Actifs détenus au nom unique du défunt
Si le défunt possédait un bien à son nom unique, sans aucun autre copropriétaire ni désignation payable au décès, alors dans la plupart des cas, le bien devra être homologué pour le retirer du nom du défunt et au nom des bénéficiaires du défunt. Une exception dans certains États est un véhicule à moteur.
Par exemple, en Floride et au Tennessee, un véhicule à moteur peut être transféré aux héritiers légaux du défunt sans ouvrir de succession d’homologation.En dehors de cela, certains États disposent d’un processus simplifié pour les « petites successions » qui prend beaucoup moins de temps qu’une administration d’homologation complète. En Floride, une petite succession est considérée comme étant évaluée à 75 000 $ ou moins.
Actifs possédés en tant que locataire en commun
Si le défunt possédait une propriété à son nom individuel en tant que locataire commun avec d’autres, alors dans la plupart des cas, le locataire en action commune du défunt devra être homologué pour le retirer du nom du défunt et au nom des bénéficiaires du défunt.
La procédure de « petite succession » mentionnée ci-dessus s’applique également à un locataire d’intérêt commun à condition que la fraction de part du défunt soit évaluée à un prix inférieur au montant seuil de petite succession de l’État applicable.
Notez que si le locataire d’intérêt commun a été rebaptisé au nom de la fiducie de vie révocable du défunt avant le décès de celui-ci, les intérêts n’auront pas besoin d’être homologués.
Bénéficiaires décédés ou aucun bénéficiaire désigné
Si le défunt possédait un compte payable au décès ou un compte similaire ; un compte d’épargne santé ou d’épargne médicale ; un contrat d’assurance-vie ; un compte de retraite, y compris un IRA ou et 401(k) ; ou une rente, et que tous les bénéficiaires nommés du compte ou de la police sont décédés avant le défunt, ou si le défunt n’a nommé aucun bénéficiaire, alors dans la plupart des cas, le compte ou la police devra être homologué afin de l’inscrire aux noms des bénéficiaires du défunt.
La procédure de « petite succession » mentionnée ci-dessus s’applique également à un compte ou à une police sans bénéficiaire valide tant que le compte ou la police est évalué à un prix inférieur au montant limite pour la petite succession de l’État applicable.
Le défunt n’avait pas de testament valide
Si le défunt n’a pas de testament valide au moment de son décès et qu’une ou plusieurs des situations décrites ci-dessus s’appliquent aux actifs du défunt, alors dans la plupart des cas, les actifs devront être homologués afin de les faire sortir du nom du défunt et au nom de ses héritiers légaux.
La procédure de « petite succession » mentionnée ci-dessus s’applique également à une succession interétatique tant que la valeur des biens du défunt est inférieure au montant seuil de petite succession de l’État applicable.
Le défunt a un testament et un testament valides
Même si le défunt a un testament valide au moment de son décès, si une ou plusieurs des situations décrites ci-dessus s’appliquent aux actifs du défunt, alors dans la plupart des cas, les actifs devront être homologués afin de les faire sortir du nom du défunt et au nom des bénéficiaires du défunt nommés dans le testament.
La procédure de « petite succession » mentionnée ci-dessus s’applique également à une succession testamentaire tant que la valeur des biens du défunt est inférieure au montant limite pour les petites successions de l’État applicable.
