Il existe de nombreuses stratégies courantes pour bien investir. Mais il en existe également de nombreuses qui, même si elles sont beaucoup moins connues, peuvent être extrêmement efficaces. Ils peuvent être si efficaces qu’une fois que vous en aurez constaté les avantages, vous pourrez compter sur eux pour améliorer vos résultats d’investissement pendant des années, voire des décennies. Ce ne sont pas des gadgets ; il s’agit plutôt de méthodes éprouvées qui ont fait leurs preuves à l’épreuve du temps.
Essayez ces cinq stratégies inhabituelles.
Points clés à retenir
- Comme pour toute stratégie d’investissement, les stratégies moins connues comportent certains risques. Mais ils peuvent aussi offrir de bons résultats.
- Les stratégies d’investissement peu courantes incluent l’examen de l’indice de force relative d’un titre, l’utilisation de la méthode de moyenne et l’utilisation de limites de stop-loss.
- Pour vraiment comprendre une entreprise dans laquelle vous souhaitez investir, envisagez de visiter son site pour voir à quoi ressemble une journée ouvrable. Vous pouvez même demander à ses concurrents leur avis sur l’entreprise.
1. La force est relative
L’indice de force relative (RSI) est une mesure du degré de surachat (ou de survente) d’un titre à un moment donné. Ne vous inquiétez pas de toute la complexité ou des détails. L’indice de force relative sera calculé pour vous via n’importe quel service de cartographie standard.
Prenez les 14 derniers jours de bourse ; Ensuite, divisez les gains moyens du titre les jours de « hausse » par la perte moyenne les jours de « baisse ». Vous devriez obtenir une valeur comprise entre 0 et 100. L’interprétation typique est que toute action avec un RSI actuel inférieur à 30 est « survendue ». Toute valeur supérieure à 70 signifie que les actions sont « surachetées ».
En tant qu’indicateur de dynamique, la théorie est que les actions surachetées sont poussées à des niveaux très élevés ; ainsi, ils pourraient retomber à mesure que les modèles d’achat typiques se normalisent. Dans le cas d’actions survendues, le RSI suggère que les actions sont très susceptibles d’augmenter dans les prochains jours.
Aucun indicateur d’analyse technique ne doit jamais être invoqué exclusivement. Mais l’indice de force relative peut souvent donner un aperçu de la prochaine direction du cours de l’action avec une plus grande précision que presque tous les autres signaux. La combinaison du RSI avec d’autres signaux techniques peut contribuer à clarifier davantage vos décisions d’investissement.
Considérez une action que vous possédez et que vous envisagez de vendre. Si l’indice de force relative est à 85, le moment est peut-être bien choisi pour vendre les actions. Si la valeur RSI atteint un niveau bas de 25, vous envisageriez peut-être de conserver un peu plus longtemps. En effet, les actions augmenteront très probablement par rapport à leurs niveaux actuels.
Les graphiques ci-dessous illustrent les cours de clôture des actions de BP de janvier à mai 2011. Ils montrent également l’indice de force relative sur 14 jours de BP de janvier à mai 2011.
2. Moyenne dans quel sens
Vous avez certainement entendu parler de la réduction de la moyenne. Sinon, le concept fait simplement référence à l’achat de plus d’actions d’une action que vous avez achetée précédemment et dont la valeur a diminué.
Par exemple, disons que vous avez acheté votre penny stock préféré à 2,45 $. Ensuite, les actions ont chuté à 1,70 $. Si vous achetez davantage des mêmes actions à ce nouveau prix inférieur, votre prix moyen payé par action serait bien inférieur.
Dans notre exemple, vous auriez acquis une partie de vos avoirs à un prix plus élevé, puis davantage à un prix inférieur également. Le prix moyen que vous avez payé se situerait quelque part entre ces deux niveaux. Cela dépend du nombre que vous avez acheté à chaque niveau de prix.
