Lorsque vous signez une procuration, vous nommez quelqu’un d’autre pour agir en votre nom. La procuration financière est le type le plus connu, mais vous pouvez également désigner un mandataire pour effectuer de nombreuses autres tâches. Pour cette raison, la procuration peut faire partie intégrante de la planification successorale, à condition que votre agent soit fiable et digne de confiance.
La réponse courte à la question de savoir si un agent peut modifier votre testament est non. La procuration ne permet pas à votre agent de réviser ou de modifier votre testament. Même si la procuration peut conférer à un agent un pouvoir important, elle comporte des limites. Continuez à lire pour mieux comprendre ce qu’une personne peut faire lorsque vous lui donnez une procuration.
Points clés à retenir
- Un agent nommé par procuration ne peut pas modifier votre testament valablement signé, mais il peut être en mesure de contrôler et de disposer de vos actifs de votre vivant.
- La procuration peut permettre à votre agent de réaliser un plan successoral en votre nom et d’éviter d’avoir besoin d’une tutelle à l’avenir.
- Il existe un risque d’abus, il est donc essentiel de choisir un agent digne de confiance et qui comprend vos souhaits.
- Un avocat familiarisé avec la rédaction de procurations s’assurera que votre document répond à vos besoins et qu’il est correctement exécuté.
La procuration ne permet pas à quelqu’un de modifier votre testament
Il s’agit d’un principe juridique largement accepté selon lequel un mandataire nommé par procuration ne peut pas modifier un testament valablement signé. La loi de l’État définit les critères concernant la validité d’un dernier testament et exige généralement :
- La personne qui rédige le testament (également appelée testateur) doit être saine d’esprit et âgée d’au moins 18 ans.
- Le testateur doit comprendre la nature et l’étendue des actifs qui composent sa succession et qui aurait le droit d’hériter de ces actifs si le testateur décédait sans testament.
- Le testament doit être écrit (à quelques exceptions près).
- Le testament doit être signé par le testateur, ou s’il est physiquement incapable, sous la direction du testateur et en sa présence.
- Deux témoins sans conflit d’intérêts doivent signer le testament l’un devant l’autre.
Une fois votre testament dûment exécuté, il reste en vigueur à moins que vous ne le révoquiez. Vous ne pouvez révoquer un testament que :
- Rédiger et exécuter un nouveau testament
- Rédiger une déclaration indiquant que vous souhaitez révoquer votre testament précédent, en suivant les mêmes règles que si vous créiez un nouveau testament
- Détruire physiquement votre volonté, par exemple en la déchirant ou en la brûlant
Note
La procuration ne donne pas à quelqu’un la possibilité de révoquer votre testament.
À votre décès, la procuration prend fin et votre testament (ainsi que la loi de l’État) dicte ce qu’il advient de vos actifs.
Ce qu’une procuration permet à quelqu’un de faire
Les règles concernant la procuration peuvent différer d’un État à l’autre, mais le document donne généralement à votre agent le pouvoir d’effectuer des tâches spécifiques, notamment :
- Gérer les comptes financiers, y compris clôturer les comptes bancaires et offrir des cadeaux financiers
- Gérer des biens immobiliers, y compris acheter, vendre ou modifier le titre de propriété
- Création et financement de fiducies
- Retenir des professionnels tels que des avocats, des comptables ou des travailleurs sociaux
- Parler aux créanciers et aux agences gouvernementales
- Prendre des décisions pour toute entreprise que vous possédez
- Prendre soin de vos animaux de compagnie
- Gérer vos actifs numériques, tels que les e-mails et les crypto-monnaies
Par exemple, si vous séjournez à l’étranger pendant une période prolongée, vous pouvez désigner un mandataire pour gérer des tâches telles que la gestion des factures ou la vente de biens. Si vous ne conduisez plus, vous pouvez donner procuration à votre enfant adulte afin qu’il puisse vendre votre voiture à votre place.
Note
Bien que votre agent ne puisse pas modifier votre testament, la procuration lui donne le pouvoir de contrôler (et potentiellement de vendre ou de céder) vos actifs de votre vivant. C’est pourquoi il est crucial de ne donner procuration qu’à une personne de confiance.
