Avez-vous déjà rêvé de devenir day trader à temps plein ? Peut-être souhaitez-vous simplement apprendre à trader afin de tirer le meilleur parti de vos investissements. Quoi qu’il en soit, réussir un trading n’est pas facile. Vous avez besoin de capital financier pour démarrer et d’un sens du risque relativement solide. Mais avec une bonne planification et de la discipline, vous pouvez gagner de l’argent. Considérez ces règles pour devenir un trader prospère.
Note
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) exige que toute personne achetant et vendant le même titre le même jour, quatre fois ou plus en cinq jours ouvrables, conserve au moins 25 000 $ de capitaux propres sur son compte. Cela s’applique à toute personne dont les activités de day trading représentent plus de 6 % de leur activité de trading au cours de cette même période de cinq jours.
Avoir un plan
Lorsqu’il s’agit de trading, ce n’est peut-être pas la meilleure idée de se lancer directement. Il est important de prendre le temps de définir ce que vous souhaitez accomplir et d’établir un ensemble de règles qui vous permettront d’obtenir de bons rendements et de gérer les risques.
Votre plan doit inclure des règles indiquant quand acheter des investissements et quand vendre. Il doit également indiquer le montant d’argent que vous souhaitez disposer à tout moment.
Note
Si vous n’avez pas d’argent supplémentaire à trader, ne commencez pas avant de l’avoir fait. Il peut également être judicieux de rembourser vos dettes et de créer un fonds d’urgence avant de vous lancer dans le trading.
Il doit inclure des règles concernant le niveau d’exposition que vous souhaitez pour des industries, des secteurs et des classes d’actifs spécifiques. Et tout cela devrait être soutenu par un ensemble d’objectifs à court et à long terme. Suivre ce plan vous aidera à prendre des décisions réfléchies et disciplinées et vous permettra de négocier en toute confiance.
Testez-le
Vous avez donc un plan d’investissement, mais comment savoir s’il est judicieux ? Heureusement, il existe des moyens de tester une stratégie de trading sans mettre votre argent en danger. Tout investisseur peut utiliser des données historiques pour voir comment une stratégie aurait fonctionné dans la vie réelle.
Bien sûr, cela peut demander beaucoup de temps et d’efforts. Dans certains cas, un investisseur peut bénéficier de l’embauche d’un programmeur pour développer un système de backtesting. Certains courtiers en ligne proposent des plateformes permettant de tester des stratégies. Par exemple, TD Ameritrade propose un système de pratique connu sous le nom de paperMoney sur sa plateforme thinkorswim. Les traders reçoivent 100 000 $ de fausse monnaie pour tester différents investissements et transactions.Fidelity propose un produit similaire appelé Wealth-Lab Pro qui vous permet de le tester avant d’effectuer une transaction.
Note
Certaines de ces plateformes nécessitent des soldes minimum pour les utiliser et peuvent entraîner des frais supplémentaires.
Tirer parti de la technologie
De nos jours, presque tous les investisseurs effectuent des transactions en utilisant des plateformes en ligne. Et comme indiqué ci-dessus, cela peut être extrêmement utile pour tester des stratégies potentielles. Mais l’utilisation d’Internet et de la technologie ne s’arrête pas là.
Les applications pour smartphone vous permettent d’effectuer des transactions lorsque vous êtes en déplacement. Des logiciels de cartographie et des sites Web sophistiqués vous permettent d’analyser les investissements et les conditions du marché. Un logiciel de comptabilité vous permet de suivre la base des coûts pour garantir une comptabilité fiscale appropriée. Les outils technologiques disponibles sont nombreux, alors profitez-en.
Ne risquez pas tout votre capital
Disons que vous avez couvert la majorité des dépenses de votre vie et que vous disposez désormais de 50 000 $ d’argent supplémentaire que vous êtes prêt à investir.
Ces 50 000 $ sont une belle somme, mais ils ne devraient jamais être investis d’un seul coup. En fait, une règle générale est de ne jamais risquer plus de 1 % de votre argent sur une transaction donnée. Cela signifie que si vous avez investi 50 000 $, vous ne devriez jamais vous permettre de perdre plus de 500 $ sur une seule transaction.
Une autre ligne directrice judicieuse est que si vous avez 50 000 $ sur un compte d’actions, vous devez conserver une partie de cet argent en espèces. De cette façon, vous n’aurez aucune chance d’être complètement anéanti. Vous aurez également de l’argent disponible pour saisir toute bonne opportunité d’achat.
Lire, lire, lire
Il est désormais plus facile que jamais de négocier de manière informée. Il n’y a aucune excuse pour effectuer des transactions qui ne sont pas étayées par une analyse approfondie de l’investissement sous-jacent, ainsi que des tendances économiques et géopolitiques plus larges qui pourraient avoir un impact sur les performances.
