuille. Lorsque les cours des actions sont en baisse, les REIT obtiennent généralement de meilleurs résultats, équilibrant ainsi la performance de votre portefeuille.