Limites de ce que permet la procuration
L’un des concepts les plus importants à comprendre à propos de la procuration est que votre mandataire ne peut prendre que des décisions qui entrent dans le cadre des pouvoirs énumérés dans le document. Par exemple, si votre agent souhaite vendre votre voiture pour vous, il doit présenter la procuration au DMV pour prouver que le document lui donne ce pouvoir.
Cela signifie que vous pouvez fixer vos propres limites quant à ce que permet votre procuration. Si une tâche n’est pas expressément décrite dans votre procuration, l’agent ne peut pas prendre de décision à ce sujet. Vous pouvez également interdire à votre agent de prendre des mesures spécifiques, comme accéder à votre coffre-fort, en l’incluant dans votre procuration.
Une autre option consiste à limiter l’autorité de votre agent à une plage de dates spécifique, ce qui peut être utile si vous voyagez pour une période prolongée ou si vous êtes temporairement frappé d’incapacité en raison d’une maladie ou d’une blessure. De plus, vous pouvez créer une procuration pour une action spécifique, comme la signature des documents de clôture de la vente d’un bien immobilier si vous ne pouvez pas être présent.
Note
La procuration ne donne pas à votre agent la capacité de prendre des décisions médicales en votre nom. Pour cela, vous aurez besoin d’un document distinct appelé procuration de soins de santé ou procuration médicale.
Comment gérer les problèmes potentiels d’abus
Donner procuration à votre agent ne signifie pas qu’il peut voler ou mal gérer vos actifs sans conséquences. Votre agent vous a une obligation fiduciaire, ce qui signifie qu’il est tenu d’agir dans votre meilleur intérêt ou d’une manière conforme à la façon dont vous agiriez. S’ils manquent à cette obligation, ils peuvent être tenus responsables tant au civil qu’au pénal. Si vous pensez que votre agent l’a fait, vous devez contacter un avocat spécialisé en planification successorale ou en droit des aînés, la police ou votre institution financière (si le problème est lié à votre compte bancaire).
Si vous souhaitez révoquer votre procuration pour quelque raison que ce soit, vous pouvez donner un avis écrit à la personne désignée comme votre mandataire. Vous devez fournir une copie de la révocation écrite à toute banque ou institution financière qui a la procuration dans son dossier.
Foire aux questions (FAQ)
Où obtenir le formulaire pour établir, révoquer ou modifier une procuration ?
Étant donné qu’une procuration peut conférer un pouvoir financier étendu et peut facilement faciliter un environnement propice à l’abus de ce pouvoir, de nombreux États ont des dispositions qui doivent par la loi être incluses dans votre document de procuration. De plus, il existe probablement des règles sur la manière dont une procuration est exécutée. Dans certains États, les formulaires qui ne sont pas entièrement conformes ne seront pas valides. Bien que vous puissiez trouver un langage commun en ligne, il est toujours préférable de demander à un avocat familier avec les lois de votre État de préparer votre document de procuration.
Pendant combien de temps une procuration est-elle efficace ?
Vous pouvez choisir une date d’expiration de votre procuration, mais vous pouvez également choisir de rendre le pouvoir de votre mandataire indéfini, également appelé procuration durable. Les institutions financières peuvent parfois tenter de refuser le pouvoir d’un agent en vertu d’une procuration, surtout si le document a été signé depuis longtemps. Cependant, les lois des États exigent généralement que les institutions financières acceptent ces procurations à condition qu’elles aient été correctement préparées.
Les États ont-ils des délais pour les procurations ?
Certaines agences d’État peuvent imposer des limites à la durée pendant laquelle une procuration spécifique au travail de cette agence peut rester en vigueur. Par exemple, le California Franchise Tax Board déclare que les fonctions des procurations expirent après six ans.Ces limites sont une autre raison pour laquelle vous devriez consulter un avocat spécialisé en planification successorale dans votre état pour répondre à cette question et rédiger une procuration adaptée à vos besoins.
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