Modifier une fiducie entre vifs révocable est étonnamment simple – ce n’est qu’un des nombreux avantages d’en utiliser une comme base de votre plan successoral. En fait, les fiducies sont plus faciles à modifier que les testaments lorsque vous vous efforcez de suivre les événements de la vie, et vous disposez de trois options pour y parvenir.
Une fiducie entre vifs révocable vous offre la flexibilité d’apporter des modifications aux termes de votre accord de fiducie chaque fois que nécessaire. Dans de nombreux cas, vous pouvez même révoquer la confiance à tout moment.
Note
Ces règles s’appliquentseulementà des fiducies vivantes révocables. Les fiducies irrévocables sont complètement différentes. Comme son nom l’indique, une fiducie irrévocable est gravée dans le marbre après sa création. Vous ne pouvez pas l’annuler ou le modifier, même si vos bénéficiaires peuvent disposer de certaines options dans des circonstances très précises.
Vous n’avez pas besoin de modifier une fiducie pour ajouter une propriété
Les fiducies vivantes sont déjà créées et conçues pour accepter des biens supplémentaires que vous pourriez souhaiter y investir au fil des ans. C’est leur objectif, après tout : conserver votre propriété pour vous afin qu’elle contourne l’homologation au moment de votre décès.
Note
Votre fiducie devrait déjà contenir des dispositions vous permettant de transférer davantage de biens, à condition qu’elle ait été correctement rédigée.
Comment modifier une fiducie de vie révocable
Vous pouvez apporter des modifications à votre confiance de trois manières. Ce qui est le mieux dépend de ce que vous souhaitez modifier et d’autres circonstances.
- Vous pouvez préparer et signer un amendement de fiducie valide en vertu de la loi applicable de votre État.
- Signez un retraitement de fiducie complet valide en vertu de la loi applicable de votre État.
- Signez une révocation complète de l’accord de fiducie original et de toutes modifications, puis transférez les actifs détenus dans la fiducie révoquée en votre propre nom. Vous pouvez ensuite créer et financer une toute nouvelle fiducie vivante révocable si vous le souhaitez.
L’option 3 est radicale, prend du temps et est souvent coûteuse. Cela ne sera peut-être nécessaire que si vous apportez des modifications radicales et importantes à votre accord de fiducie initial.
Une modification ou un retraitement de fiducie est généralement approprié si vous souhaitez simplement changer ou ajouter des bénéficiaires, si vous vous mariez ou avez un enfant, ou si vous divorcez, en supposant toujours que votre ex n’est pas co-fiduciaire.
Note
Tu faispasSi vous souhaitez apporter des modifications en barrant simplement quelque chose ou en écrivant dans les marges de vos documents de fiducie originaux, vous ne devez pas non plus détacher des pages et en remplacer d’autres. Ces types de changements peuvent être annulés par un tribunal si l’un de vos bénéficiaires les conteste, sans compter qu’ils créeront sans aucun doute un casse-tête majeur pour votre fiduciaire successeur.
Un amendement de fiducie
Une modification de fiducie modifie une ou plusieurs dispositions de la fiducie sans la révoquer ou l’annuler, mais cette méthode peut devenir déroutante si vous apportez de nombreuses modifications, modifiant encore et encore au fil des ans.
Votre fiduciaire successeur – la personne qui prend le relais pour gérer et régler la fiducie au moment de votre décès ou si vous devenez mentalement incapable – pourrait avoir plusieurs documents supplémentaires à trier et à comprendre si vous créez de nombreuses modifications.
Retraitement de la confiance
La reformulation de votre confiance implique la création d’un document unique indiquant que vous ne révoquez pas l’accord de fiducie original, mais que vous le reformulez avec quelques modifications.
Votre fiducie reste en place et vous n’avez pas besoin d’en retirer des biens, puis d’y réintégrer comme vous le feriez si vous révoquiez entièrement la fiducie.
Note
Vous n’aurez pas non plus à craindre d’oublier ou de négliger un bien lors du remaniement, en négligeant par inadvertance de le reverser dans la fiducie. Tout reste en place lors d’une réintégration, à l’exception des conditions spécifiques que vous souhaitez modifier.
Le document de retraitement est parfois appelé « modification et retraitement de la déclaration de fiducie ». Il détaille vos modifications.Le document de retraitement doit indiquer spécifiquement que toutes les autres dispositions de votre fiducie restent les mêmes, ou vous pouvez répéter le contenu de votre convention de fiducie originale tout en intégrant vos modifications.
Le résultat est le même : votre fiducie n’a pas été annulée ou révoquée, vous n’avez donc pas besoin de renommer tous les biens qu’elle détient. Il peut continuer à détenir la propriété de tous les actifs que vous y avez placés tant qu’il n’est pas formellement révoqué.
Si vous êtes marié
Vous ou votre conjoint pouvez généralement révoquer votre fiducie révocable à tout moment si vous êtes co-constituants et co-fiduciaires : vous avez formé la fiducie et l’avez gérée ensemble. Toutefois, vous devez tous deux accepter les modifications par écrit si vous souhaitez modifier les dispositions, soit par une modification, soit par une reformulation.
Ce n’est pas seulement une question de confiance
Vous avez probablement aussi un testament à débordement, un testament qui « verse » dans votre fiducie tous les actifs que vous possédez au moment de votre décès et qui n’ont jamais été placés dans votre fiducie auparavant pour une raison ou une autre. Vous pouvez inclure une phrase dans votre testament à débordement indiquant qu’il « inclut toutes les modifications que j’ai apportées de temps à autre ». Vous n’aurez alors pas besoin de créer un nouveau testament à chaque fois que vous reformulerez ou modifierez votre fiducie.
Foire aux questions (FAQ)
Combien coûte la modification d’une fiducie ?
Le coût de modification d’une fiducie peut varier selon que vous souhaitez la modifier ou la reformuler, et selon les honoraires d’avocat en vigueur dans la région et l’État dans lesquels vous vivez. Vous devriez probablement prévoir de dépenser entre 350 $ et 1 000 $, mais cela pourrait être de l’argent bien dépensé. Des formulaires sont disponibles si vous souhaitez tenter les changements par vous-même, mais cela peut être risqué si vous n’avez pas de formation en droit. Il est trop facile de commettre des erreurs qui pourraient avoir des conséquences inattendues et empêcher votre confiance de fonctionner comme vous le souhaitiez.
Dois-je modifier ma fiducie si je souhaite simplement récupérer un actif ?
Récupérer un actif que vous avez financé dans une fiducie révocable est une simple question de le redonner à votre propre nom. Vous l’avez financé dans la fiducie en premier lieu en l’intitulant simplement au nom du fiduciaire, et maintenant vous inversez simplement ce processus. Vous n’êtes pas obligé de modifier la fiducie elle-même.
Que signifie décanter une fiducie ?
La décantation signifie généralement que le fiduciaire transfère les biens de la fiducie de la fiducie d’origine à une autre au profit d’un ou de plusieurs bénéficiaires. Cela peut se produire à des fins fiscales ou en raison de changements dans la législation de l’État. Cela se produit après que la fiducie révocable est devenue irrévocable en raison du décès du constituant.
