L’un des avantages importants de la formation d’une fiducie vivante révocable est la confidentialité qu’elle offre et un protocole de confiance peut aider à préserver cette confidentialité. The memorandum is an abbreviated or synopsized version of the entire trust document. This shortened form allows the transfer of assets into the trust while preserving the identity of the grantor and trustees.
Les fiducies vivantes évitent l’homologation. L’étendue de ce que vous possédez et à qui vous léguez la propriété à votre décès ne devient pas une question de domaine public comme le fait un dernier testament lorsqu’il est présenté au tribunal pour homologation. Un affidavit de confiance ou un mémorandum de confiance aide à garder votre entreprise personnelle à ce niveau – personnelle – tout au long de votre vie, alors que vous financez votre fiducie en tant que fiduciaire ou concédant.
Comprendre les fiducies de vie révocables
Toutes les fiducies révocables sont des fiducies vivantes en raison de la manière dont elles sont créées. Les fiducies vivantes sont créées du vivant du constituant et sont parfois appeléesentre vivantconfiance. Une personne ou une entité, comme une banque, est désignée comme fiduciaire successeur qui supervisera et gérera la fiducie en votre nom après votre décès. Les fiducies vivantes ne protègent pas les actifs inclus contre toute saisie ou réclamation dans le cadre d’une procédure judiciaire.
Financer une fiducie vivante révocable implique de transférer la propriété de vos actifs de votre nom individuel à celui de votre nom en tant que fiduciaire. Vous êtes une composante de votre fiducie en tant que fiduciaire, vous n’êtes donc plus personnellement propriétaire de la propriété. Vous pouvez toujours utiliser et avoir accès aux biens inclus dans la fiducie et changer de bénéficiaire à volonté.
La fiducie vivante ou révocable est le mécanisme qui évite l’homologation. Advenant votre décès, le fiduciaire nommé continuera de gérer la fiducie et de distribuer les biens. En évitant l’homologation, votre succession et vos bénéficiaires évitent les frais de justice, les honoraires d’avocat et le long processus. De plus, les informations contenues dans la fiducie ne deviennent pas des informations publiques. Cette fonction sans homologation est particulièrement utile pour ceux qui souhaitent transmettre la propriété et le contrôle de petites entreprises.
Fiducies irrévocables
Vous pouvez également entendre parler de fiducies irrévocables lorsque vous créez vos documents successoraux. L’utilisation d’une fiducie révocable permet aux actifs de rester dans la succession du constituant et de contenir des conditions qui peuvent changer. La fiducie irrévocable transfère ces actifs hors de la succession et dans la fiducie. Les termes de la fiducie irrévocable ne peuvent être modifiés sans l’approbation du bénéficiaire après sa création. De plus, dans la plupart des cas, les biens détenus dans une fiducie irrévocable ne peuvent être réclamés lors d’une procédure judiciaire.
Comment utiliser un affidavit ou un protocole de confiance
Lorsque vous contactez une institution financière pour demander que la propriété d’un actif que vous détenez soit transférée à la fiducie (et à vous en tant que fiduciaire), l’institution voudra presque certainement une copie de l’accord de fiducie pour ses dossiers. Vous ne voudrez peut-être pas remettre une copie de votre accord de fiducie et la laisser dans les dossiers de l’institution. Le document détaille tous vos actifs et biens et à qui ils seront éventuellement transférés à votre décès.
Vous pouvez garder confidentielles ces dispositions de votre fiducie vivante révocable en demandant à votre avocat de préparer plutôt un court affidavit de confiance ou un mémorandum de confiance. Ce document contiendra les informations abrégées qui, dans la plupart des cas, constituent tout ce qu’une institution financière a besoin de connaître.
Ce que contiennent la plupart des mémorandums de confiance
- Qui a créé la fiducie et quand
- Le nom à utiliser pour la fiducie
- Le fait que la fiducie soit révocable et puisse être modifiée à tout moment
- Qui est nommé pour servir de fiduciaire ou de fiduciaires initiaux
- Qui est nommé pour servir de fiduciaire successeur ou de fiduciaires pour prendre la relève en cas de décès ou d’incapacité du fiduciaire initial?
- Quels pouvoirs le fiduciaire peut exercer sur les actifs de la fiducie, et
- Qui a signé le contrat de fiducie
Conditions requises pour l’enregistrement d’un mémorandum de confiance
Vous souhaiterez peut-être également financer votre fiducie avec des biens immobiliers tels que votre maison. Cela nécessitera de préparer et d’enregistrer un nouvel acte transférant la propriété de vous-même en tant que particulier à vous-même en tant que fiduciaire. Votre état ou comté peut également demander une copie de votre accord de fiducie à cette fin.
L’affidavit ou le mémorandum peut également être enregistré à la place de l’intégralité de votre accord de fiducie dans les registres publics des États ou des comtés qui exigent que les documents de fiducie soient enregistrés avec les actes de transfert de propriété.
