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Prix T. Rowe
T. Rowe Price propose un outil en ligne interactif et amusant qui vous aide à trouver le fonds à date cible qui vous convient, allant d’une date cible de retraite de 2005 à 2060.
T. Rowe Price dit :
Que vous investissiez pour la retraite ou que vous viviez à la retraite, il est important de maintenir une répartition d’actifs en actions et en obligations adaptée à votre âge.
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Avant-garde
Vous pouvez effectuer une recherche parmi les fonds à date cible de Vanguard par âge ou par années jusqu’à la retraite. Par exemple, pour ceux qui envisagent de prendre leur retraite entre 2023 et 2027, ils recommandent leur fonds 2025, dont les dépenses annuelles sont de 0,13 %.
Vanguard est connu pour avoir des frais parmi les plus bas du secteur ; les dépenses annuelles sur leurs fonds représentent environ un quart de la moyenne du secteur.
Dans leur cas, des frais peu élevés ne signifient pas une qualité médiocre. Voici ce qu’ils disent de leurs fonds à date cible :
- Moins de risques grâce à une diversification plus large
- Une répartition de l’actif gérée par des professionnels
- Rééquilibrage automatique
- Faibles coûts
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Liberté de fidélité
Les fonds Fidelity Freedom Target ont des dates cibles allant de 2020 à 2060. Ils décrivent leur fonds 2025 comme approprié pour quelqu’un qui envisage de prendre sa retraite dans quelques années après 2025. Il a un ratio de dépenses de 0,63 % (moins de 1 %).
Fidelity dit :
La « date cible » d’un fonds à date cible est l’année prévue de la retraite : chacun de nos 14 fonds Fidelity Freedom a une année dans son nom… Vous n’avez pas besoin d’ajuster votre allocation d’actifs au fil du temps, car les fonds Fidelity Freedom deviennent plus conservateurs à mesure que vous vous rapprochez de la retraite.
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Schwab
Les fonds cibles Schwab ont des dates cibles allant de 2020 à 2060. Ils ont un ratio de frais de 0,46 % (moins de 1 %).
Schwab dit :
Les fonds sont gérés de manière professionnelle en fonction de votre date cible approximative de retraite. Chaque fonds cible a son propre objectif d’investissement et ajuste automatiquement sa répartition d’actifs pour répondre à l’évolution de vos besoins financiers au fil du temps. Les Fonds sont constitués dans l’hypothèse que vous commencerez à retirer progressivement les actifs du fonds à la date cible, afin de commencer à couvrir vos dépenses à la retraite.