Les lectures essentielles pour les traders devraient inclure :
- Documents financiers, y compris les bilans et les rapports annuels
- Rapports d’analystes
- Indicateurs économiques
- Analyse technique
- Données historiques sur les prix
- Livres blancs et rapports indépendants sur les tendances pertinentes
- Actualités financières quotidiennes
- Livres sur l’investissement, les tendances séculaires et les événements mondiaux
Plus vous vous renseignerez sur les investissements sur les marchés, plus vos transactions seront intelligentes.
Ne volez pas Peter pour payer Paul
Un investisseur intelligent n’investira jamais de l’argent qu’il ne peut se permettre de perdre. Cela signifie que vous devez disposer de fonds dédiés aux dépenses importantes, telles que le paiement de votre hypothèque ou les études universitaires de vos enfants. Vous devriez également disposer d’un fonds d’urgence pour couvrir au moins plusieurs mois de dépenses au cas où vous vous retrouveriez soudainement sans revenus.
Ces fonds doivent être séparés de l’argent que vous utilisez pour trader. Lorsque vous investissez, vous risquez toujours de perdre de l’argent. La dernière chose que vous voulez faire est donc de rater le paiement d’une maison ou de vous endetter parce que vous avez utilisé cet argent pour négocier des actions ou des obligations.
Rester calme
Vous êtes-vous déjà demandé comment un conseiller en robotique peut gagner de l’argent pour un investisseur ? C’est parce que le conseiller est conçu pour mener à bien une stratégie et s’y tenir, peu importe les aléas quotidiens du marché. Un robot-conseiller n’a aucun sentiment. Il ne peut pas se mettre en colère ou s’énerver lorsque les marchés chutent, ni s’enflammer lorsque les marchés montent.
Les investisseurs jouent le jeu à long terme. Cela signifie qu’ils ne s’inquiètent pas trop lorsqu’un investissement perd de la valeur un jour donné, et ne sont pas trop excités lorsqu’ils gagnent rapidement de l’argent.
Il peut être difficile d’examiner la valeur de votre portefeuille et de constater que vous avez perdu beaucoup d’argent en peu de temps. Mais ce n’est pas une raison pour vendre rapidement un investissement à perte ou prendre une autre décision idiote.
Comme l’a dit un jour l’investisseur légendaire Warren Buffett : « Si vous faites des bêtises parce qu’une action baisse, vous ne devriez pas détenir d’action du tout. »
Soyez réaliste
Est-il possible d’obtenir un retour annuel de 40 % sur un seul investissement ? Bien sûr. Est-il raisonnable de croire qu’un tel rendement est garanti année après année ? Bien sûr que non.
Les traders prudents doivent avoir une vision honnête, voire trop conservatrice, de la performance future de leur portefeuille. Chaque investisseur devrait connaître le vieil adage selon lequel les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Ne comptez pas sur un seul investissement qui génère des rendements déraisonnablement bons et ne tombez pas dans un schéma de vœux pieux.
Utilisez un ordre stop-loss
S’il n’y a pas lieu de paniquer simplement parce qu’un investissement perd de la valeur, il est important d’installer des protections pour éviter de perdre une partie massive de votre épargne.
Une chose utile que vous pouvez faire est d’installer quelque chose appelé « ordre stop-loss » qui vendra automatiquement les investissements si leur valeur baisse d’un certain pourcentage dans un certain laps de temps. Vous pouvez demander un ordre stop-loss via votre courtier.
Disons que vous achetez des actions de la société XYZ à 100 $ pièce, mais que vous ne voulez pas perdre plus de 10 % de votre investissement au cours d’une année donnée. Avec un ordre stop-loss, vous vendriez les actions si elles tombaient à 90 $ par action ou moins. Cette commande vous évite de perdre de l’argent supplémentaire. Bien entendu, cela signifie également que vous ne bénéficierez d’aucun bénéfice si le cours des actions remonte. Il est donc important de placer des ordres stop-loss uniquement pour éviter des pertes importantes. Vous ne voudriez pas mettre un ordre stop-loss de 5 % sur un investissement qui monte et descend de 10 % chaque semaine, par exemple.
Il est possible de passer des ordres stop-loss pour des investissements individuels, mais vous pouvez également passer un ordre stop-loss pour l’ensemble de votre portefeuille.
Sachez quand arrêter
Vous réaliserez peut-être que vous n’êtes tout simplement pas très doué pour acheter et vendre régulièrement des investissements. Vous perdez peut-être constamment de l’argent et vous n’avez peut-être pas les connaissances ou la patience nécessaires pour comprendre pourquoi.
D’un autre côté, vous avez peut-être gagné d’énormes sommes d’argent sur les marchés et atteint tous vos objectifs financiers.
Quoi qu’il en soit, il est important de comprendre quand il est temps d’arrêter le trading. Trader sans succès année après année peut simplement signifier que vous gaspillez de l’argent après de l’argent. Et si vous continuez à négocier après avoir atteint la sécurité financière, vous ne faites peut-être rien d’autre que de mettre votre pécule en danger. L’un des éléments les plus importants du succès en matière d’investissement est de savoir quand il est temps de s’éloigner de la plateforme de trading.
