Points clés à retenir
- Votre déclaration de revenus annuelle doit généralement être remise à l’IRS avant le 15 avril de chaque année, bien que parfois la date soit plus tardive, alors vérifiez chaque année pour savoir quand la produire. Déposer une déclaration à temps peut vous aider à éviter les retards de remboursement, les pénalités et les frais d’intérêt.
- Les accords de versement de l’IRS sont un moyen de gérer les soldes fiscaux impayés que vous devez.
- Si vous obtenez de l’aide pour remplir votre déclaration, cochez la case tiers désigné sur votre déclaration de revenus si vous souhaitez que cette personne soit le point de contact de l’IRS en cas d’erreurs ou d’informations manquantes.
- N’oubliez pas de signer votre déclaration de revenus.
- Envisagez de modifier votre retenue d’impôt ou d’augmenter vos paiements d’impôts estimés si vous devez constamment de l’argent au lieu d’obtenir des remboursements.
Pour produire correctement votre déclaration de revenus, vous devez savoir quand déclarer vos impôts. Le jour de l’impôt peut changer d’année en année. Après cela, assurez-vous de bien comprendre à quelles déductions et crédits d’impôt vous pouvez demander, ainsi que si vous avez besoin de l’aide d’un tiers, comme un comptable. Vous devrez signer votre déclaration de revenus et vous préparer à payer tous les impôts que vous devez à l’Internal Revenue Service (IRS). L’envoi de votre déclaration par la poste prendra plus de temps que si vous produisiez votre déclaration par voie électronique, alors réfléchissez à l’option qui vous convient. Un autre conseil simple pour vous aider à produire correctement votre déclaration est de mettre à jour votre retenue d’impôt afin de ne pas devoir autant d’impôt l’année prochaine, ou d’effectuer des paiements trimestriels estimés. Ces conseils simples peuvent vous aider à produire correctement votre déclaration de revenus chaque année.
Sachez quand déposer
Votre déclaration de revenus fédérale annuelle est généralement due le jour de l’impôt de chaque année, qui est normalement le 15 avril. Le jour de l’impôt peut changer en raison de certaines circonstances, il est donc important de savoir quand votre déclaration est due.
Si vous sentez que vous avez besoin de plus de temps pour déposer votre déclaration, vous pouvez demander une prolongation en remplissant le formulaire 4868 et en l’envoyant à l’IRS au plus tard à la date limite du printemps. Cela vous donne six mois supplémentaires pour produire votre déclaration de revenus : elle sera due avant le 15 octobre.
Important
Si vous demandez une prolongation, vous êtes toujours responsable du paiement de vos impôts dus dans le délai normal. Si vous ne le faites pas, vous devrez payer des intérêts sur ce que vous devez. De plus, vous devrez peut-être payer une pénalité pour production tardive si vous ne pouvez pas prouver que vous aviez un « motif raisonnable » pour ne pas payer à temps.
Planifiez à l’avance le paiement de la dette de l’IRS
Réglez la dette dès que possible si vous devez de l’argent à l’IRS. La pénalité en cas de non-paiement des impôts que vous pourriez devoir payer est de 0,5 % par mois du montant de votre dette fiscale, sans toutefois dépasser 25 % de votre dette fiscale globale.
Si vous ne pouvez pas payer tout ce que vous devez, payez autant que possible avant le jour de l’impôt afin de minimiser les pénalités. Ensuite, demandez à l’IRS un plan de paiement mensuel appelé « accord de versement ». Vous pouvez mettre en place un échéancier de paiement pour réduire les conséquences financières si vous ne pensez pas pouvoir rembourser votre solde en quelques mois.
Quelle que soit votre stratégie ou le moment où vous envisagez de produire votre déclaration de revenus, préparez dès que possible une ébauche de votre déclaration de revenus. Cela vous donnera une idée du montant que vous devez.
Réclamez des déductions et des crédits et vérifiez vos calculs
Vérifiez également vos calculs et vos autres informations de déclaration de revenus si vous préparez vous-même votre déclaration de revenus, y compris les numéros de sécurité sociale. La saisie d’informations erronées retardera votre remboursement jusqu’à ce que l’IRS corrige la situation et détermine le montant du remboursement que vous recevez ou le montant que vous devrez.
Conseil
Réclamer des déductions ou des crédits d’impôt auxquels vous n’êtes pas réellement admissible, même si vous pensez l’être, peut retarder votre remboursement ou entraîner un ajustement du montant du remboursement.
Vous pouvez vous épargner bien des ennuis en achetant un logiciel de préparation de déclarations de revenus. La plupart de ces programmes vous guideront étape par étape dans votre situation fiscale, en décomposant chaque scénario en questions simples. Entrez vos réponses et autres informations dans le programme, et le logiciel préparera votre déclaration et la déposera par voie électronique pour vous. Et, dans de nombreux cas, le logiciel est accompagné d’une garantie d’exactitude.