Note
Il s’agit d’une pratique courante parmi les investisseurs moins expérimentés, mais très inefficace. Malheureusement, dans la plupart des cas, il s’agit simplement d’une façon de jeter de l’argent après l’autre, car les actions poursuivent le plus souvent leur chute.
Cela peut parfois fonctionner, mais les mathématiques et l’histoire suggèrent toutes deux que c’est une approche perdante dans la majorité des cas. Ce qui s’avère beaucoup plus efficace, c’est l’acte de « faire une moyenne ». Lorsqu’un investisseur achète une action qu’il aime et que ces actions lui donnent ensuite raison en augmentant son prix, il est souvent tout à fait logique d’en acheter encore plus.Les actions en hausse sont très susceptibles de continuer sur exactement la même trajectoire, poussant davantage vers un territoire plus élevé.
En faisant la moyenne, l’individu a investi davantage dans ce qui a fonctionné jusqu’à présent. Ils ont fait le bon choix en premier lieu. En investissant encore plus de fonds dans les actions gagnantes, l’histoire et les mathématiques suggèrent toutes deux que ce sera une approche gagnante.
3. Éliminer les mouvements à la baisse
C’est toujours une bonne idée de limiter votre risque de baisse et votre exposition. Cela est particulièrement vrai avec les actions volatiles et spéculatives. La bonne nouvelle est que cela peut être facile à faire ; en utilisant des limites stop-loss, vous pouvez vous protéger de tout mouvement baissier important. Il s’agit simplement d’avoir un « prix de déclenchement » légèrement inférieur au prix auquel vous avez initialement acheté les actions. Ensuite, vous vendez immédiatement si l’investissement chute à ce niveau pour une raison quelconque.
Par exemple, vous achetez l’action à 4,50 $. Ensuite, vous pouvez fixer un stop-loss, ou prix de déclenchement, à 4,20 $. Ensuite, si les actions chutent à ce niveau à un moment donné, vous vendez instantanément l’investissement. Aucune question posée.
La plupart des courtiers vous permettront de définir un stop loss automatique une fois que vous achetez. De cette façon, vous n’avez même pas besoin de surveiller les actions. S’ils commencent à baisser, vous savez que votre ordre de vente est instantanément mis en ligne et que l’investissement est vendu. Souvent, cela vous évitera de subir des pertes plus importantes. Même si les actions continuent de chuter, votre perte totale serait limitée à 30 cents par action, dans notre exemple ci-dessus.
Fixer un bon prix de déclenchement du stop loss peut être difficile dans certains cas. Chaque stock et chaque situation spécifiques nécessiteront des détails uniques. En fonction de la volatilité des actions sous-jacentes, dans certains cas, il peut être efficace et approprié de placer votre prix de déclenchement à seulement 3 % en dessous de votre achat initial. Dans d’autres situations, il serait préférable de viser encore plus bas, par exemple 20 % en dessous de votre niveau d’achat initial.
Gardez également à l’esprit que la considération avec les ordres stop-loss est que vous pouvez potentiellement être « stoppé ». Dans notre exemple initial, considérons un scénario dans lequel les actions chutent jusqu’à 4,15 $, avant de s’inverser beaucoup plus haut vers 8 $. Votre prix stop-loss serait déclenché dès que l’action dépassait 4,20 $ et que vous vendiez avec une perte de 30 cents par action. Ensuite, vous ne pouvez que regarder l’investissement grimper ensuite vers des niveaux nettement plus élevés.
C’est pourquoi il est si important de fixer des prix de déclenchement efficaces. N’oubliez jamais que chaque action a sa propre volatilité naturelle. Si vous fixez votre prix stop-loss trop proche du prix actuel, les mouvements naturels des actions peuvent nuire à votre investissement.
Ce qui pourrait être plus logique dans l’exemple ci-dessus serait de choisir un prix de déclenchement inférieur d’au moins 10 % à votre achat. Peut-être même 15 %, voire plus. Vous serez toujours protégé contre des baisses importantes et serez beaucoup moins susceptible d’être stoppé.
