Les outils de finances personnelles en ligne ne manquent pas sur le marché aujourd’hui. Pourtant, MoneyWiz de SilverWiz s’est imposé comme l’un des principaux concurrents.
Conçue à l’origine spécifiquement pour les utilisateurs Mac, l’application de synchronisation dans le cloud est désormais également disponible pour les utilisateurs Windows et Android. Cet outil financier se synchronise facilement entre tous vos appareils et comptes pour générer des rapports détaillés personnalisables pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers personnels.Ci-dessous, nous décrivons les avantages et les inconvénients de MoneyWiz.
Avantages de MoneyWiz
MoneyWiz offre à l’utilisateur la possibilité de synchroniser automatiquement les comptes et l’expérience utilisateur est relativement intuitive, surtout si vous êtes un utilisateur passionné de Mac. Le design est également épuré et facile à utiliser. Plus besoin d’importer manuellement vos données. MoneyWiz synchronise tout pour vous.
L’une des meilleures fonctionnalités de ce programme est la fonction de synchronisation en direct. Cette synchronisation en direct est idéale si vous êtes marié et que vous travaillez ensemble sur un budget. C’est également utile si vous souhaitez accéder à vos finances sur différents appareils. Vous pouvez afficher des informations en temps réel entièrement synchronisées sur votre iPhone, iPad, Mac et même votre Apple Watch.
L’outil vous permet de gérer tous vos comptes en un seul endroit. Il offre une expérience native sur chaque appareil et est extrêmement personnalisable, car vous pouvez utiliser 400 fonctionnalités différentes, en fonction de vos besoins et objectifs financiers.
Vous pouvez générer un certain nombre de rapports pour vous donner un aperçu d’un domaine spécifique de vos finances.
Inconvénients de MoneyWiz
Le grand nombre de fonctionnalités et d’options peut être écrasant pour certains utilisateurs. Ce problème survient lorsque les débutants en finance s’installent et commencent à utiliser l’outil.
De plus, Moneywiz ne prend pas en charge les 401(k), ce qui peut poser problème pour vous, en fonction de vos objectifs financiers.
Note
MoneyWiz ne prend pas en charge les 401(k), ce qui peut poser problème à certains utilisateurs.
Utiliser MoneyWiz
MoneyWiz est un logiciel financier assez basique, rendu encore plus simple par la fonction de synchronisation automatique. Commencez par configurer vos catégories de budgétisation dans le menu des préférences. MoneyWiz vous explique ensuite comment ajouter des comptes et des dépenses récurrentes. Ce programme vous permet de personnaliser les catégories en fonction de vos besoins budgétaires.
Il est également très attrayant pour les utilisateurs Mac orientés design, car l’expérience utilisateur et l’interface sont très claires. Et n’oubliez pas l’option de synchronisation. Pendant le processus de configuration, sélectionnez l’option « Sync Everywhere », qui vous permettra d’accéder aux versions iPhone, iPad et Mac de l’application.
Vous pouvez saisir manuellement des transactions ou importer des données en utilisant des formats acceptés, ce qui simplifiera encore davantage le processus de configuration. Le rapprochement des comptes est une autre fonctionnalité importante puisqu’il vous aide à surveiller vos comptes en temps réel. Vous pouvez également télécharger les transactions de votre banque pour gagner du temps lors du rapprochement.
L’aspect budgétisation est facile d’accès et vous pouvez vérifier visuellement comment vous vous en sortez dans chaque catégorie en faisant défiler la section budgétaire du programme. Sur la version de bureau, il se trouve sur le côté gauche de l’écran.
Une autre fonctionnalité intéressante est la section de rapports qui vous permet de créer des graphiques et des tableaux de l’ensemble de votre budget ou de catégories spécifiques pour suivre vos habitudes de dépenses ou affiner les domaines problématiques spécifiques de vos dépenses. C’est bien d’avoir une représentation visuelle et de pouvoir répartir les rapports par catégorie.
Trouver de l’aide technique
Le site Web comporte une excellente section d’aide, facile d’accès et bien organisée. Il est également organisé par appareil, afin que vous puissiez trouver plus efficacement l’aide spécifique dont vous avez besoin. Cependant, certains utilisateurs de MoneyWiz se sont plaints de bugs récurrents.
MoneyWiz coûte 19,99 $ par an pour un abonnement standard ou 49,99 $ par an ou 4,99 $ par mois pour un abonnement premium, ce qui en fait une application de finances personnelles un peu plus chère.
Note
Bien que MoneyWiz propose des fonctionnalités telles qu’une interface facile à utiliser, des rapports détaillés et une expérience personnalisable, il est plus cher que de nombreuses autres applications de finances personnelles.
Si MoneyWiz n’est pas pour vous, il existe plusieurs autres programmes similaires disponibles. Ceux-ci incluent SavvyMoney, Mint et You Need A Budget. Chacun variera légèrement dans ses caractéristiques et fonctions, mais tous devraient vous aider à rester sur la voie de vos dépenses et de votre budget.
