Informations sur les actifs
Des copies ou des originaux des documents suivants seront nécessaires :
- Relevés de compte : Y compris les comptes bancaires, les comptes de courtage et les comptes de retraite (IRA, 401(k) et rentes) pendant au moins quelques mois avant le décès.
- Contrats d’assurance-vie : Notez que pour certaines polices plus anciennes, la compagnie d’assurance exigera le retour de la police originale.
- Désignations des bénéficiaires : Pour l’assurance vie, les comptes de retraite, les comptes payables sur les comptes de décès et les comptes de transfert sur les comptes de décès.
- Actes immobiliers : Il existe une idée fausse courante selon laquelle l’acte original est nécessaire, mais une copie suffit.
- Titres automobiles et bateaux : Les titres originaux seront nécessaires pour transférer le titre légal.
- Certificats d’actions et d’obligations : Pour les actions ou obligations détenues sous forme de certificat, le certificat original sera requis pour transférer le titre légal.
Documents commerciaux étroitement conservés
Si le défunt possédait une entreprise à participation restreinte, des copies ou des originaux des documents suivants seront nécessaires :
- Documents d’entreprise, LLC ou de partenariat : Cela comprend des copies de la charte de l’entreprise ou des articles d’organisation et des procès-verbaux ; une copie du pacte d’actionnaires, de l’accord d’exploitation ou de l’accord de partenariat ; les procès-verbaux documentant les réunions et les décisions ; et des certificats d’actions ou LLC originaux pour transférer le titre légal.
- Relevés de compte : Y compris les comptes bancaires, les comptes de courtage et les comptes de retraite au moins quelques mois avant le décès.
- Titres automobiles et bateaux : Les titres originaux seront requis si le titre légal est transféré.
- Contrats : Y compris les baux, les prêts, les prêts automobiles et les contrats de travail.
- Licences commerciales : Y compris les licences locales et nationales.
- Déclarations de revenus : Retours fédéraux et étatiques au cours des trois dernières années.
Contrats
Des copies ou des originaux des contrats suivants seront nécessaires :
- Accords prénuptiaux (Y compris les modifications éventuelles)
- Accords postnuptiaux (Y compris les modifications éventuelles)
- Prêts (Y compris les prêts personnels, les marges de crédit et les hypothèques, ainsi que les billets à ordre originaux.)
- Baux (y compris les locations immobilières et automobiles.)
Factures
Des copies des factures suivantes seront nécessaires :
- Factures de services publics
- Factures de téléphone portable
- Factures de carte de crédit
- Prêts hypothécaires et prêts personnels (y compris les marges de crédit)
- Factures de taxe foncière
- Factures des unités de stockage
- Factures médicales
- Facture funéraire
Documents de planification successorale
Si le défunt avait un plan successoral, des copies ou des originaux des documents suivants seront nécessaires :
- Testament et codicille(s): Le testament original et les codicilles seront requis car si un original ne peut être trouvé, il est alors présumé que le défunt les a détruits.
- Fiducie de vie révocable et amendement(s) : généralement, une copie de la fiducie ou de la modification est tout ce qui est requis.
Déclarations de revenus
Des copies des déclarations de revenus suivantes seront nécessaires :
- Déclarations de revenus (fédéral et étatique au cours des trois dernières années)
- Déclarations de droits de donation (fédéral et étatique)
Actes de décès
Plusieurs certificats de décès originaux seront nécessaires pour régler les dernières affaires du défunt. Il est recommandé d’en commander au minimum dix.