Une autre considération utile, en particulier si vous négociez des actions spéculatives, volatiles et/ou peu négociées, serait d’utiliser les niveaux de support pour vous aider à décider du prix de déclenchement idéal. Par exemple, si les actions ont un niveau de support très solide à 2 $, vous pourrez peut-être vous en sortir en plaçant votre stop loss à environ 1,98 $.
La seule façon d’être stoppé est si l’investissement chute au-delà de ce niveau de support. C’est généralement moins probable que s’il n’y avait aucun niveau de support. Cela augmente les chances que les actions maintiennent leur niveau actuel ou mieux. Et cela diminue les chances que les actions chutent (et déclenchent ainsi votre prix stop).
4. Informations sournoises
Passez au siège social (ou à l’entrepôt ou à l’usine) de l’entreprise dans laquelle vous souhaitez investir. Faites-le à l’improviste, pendant les heures de bureau. Ces deux éléments sont très importants. Voici quelques-unes des principales choses que vous apprendrez :
- Qu’est-ce que le moral des employés ?
- Dans quelle mesure leur emplacement est-il propre, efficace et accessible ?
- Sont-ils très occupés ou simplement assis à se tourner les pouces ?
- Les principaux dirigeants sont-ils présents et disponibles pour les salariés ?
Pendant que vous y êtes, posez des questions à certains employés, voyez si vous pouvez essayer les produits, voire même prendre des photos. (Même s’ils diront probablement non.) Ne les gênez pas, ne les dérangez pas et ne prolongez pas votre accueil.
En règle générale, vous repartirez avec des dizaines d’informations subtiles. Ce sont des choses que vous n’auriez probablement jamais pu découvrir à partir de leur page Web, de leur application, de leurs états financiers ou d’une conversation téléphonique. De tout cela, vous gagnerez en clarté et probablement en décisions commerciales rentables.
5. Parlez à la concurrence
En règle générale, lorsque vous discutez avec une entreprise de son produit, elle présente l’article sous son meilleur jour. Ils peuvent dresser des listes sur la qualité de leur service ou de leur widget tout en évitant les points négatifs.
Tout aussi souvent, si vous demandez à un représentant de l’entreprise qui il considère comme son principal concurrent, il peut répondre quelque chose comme : « nous n’avons aucun concurrent ». Bien sûr, c’est une bravade inexacte. Il sera difficile d’obtenir un aperçu clair de leurs produits en discutant avec ceux qui créent et commercialisent les articles. Tout le monde pense que son produit est le meilleur, largement supérieur à tout ce qui est vendu sur les étagères du même rayon du magasin.
Cependant, vous pouvez faire quelque chose pour contourner les producteurs du produit ; Renseignez-vous auprès de leurs concurrents directs sur l’article. En faisant cela, vous découvrirez comment les entreprises qui fabriquent les produits concurrents voient les offres des autres entreprises. Ils entreront volontiers dans les détails des faiblesses et des défauts de l’autre et prendront tout le temps nécessaire pour exprimer en quoi il est inférieur (et pourquoi).
Conseil
Gardez à l’esprit que vous voulez paraître intéressé par les produits de la nouvelle entreprise, afin de générer un examen ou une comparaison plus longue et plus approfondie avec les produits de l’autre entreprise (d’origine).
Lorsque vous entendrez la concurrence parler des différences entre les différents choix, vous apprécierez leur point de vue approfondi et critique sur l’entreprise sur laquelle vous souhaitiez enquêter en premier lieu. Vous pourriez être surpris par toutes les idées et réflexions que vous apprendrez, qui n’auraient jamais pu être découvertes en discutant simplement avec l’entreprise elle-même.
Avec un simple et rapide appel téléphonique à la concurrence, où vous montrez votre intérêt entre les différents choix, vous découvrirez probablement des informations précieuses.
L’essentiel
En utilisant ces cinq stratégies peu connues, vous pourrez peut-être donner un coup de pouce majeur à vos résultats d’investissement. Chacune de ces tactiques est efficace et a résisté à l’épreuve du temps.
