Un certain nombre de choses peuvent se produire lorsqu’un bénéficiaire d’une succession décède pendant l’homologation, et l’événement n’est pas aussi farfelu qu’il y paraît. Plusieurs mois, voire années, peuvent s’écouler entre la date du décès et le règlement d’une succession d’homologation. Ce qui se passe avec l’héritage d’un bénéficiaire décédé dépend de la loi de l’État et des termes du dernier testament du défunt.
Décès avant la répartition de la succession
La part d’un bénéficiaire décédé dans une succession fera généralement partie de sa propre succession si le bénéficiaire survit au défunt mais décède ensuite alors que la succession est encore en cours d’homologation. Cela peut dépendre du fait que le bénéficiaire doit recevoir un héritage spécifique et qu’il soit nommément cité pour le recevoir dans le testament.
Un exemple
Si Sally héritait de 50 000 $ de son père, ces 50 000 $ lui seraient techniquement transférés au moment de son décès, même si la succession est toujours en cours d’homologation. L’argent serait donc transmis aux propres bénéficiaires ou beaux-héritiers de Sally, selon qu’elle avait ou non un testament, si Sally décédait après le décès de son père.
- La part de Sally dans la succession de son père serait transmise à ses bénéficiaires selon les termes du testament si elle avait un dernier testament.
- La part de Sally serait transférée conformément aux lois ab intestat de l’État où elle vivait au moment de son décès si elle ne laissait pas de testament. Les lois sur la succession ab intestat déterminent une liste de parents qui peuvent hériter d’un défunt en l’absence de testament. La liste commence généralement par le conjoint survivant, le cas échéant, et les enfants. Ces proches sont appelés « héritiers légitimes ».
Exceptions aux règles habituelles
Une exception peut se produire lorsqu’un bénéficiaire décède dans un délai relativement court après le décès du défunt initial. Dans ce cas, l’une des deux choses suivantes se produira :
- Si le défunt original a laissé un dernier testament, les termes de ce testament peuvent dicter une période de temps qui doit s’écouler entre son décès et celui de son bénéficiaire. C’est ce qu’on appelle une « période de survie » et elle peut durer de quelques jours à quelques mois.
- Si le testament du défunt d’origine ne dicte pas la période pendant laquelle le bénéficiaire doit survivre au défunt d’origine, ou si le défunt d’origine n’avait pas de testament, les lois d’homologation de l’État où vivait le défunt d’origine dicteront la période de temps pendant laquelle un bénéficiaire doit survivre au-delà de la date de décès du défunt d’origine.
Note
Certains testaments contiennent les mots « . . . s’il est vivant ». Cette déclaration empêche l’héritage d’aller à la succession du bénéficiaire, car celui-ci doit être vivant pour en prendre possession.
Quand la succession revient aux bénéficiaires « de classe »
Certains testaments laissent la succession ou un héritage spécifique à un groupe de personnes dans son ensemble, comme tous les enfants du défunt. Si l’un d’entre eux décède avant que l’homologation ne soit terminée et que les legs ne soient faits, la répartition change simplement entre ceux qui sont encore en vie.
Par exemple, chaque bénéficiaire recevrait 25 % si le défunt laissait sa succession à ses quatre enfants en tant que bénéficiaires collectifs. Les bénéficiaires survivants recevraient chacun 33,33 % dans le cas où l’un d’eux décèderait lors de l’homologation.
Lorsque le bénéficiaire décède en premier
Le bénéficiaire doit survivre au moins au-delà de la date du décès du défunt initial. Dans le cas contraire, sa part de la succession reste dans la succession du défunt d’origine.
Note
Sally serait généralement considérée comme étant décédée avant le défunt d’origine, tout comme si elle était décédée avant lui, si le testament du défunt indique que ses bénéficiaires doivent survivre de 30 jours et si Sally survit au défunt de seulement 15 jours.
Dans les deux cas, la part de Sally serait transférée soit conformément aux termes du testament du défunt s’il en laissait un, soit en vertu des dispositions des lois ab intestat de l’État s’il ne le faisait pas. De nombreux testaments contiennent un langage spécifique pour couvrir cette éventualité, désignant des bénéficiaires alternatifs qui devraient recevoir un héritage si le bénéficiaire d’origine n’est plus en vie pour le réclamer.
Foire aux questions (FAQ)
Que se passe-t-il si le bénéficiaire d’un compte payable au décès décède en premier ou peu de temps après le défunt ?
Un compte payable au décès (POD) est généralement un compte bancaire qui est transféré directement à un bénéficiaire vivant sans nécessité d’homologation. Il est limité dans le sens où il ne vous permet pas de nommer d’autres bénéficiaires si votre bénéficiaire principal décède avant vous. Vous pouvez mettre à jour votre compte POD avec un nouveau bénéficiaire de votre vivant, mais le compte ira à votre succession d’homologation si vous décédez sans le faire.
Que se passe-t-il si le bénéficiaire et le défunt décèdent dans le même événement ou accident ?
De nombreux États ont adopté la Loi uniforme sur les décès simultanés pour éviter d’avoir à engager deux procédures d’homologation distinctes si le défunt et son bénéficiaire décèdent dans les 120 heures d’intervalle. Les procédures d’homologation peuvent être combinées pour diriger l’héritage vers le bénéficiaire vivant approprié.
