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Gestion des comptes
Pour commencer à utiliser Banktivity, configurez vos comptes. Le cryptage de bout en bout signifie que vos données sont sécurisées à la fois lorsque vous les envoyez et lorsqu’elles sont au repos sur les serveurs de Banktivity. De plus, voir tous vos comptes au même endroit vous donne une excellente idée globale de votre santé financière.
Saisissez des transactions lorsque vous dépensez de l’argent ou recevez des revenus, ou importez des transactions directement depuis votre institution financière grâce à la connexion directe, qui met automatiquement à jour vos comptes. Vous pouvez également saisir des informations en téléchargeant un fichier de données depuis votre banque et en l’important dans Banktivity.
Vous pouvez même joindre des images à une transaction, comme une photo d’un reçu ou d’une garantie.
Banktivity peut être utilisé pour suivre :
- Espèces
- Vérification des comptes
- Comptes d’épargne
- Marchés monétaires
- Prêts
- Investissements
- Comptes 401k et 403b
- Cartes de crédit
- Immobilier
- HELOC et autres lignes de crédit
Vous pouvez lier votre bien immobilier à votre prêt hypothécaire et voir quel est votre effet de levier ; vous pouvez également suivre vos prêts, vos taux d’intérêt et vos échéanciers de paiement et intégrer vos données de prêt dans vos budgets. Les fonctionnalités de suivi et de reporting de la dette de Banktivity sont plus performantes que celles de ses concurrents, renforçant ainsi son utilité pour rembourser la dette. Banktivity vous permet également de payer vos factures en ligne.
Synchronisez les données de votre compte sur vos appareils mobiles avec les applications Banktivity pour iPhone ou Banktivity pour iPad.
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Budgétisation
Banktivity propose à la fois une budgétisation par enveloppe, qui vous permet de « remplir » les catégories budgétaires avec des fonds lorsque vous les recevez, et une budgétisation traditionnelle, qui permet de prévoir l’argent que vous prévoyez de recevoir (mais que vous ne l’avez pas encore fait). Son outil budgétaire vous permet de fixer des montants mois par mois et prend également en compte vos factures lors de la construction de votre budget.
Banktivity vous aide également à budgétiser les mois irréguliers (comme les dépenses des vacances de décembre). Vous pouvez suivre vos dépenses, comparer vos objectifs à vos résultats et consulter vos progrès quotidiens.
Vous pouvez catégoriser et étiqueter vos transactions, ce qui vous permet de suivre les dépenses dans plusieurs catégories, une fonctionnalité utile pour examiner les dépenses de vacances ou gérer une rénovation domiciliaire. Vous pouvez également créer des groupes budgétaires.
La synchronisation vous permet de consulter des informations budgétaires à jour sur vos appareils mobiles.
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Rapports financiers
Les rapports financiers détaillés de Banktivity vous montrent une vue d’ensemble de vos finances. Sa vue récapitulative ou « tableau de bord » affiche la valeur nette et le taux d’épargne personnelle ainsi que les transactions à venir et une mise à jour du budget. Les pages de résumé pour chaque compte affichent des rapports personnalisables en fonction du type de compte.
Banktivity propose également une gamme de rapports financiers entièrement personnalisés qui incluent :
- Revenus et dépenses
- Valeur nette
- Dépenses étiquetées
- Bénéficiaire
- Prêt et dette
- Catégorie
- Transactions
- Impôt américain
- Résumé de l’investissement
- Prévisions financières
Les rapports peuvent être exportés vers des tableurs courants tels que Numbers ou Excel, et les données fiscales peuvent être exportées vers des logiciels tels que TurboTax.
Une vue du calendrier vous permet de voir les transactions planifiées, les soldes en cours et les performances des investissements au fil du temps.
Banktivity affiche également les cotations boursières et une vue personnalisée du portefeuille. Des rapports d’investissement détaillés analysent les plus-values (réalisées et non réalisées), les revenus, la diversité et le retour sur investissement (ROI). Vous pouvez également consulter la valeur marchande actuelle de votre portefeuille et afficher ou gérer plusieurs devises. L’analyse des investissements de Banktivity est plus solide que celle de Quicken ou YNAB, ses principaux concurrents.
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Spécifications et prix
Pour exécuter Banktivity 7 pour Mac, votre Mac doit exécuter macOS 10.13 (High Sierra) ou une version ultérieure et disposer d’au moins un processeur 64 bits.
Banktivity 7 propose un essai gratuit de 30 jours, après quoi vous devez payer pour débloquer toutes les fonctionnalités du logiciel. Le prix est réduit pour les utilisateurs effectuant une mise à niveau à partir d’une version précédente. L’accès direct aux banques connectées peut entraîner un coût annuel supplémentaire.
Banktivity offre une garantie de remboursement de 90 jours et fournit un support client basé aux États-Unis, y compris un chat en direct gratuit.
