Une fois que vous avez trouvé un avocat potentiel en planification successorale, vous devrez lui poser la liste de questions suivante afin de déterminer s’il est vraiment qualifié pour vous aider :
Leur objectif principal est-il la planification successorale ?
Cette question peut être importante ou non pour vous dans la mesure où si tout ce dont vous avez besoin est un simple testament, une procuration et des documents de soins de santé, alors un avocat chevronné et sophistiqué n’est peut-être pas fait pour vous.
Un avocat dont la pratique est large mais comprend de simples questions de planification successorale et d’homologation fonctionnera très bien dans cette situation. D’un autre côté, si vous avez une situation familiale ou financière compliquée ou une succession imposable, vous devrez alors travailler avec quelqu’un dont l’objectif principal est la planification successorale et la réduction des impôts sur les successions.
Combien d’années d’expérience ont-ils ?
Plus l’avocat a d’années d’expérience – qu’il soit généraliste ou se concentre principalement sur la planification successorale – plus il aura l’occasion de voir ses documents essentiels de planification successorale en action lorsqu’un client devient invalide ou décède.
Les testaments, fiducies, procurations et documents de soins de santé utilisés par les avocats en affaires depuis un certain temps ont été révisés et peaufinés pour faire face aux situations quotidiennes auxquelles leurs clients sont confrontés. Cela vous donnera la tranquillité d’esprit de savoir que les documents qu’ils préparent pour vous fonctionneront lorsqu’ils seront nécessaires.
Peuvent-ils aider à financer des actifs dans une fiducie ?
De nombreux avocats créent de superbes plans successoraux pour leurs clients, mais ne parviennent pas à les aider à franchir la prochaine étape importante : le financement de la fiducie vivante révocable. Une fiducie bien rédigée sera pratiquement inutile immédiatement après votre décès si vos actifs ne sont pas inscrits au nom de la fiducie de votre vivant. Certaines entreprises disposent d’assistants de financement à temps plein, voire de départements de financement entiers, tandis que d’autres vous donneront des instructions écrites complètes.
Pourtant, d’autres se contenteront de mentionner l’importance du financement mais ne parviendront pas à vous donner la moindre orientation. Il est fortement recommandé de travailler avec un avocat qui supervisera le processus de financement et qui paiera même à l’avocat des frais supplémentaires pour ce faire, car il est probable que vous ne réaliserez pas tout le financement nécessaire par vous-même.
Ont-ils des programmes de maintenance ?
De nombreux avocats spécialisés en planification successorale considèrent leur travail comme une transaction ponctuelle : ils rédigent simplement les documents demandés par leurs clients et les envoient ensuite à leur destination.
D’autre part, il existe de nombreux avocats en planification successorale qui, généralement pour une somme modique, contacteront tous leurs clients sur une base annuelle ou semestrielle pour les informer des changements dans la loi, expliquer les nouvelles techniques de planification successorale, poser des questions sur les changements de vie qui nécessiteront des modifications dans les documents du client et pour vérifier l’avancement du financement du client.
Il est fortement recommandé de travailler avec un avocat disposant d’un programme formel de mise à jour et de maintenance, car cela garantira que votre plan restera à jour et fonctionnera lorsque cela sera nécessaire.
Ont-ils des honoraires forfaitaires ou des tarifs horaires ?
C’est une question importante à poser afin que vous ne soyez pas surpris par des frais et coûts cachés. De nos jours, la majorité des avocats spécialisés en planification successorale facturent des honoraires fixes pour la plupart, sinon la totalité, de leurs services. Cela vous donnera la tranquillité d’esprit de savoir que le montant forfaitaire est tout ce que vous devrez payer. Vous devrez cependant comprendre ce que les honoraires forfaitaires couvrent et ne couvrent pas et quand l’avocat facturera des honoraires forfaitaires supplémentaires ou commencera à vous facturer sur une base horaire.
Et enfin : vous voyez-vous travailler en étroite collaboration avec eux ?
Une fois que votre futur avocat a répondu aux questions ci-dessus de manière satisfaisante, il vous reste encore une grande question à vous poser :« Puis-je m’imaginer travailler en étroite collaboration avec cet avocat ?Même si l’avocat a toutes les bonnes réponses, gardez à l’esprit que vous partagerez tous les détails intimes de votre vie avec cette personne. Si vous ne vous sentez pas à l’aise avec l’avocat, il y a de fortes chances que vous finissiez par retenir certaines choses.
Cela ne vous rendra pas service, à vous et à l’avocat, car l’avocat ne peut pas planifier ou contourner des choses qu’il ne connaît pas. Ne vous inquiétez pas si vous réalisez que cela ne conviendra tout simplement pas à vous et à l’avocat potentiel : il est préférable de le découvrir dès le début plutôt qu’après avoir déjà dépensé un temps et un argent précieux. Si cela vous arrive, continuez simplement jusqu’à ce que vous trouviez quelqu’un avec qui vous pouvez travailler et en qui vous avez confiance.
