Quicken fait beaucoup. C’est en partie pourquoi il est resté l’un des outils logiciels financiers les plus populaires pendant des décennies. Mais toutes les fonctionnalités qu’il offre peuvent être écrasantes pour les nouveaux arrivants, et même les utilisateurs réguliers peuvent avoir l’impression de ne pas utiliser Quicken à son plein potentiel.
Il est utile de se familiariser avec l’un des aspects les plus utiles de Quicken : la budgétisation.
Commencez par créer un budget
Même si le logiciel peut être un peu intimidant lorsque vous l’ouvrez pour la première fois, n’ayez pas peur de plonger dans le grand bain et essayez simplement de fixer un budget. C’est un processus assez simple, et vous pouvez toujours revenir en arrière et en modifier certains aspects (ou recommencer complètement). Les utilisateurs de Windows peuvent trouver l’outil en accédant à la section « Planification » du logiciel, puis en cliquant sur « Commencer » sous « Créer un budget ». Les utilisateurs de Mac ont un onglet « Budgets », alors ouvrez-le simplement et cliquez sur « Commencer ».
L’étape suivante consiste à nommer votre budget et à fixer un calendrier. La plupart des gens trouvent plus facile d’établir des budgets de janvier à décembre d’une année civile, mais vous pouvez l’ajuster en fonction de tout cycle budgétaire inhabituel. Les utilisateurs Mac choisissent une période dans la boîte de dialogue principale qui crée un budget, mais les utilisateurs Windows devront accéder au menu déroulant « Paramètres budgétaires avancés » dans la zone de dénomination du budget.
C’est tout ce qu’il faut pour créer un budget ! À partir de là, vous pouvez personnaliser à votre guise.
Tirer le meilleur parti du budget automatique de Quicken
Quicken extrait automatiquement de votre activité financière de l’année écoulée pour créer un budget de base pour vous. Il suit les montants des dépenses et met en évidence les catégories en fonction de ses meilleures estimations sur la façon dont l’argent a été dépensé. Il extrait également des informations sur les revenus et les compare à vos habitudes de dépenses pour créer une esquisse d’un budget.
À ce stade, le budget devrait être assez utile pour répondre aux besoins budgétaires de base. Cependant, la personnalisation des catégories et des montants de dépenses vous donnera une meilleure idée de la façon d’utiliser le logiciel et garantira que vous bénéficiez de tous les avantages qu’il a à offrir.
Les utilisateurs Windows peuvent personnaliser ces options en cliquant sur « Sélectionner les catégories à budgétiser ». Ce menu vous permettra de cocher et de décocher les cases pour refléter les catégories budgétaires souhaitées. Cliquez sur “OK” pour enregistrer les modifications. Les montants budgétaires exacts pour chaque catégorie peuvent être modifiés directement à partir de la vue principale : cliquez simplement dans le champ et modifiez le nombre comme bon vous semble.
Le processus de personnalisation pour les utilisateurs Mac est presque identique. Choisissez vos catégories en cliquant sur « Sélectionner les catégories », puis modifiez les montants des dépenses dans la vue principale.
Comprendre le code couleur
Lorsque vous êtes dans la « Vue graphique », les catégories seront accompagnées de barres de différentes couleurs. Comprendre ces couleurs vous permettra d’avoir une idée globale de vos progrès financiers d’un simple coup d’œil.
En bref, le vert signifie que vous respectez votre budget et le rouge signifie que vous avez fait une erreur, mais vous pouvez en apprendre davantage sur les barres de couleurs. Les barres grises indiquent par exemple un manque d’activité. Cela signifie que soit vous n’avez pas gagné d’argent, ni dépensé d’argent dans ce domaine (selon qu’il s’agit d’une catégorie de dépenses ou de revenus).
La barre de couleur à côté des catégories peut également contenir des segments vert clair ou rouge clair. Ces couleurs indiquent l’attente d’une dépense ou d’un revenu. Vous pouvez utiliser ces avertissements pour préparer le paiement de vos factures ou planifier les dépenses à venir en fonction de vos jours de paie.
Objectifs budgétaires reconduits pour s’adapter aux finances fluctuantes
Les catégories budgétaires sont par défaut des montants rigides qui sont réinitialisés chaque mois, mais vous pouvez modifier cela en activant les catégories de roulement. Par exemple, si vous fixez votre budget gaz à 50 $, mais que vous ne dépensez que 40 $ par mois, un budget par défaut fixera toujours le montant budgété du mois suivant à 50 $. Cependant, une catégorie de roulement représentera les 10 $ que vous avez économisés le mois précédent et prévoira plutôt 60 $ en essence.
Pour définir une catégorie de survol, sélectionnez la catégorie souhaitée, puis recherchez l’icône de survol. La valeur par défaut devrait ressembler à deux flèches grises qui se croisent lorsqu’elles s’étendent vers la droite. Cette icône indique que la budgétisation de roulement est désactivée. Pour l’activer, cliquez simplement dessus, puis indiquez si vous souhaitez survolertousmontants ouseulement des soldes positifsrestés dans la catégorie à la fin du mois. Les deux options ont des icônes légèrement différentes, mais les deux rendront les flèches vertes au lieu de grises.
Utiliser les groupes de catégories Quicken
Bien qu’il soit certainement utile d’avoir une ventilation détaillée de vos dépenses, vous pouvez également bénéficier de la configuration de groupes de catégories pour simplifier votre affichage.
Par exemple, vous n’aurez peut-être pas besoin de savoir exactement combien vous avez dépensé en essence, par rapport aux paiements d’assurance et aux paiements de prêt automobile. Vous pouvez plutôt créer un groupe de catégories « Auto » qui suit ces dépenses associées dans un groupe simplifié. Il est ainsi plus facile de faire rapidement le point sur vos progrès financiers sans vous plonger dans les détails de vos finances.
Pour configurer un groupe de catégories pour Mac ou Windows, vous devez d’abord ouvrir le menu Outils. À partir de là, sélectionnez les options, puis sélectionnez « Attribuer des groupes de catégories ». Cela ouvrira un menu dans lequel vous pourrez créer un nouveau groupe de catégories ou en modifier un que vous avez déjà créé.
