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Ne tergiversez pas sur la planification de votre succession
Le moment est venu de commencer à élaborer votre plan successoral lorsque vous avez toute votre intelligence, et non lorsque l’on peut se demander si vous saviez réellement ce que vous pensiez et faisiez.
Éviter une contestation testamentaire commence lorsque vous créez ou mettez à jour votre plan successoral, à un moment où il est clair que vous êtes en mesure de prendre des décisions éclairées et de comprendre toutes les conséquences de ces décisions.
Si vous n’êtes pas totalement sûr de ce que vous voulez faire, n’utilisez pas cela comme excuse. Mieux vaut élaborer un plan successoral qui répond à 90 % de vos objectifs que pas de plan du tout. Pour éviter un concours testamentaire, il faut reconnaître le problème et le résoudre le plus tôt possible.
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Incluez une clause de non-contestation dans votre plan successoral
Une clause de non-contestation, également appelée clause in terrorem, est une disposition que vous pouvez inclure dans votre testament ou votre fiducie révocable qui stipule que si quelqu’un intente une action en justice pour contester la personne que vous avez prévue dans votre plan successoral, la personne contestant le testament ou la fiducie ne recevra rien de votre succession.
Cela peut avoir un effet dissuasif puissant pour quelqu’un qui reçoit ce qu’il perçoit comme étant inférieur à sa juste part de votre succession. OK, allez-y et déposez une contestation testamentaire, mais si vous perdez, vous n’obtiendrez absolument rien.
Mais soyez prudent en vous appuyant sur ce type de clause car, dans certains États, dont la Floride, elles sont inapplicables. Dans d’autres États, il existe des exceptions qui peuvent rendre la clause inutile.
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N’affichez pas votre plan successoral, mais ne le gardez pas secret non plus
Si vous voulez provoquer une contestation testamentaire, alors allez-y, vantez-vous dans toute la ville de votre plan successoral qui exclut complètement votre fils mauvais payeur ou enferme son héritage dans une fiducie à l’épreuve des balles ou l’oblige à aller en cure de désintoxication avant qu’il ne reçoive un sou.
Ce n’est vraiment pas la meilleure solution. Pensez plutôt à faire savoir à vos proches exactement ce que vous avez fait et les raisons pour lesquelles vous l’avez fait. Même si le secret total engendre le mépris, tenir vos proches informés éliminera toute grosse surprise.
Ce que vous choisissez de faire doit être basé sur ce qui, selon vous, empêchera une contestation testamentaire dans votre situation particulière, après avoir consulté votre avocat spécialisé en planification successorale.
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Confiance dans les fiducies
Une fiducie entre vifs révocable est un excellent moyen de prévenir une contestation testamentaire puisque ce type de fiducie est considéré comme un document personnel qui doit rester privé. À l’inverse, un testament est un document public que tout le monde peut lire une fois déposé auprès du tribunal des successions après votre décès.
En dehors de cela, les fiducies de vie révocables sont des documents « vivants » qui couvrent toutes les phases de votre vie – pendant que vous êtes en vie et en bonne santé ou moins bien, puis après votre décès. Les testaments sont des documents « morts » qui n’entrent en vigueur qu’après votre décès.
Envisagez également d’établir des fiducies discrétionnaires à vie pour les bénéficiaires à problèmes qui, selon vous, ne dilapideront pas leur héritage. Les fiducies à vie peuvent être rendues flexibles et utilisées pour encourager un bénéficiaire à atteindre toutes sortes d’objectifs personnels et financiers.
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Ne jetez pas votre plan successoral dans un tiroir
Une fois que vous avez élaboré un plan successoral qui vous plaît, ne l’oubliez pas. Sortez-le du tiroir au moins une fois par an, brossez-le et examinez-le pour déceler toute modification ou changement important.
Le fait de rencontrer régulièrement votre avocat spécialisé en planification successorale une fois par an pour examiner votre plan successoral envoie un message puissant à vos proches. S’ils savent que vous avez été attentif au plan, cela vous aidera à éviter toute idée de contestation testamentaire, en particulier si vous n’apportez aucun changement important ou si vous apportez systématiquement des changements qui reflètent votre situation familiale et financière en constante évolution.
