Les questions liées au droit des aînés peuvent être complexes. Un mauvais mot ou un mauvais geste peut faire la différence entre un bon résultat et un désastre si vous devenez incapable ou si d’autres problèmes inattendus surviennent au cours de vos dernières années. Un avocat âgé peut vous aider à planifier ce qui se passera si vous devenez mentalement ou physiquement incapable de prendre soin de vous et de vos affaires personnelles.
Il ne s’agit pas seulement de mourir
Le droit des aînés n’est pas la même chose que le droit des successions, même s’ils couvrent certaines des mêmes questions. Le droit des aînés traite de vos finances et de vos biens de manière à répondre au mieux à vos besoins et à ceux de votre famille de votre vivant. Votre succession, en revanche, est ce que vous léguez à vos proches à votre décès et la manière dont vous la léguez afin de minimiser les complications en matière d’homologation et les obligations potentielles en matière d’impôt sur les successions.
De nombreuses options sont disponibles pour s’ajuster le plus économiquement et efficacement possible afin de parer à toutes les éventualités. Par exemple, une fiducie entre vifs révocable peut être établie pour que quelqu’un d’autre prenne en charge la gestion de vos actifs si, à un moment donné, vous ne pouvez plus le faire vous-même.
Remarque
Un avocat spécialisé en droit des personnes âgées peut vous expliquer ces options afin que vous puissiez mettre en place un plan pour une telle éventualité.
Problèmes liés à Medicaid
Medicaid impose des directives strictes en matière d’éligibilité si jamais vous avez besoin de soins de longue durée. Les prestations sont basées sur le revenu et les actifs, mais vous ne pouvez pas simplement donner tout ce que vous possédez pour y avoir droit si vous pensez avoir besoin de ce type de soins dans un avenir imminent.
Les règles de « dépense » et une période de « rétrospective » de cinq ans ramènent les actifs ou l’argent dans votre propriété à des fins admissibles si vous tentez de les transférer à d’autres. Un avocat spécialisé en droit des personnes âgées connaîtra ces règles et pourra vous guider à l’avance dans le cas malheureux où vous auriez éventuellement besoin de soins de longue durée.
Faire le tri dans des situations familiales et financières complexes
Jetez un œil à votre vie et à vos actifs pour voir si vous vous situez dans une ou plusieurs de ces situations qui peuvent avoir un impact sur vos finances :
- Vous êtes dans un deuxième (ou plus) mariage
- Vous possédez une ou plusieurs entreprises
- Vous possédez un bien immobilier dans plusieurs États
- Vous avez un membre de votre famille handicapé ou vous êtes devenu handicapé
- Vous avez des enfants mineurs
- Vous avez des enfants « à problèmes »
- Tu n’as pas d’enfants
- Vous souhaitez léguer une partie ou la totalité de votre patrimoine à une œuvre caritative
- Vous disposez d’actifs substantiels dans les 401(k) et/ou les IRA
- Vous avez récemment divorcé
- Vous avez récemment perdu un conjoint ou un autre membre de votre famille
- Vous avez un conjoint invalide ayant besoin de soins de longue durée
- Vous disposez d’une succession imposable aux fins de l’impôt sur les successions fédéral et/ou étatique
Vous aurez besoin des conseils et des conseils d’un avocat expérimenté en droit des personnes âgées pour vous aider dans vos projets futurs si une ou plusieurs de ces situations s’appliquent à vous. Sinon, votre État, un ex-conjoint ou l’Internal Revenue Service pourrait recevoir le contrôle de la plus grande partie de vos actifs.
Les lois des États déterminent les règles du droit des aînés
Les lois des États sont très précises sur ce qui peut et ne peut pas être inclus dans un testament, une fiducie, une directive médicale anticipée ou une procuration financière. Ces lois contrôlent qui peut et ne peut pas servir de représentant personnel, d’administrateur, de substitut de soins de santé ou de mandataire en vertu d’une procuration.
Ils dictent qui peut et ne peut pas être témoin de votre testament, de votre fiducie ou de votre procuration médicale ou financière, et quelles formalités doivent être suivies lorsque vous signez un testament, une fiducie ou une procuration médicale ou financière.
Remarque
Même si Medicaid est un programme autorisé au niveau fédéral, les États sont chargés d’administrer Medicaid au niveau local. Les lois et règles régissant Medicaid peuvent varier considérablement d’un État à l’autre.
Travailler avec un avocat qualifié pour les personnes âgées peut éviter des erreurs simples mais très coûteuses si vous ou votre proche n’êtes pas intimement familier avec les lois spécifiques de votre état. Une simple hypothèse qui ne s’avère pas vraie peut mettre vos projets en ruine.
Combien coûtera un avocat ?
Ce vieux dicton latin « caveat emptor » ou « acheteur, méfiez-vous » s’applique certainement aux questions de droit des aînés si vous envisagez de gérer les choses vous-même avec un peu d’aide achetée en magasin.
Vous pensez peut-être que vous économiserez quelques dollars en remplissant vous-même cette demande Medicaid ou en utilisant des formulaires trouvés sur Internet, mais votre famille pourrait se réveiller brutalement si elle apprend plus tard que vous n’êtes pas admissible.
Une partie ou la totalité de votre testament, de votre fiducie ou de votre procuration médicale ou financière pourrait ne pas être légalement valide ou ne fonctionnera pas comme prévu si vous essayez de les créer vous-même ou à l’aide d’un logiciel générique et universel. Vous et votre famille pourriez finir par dépenser des milliers de dollars de plus pour corriger des erreurs inutiles que ce qu’un avocat qualifié pour les personnes âgées vous aurait coûté en premier lieu.
De nombreux avocats âgés facturent à l’heure, vous n’aurez donc à payer que leur temps pour traiter les problèmes spécifiques qui vous préoccupent. D’autres proposent des « forfaits ». Ils fourniront divers services sous l’égide d’un seul tarif.
Comment trouver un avocat spécialisé en droit des personnes âgées
La National Academy of Elder Law Attorneys est composée d’avocats spécialisés dans ce domaine. Il s’agit d’une organisation à but non lucratif qui aide les personnes âgées depuis 1987. Les membres sont situés aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. Vous pouvez rechercher sur leur site Web de l’aide pour trouver quelqu’un dans votre région pour travailler avec vous.
Remarque
Où que vous trouviez un avocat, assurez-vous de vérifier auprès du barreau de votre État pour vous assurer qu’il est toujours autorisé à y exercer le droit et qu’il n’a fait l’objet d’aucune mesure disciplinaire.