Demandez de l’aide et cochez la case
Vous devez remplir la section « tiers désigné » sur votre déclaration de revenus si vous demandez l’aide de quelqu’un pour préparer votre déclaration de revenus et que vous souhaitez que cette personne puisse discuter de votre déclaration de revenus avec l’IRS en votre nom. Votre fiscaliste peut discuter avec l’IRS de toutes les questions ou préoccupations que l’agence pourrait avoir concernant votre déclaration lorsque vous faites cela.
Note
Les désignations de tiers expirent un an après la date d’échéance de votre déclaration de revenus. Vous devrez remplir de nouvelles informations sur le tiers désigné si vous souhaitez à nouveau utiliser l’aide de quelqu’un l’année prochaine.
Généralement, si la personne qui vous a aidé avec votre déclaration était un fiscaliste et que vous l’avez payé, elle doit également remplir la section de votre déclaration qui demande ses informations d’identification. Ils doivent signer et dater votre déclaration avec vous et fournir leur numéro de sécurité sociale ou d’identification fiscale à l’IRS.
Signez tout pour votre déclaration de revenus
Vous êtes tenu de signer votre déclaration car votre signature indique que vous déclarez, sous peine de parjure, que les informations qu’elle contient sont véridiques et exactes. Si vous ne signez pas votre retour, cela entraînera un retard.
Vous devez également inscrire une date sur votre déclaration de revenus. Cela devrait être le jour où vous le signez. Cependant, indiquer à l’IRS votre profession et votre numéro de téléphone est facultatif.
Si vous envoyez votre déclaration de revenus par la poste, agrafez-la correctement
Agrafez une copie de chacune de vos déclarations W-2 au recto de votre déclaration de revenus si vous envoyez une copie papier par la poste. Triez-les du plus bas au plus élevé en utilisant le numéro de séquence de la pièce jointe si vous devez produire d’autres annexes et déclarations avec votre déclaration. Vous pouvez trouver ce numéro dans le coin supérieur droit du formulaire.
Envoyez le tout au bon centre de service IRS lorsqu’il est agrafé. Le centre de service dépendra de divers facteurs, tels que votre état de résidence et si vous effectuez également un paiement. L’IRS fournit une liste de ses adresses postales sur son site Web.
Note
Bien sûr, vous pouvez ignorer ces détails si vous déposez en ligne. L’IRS fournit une liste d’options de dépôt électronique que vous pouvez utiliser. Vous pouvez également être admissible au programme IRS Free File, alors pensez à l’utiliser si vous respectez la limite de revenu.
Augmentez votre retenue d’impôt ou vos paiements estimés
Pensez à augmenter votre retenue d’impôt sur le revenu s’il s’avère que vous devez de l’argent à l’IRS lorsque vous remplissez votre déclaration. Cela ne réglera pas votre situation pour l’année en cours, mais cela peut vous aider à éviter d’avoir le même problème l’année prochaine. Remplissez un nouveau formulaire W-4 pour augmenter votre retenue et remettez-le à votre employeur.
Vous pouvez augmenter vos paiements d’impôts trimestriels estimés si vous êtes travailleur indépendant. Aucune paperasse n’est requise ; vous pouvez effectuer des paiements via le site Web de l’IRS si vous payez depuis un compte bancaire.
Comprenez comment fonctionnera votre remboursement d’impôt
Votre remboursement pourrait être légèrement retardé si vous demandez le crédit d’impôt sur le revenu professionnel ou le crédit d’impôt supplémentaire pour enfants, même si vous faites tout correctement. La loi PATH (Protecting Americans from Tax Hikes) interdit à l’IRS d’effectuer ces remboursements avant la mi-février.L’idée est de donner à l’IRS le temps de s’assurer que toutes les demandes de crédits d’impôt remboursables sont légitimes – une autre bonne raison de revérifier et de s’assurer que vous êtes admissible.
Votre remboursement sera retardé au moins jusqu’en février si vous produisez votre déclaration avant cette date.
Foire aux questions (FAQ)
Comment modifier une déclaration de revenus ?
Si vous faites une erreur dans votre déclaration initiale, vous pouvez mettre à jour votre déclaration avec le formulaire 1040-X. Vous avez jusqu’à trois ans pour corriger une erreur ou mettre à jour une déclaration d’une année antérieure, ou jusqu’à deux ans à compter du moment où vous avez payé l’impôt, selon la date la plus tardive. Généralement, le délai de trois ans commence lorsque vous produisez initialement votre déclaration. Si vous avez demandé une prolongation ou si vous n’êtes pas en mesure de payer votre facture d’impôt au moment de votre déclaration, cela pourrait compliquer votre fenêtre de modification de vos déclarations.
Comment suivre votre déclaration d’impôts ?
L’IRS dispose d’un outil en ligne pour suivre le statut de votre déclaration de revenus. Vous devez vérifier le statut de votre déclaration si vous n’avez pas reçu de remboursement dans les 21 jours suivant le dépôt électronique. Si vous avez envoyé votre retour par la poste, prévoyez un délai supplémentaire pour que le retour se rende à l’IRS.
