Bien qu’il existe diverses raisons pour lesquelles les gens décident de rencontrer un avocat spécialisé en planification successorale et de créer un plan successoral, voici cinq des raisons les plus précieuses.
Évitez l’homologation
Une homologation est le processus consistant à valider le testament d’une personne décédée et à attribuer une valeur à ses actifs, à payer ses dernières factures et taxes, et à distribuer le reste à ses bénéficiaires. Éviter l’homologation est de loin la raison la plus courante pour laquelle les gens demandent conseil à un avocat spécialisé en planification successorale. Même si beaucoup n’ont jamais eu affaire à l’homologation, ils savent néanmoins une chose : ils veulent l’éviter à tout prix. Cela découle d’histoires d’horreur en matière d’homologation couvertes par les médias ou racontées par des voisins, des amis ou des associés. Pour la grande majorité des gens, éviter l’homologation est une très bonne raison pour créer un plan successoral et peut être facilement réalisé.
Réduire les impôts sur les successions
La perte importante de sa succession en raison du paiement des impôts fonciers de l’État et du gouvernement fédéral ou des droits de succession de l’État est une grande motivation pour de nombreuses personnes à élaborer un plan successoral. Grâce à la planification la plus élémentaire, les couples mariés peuvent réduire, voire éventuellement éliminer complètement les impôts sur les successions en créant des AB Trusts ou des ABC Trusts dans le cadre de leurs testaments ou des fiducies vivantes révocables. En outre, diverses techniques avancées de planification successorale peuvent être utilisées par les couples mariés et les particuliers pour rendre la facture d’impôts sur les successions ou les successions moins lourde, voire disparaître complètement.
Évitez le désordre
De nombreux clients demandent conseil à un avocat spécialisé en planification successorale après avoir personnellement vécu ou vu un ami proche ou un associé subir une perte de temps et d’argent importante en raison de l’incapacité d’un proche à élaborer un plan successoral. Choisir quelqu’un qui sera responsable si vous devenez handicapé mental ou décédez – et décider qui obtiendra quoi, quand et comment il l’obtiendra – contribuera grandement à éviter les disputes familiales et les procédures judiciaires d’homologation coûteuses.
Protéger les bénéficiaires
Il y a généralement deux raisons principales pour lesquelles les gens élaborent un plan successoral pour protéger leurs bénéficiaires : pour protéger les bénéficiaires mineurs ou pour protéger les bénéficiaires adultes des mauvaises décisions, des influences extérieures, des problèmes de créanciers et des conjoints en instance de divorce. Si le bénéficiaire est un mineur, la plupart des États ont des lois qui exigent qu’un tuteur ou un conservateur soit nommé pour superviser les besoins et les finances du mineur jusqu’à ce que le mineur devienne un adulte légal, à 18 ou 21 ans, selon les lois de l’État où vit le mineur.
Vous pouvez éviter les discordes familiales et les frais juridiques coûteux en prenant le temps de désigner un tuteur et un fiduciaire pour vos bénéficiaires mineurs. Ou, si le bénéficiaire est déjà un adulte qui ne sait pas gérer son argent ou s’il a un conjoint ou un partenaire autoritaire qui, selon vous, dilapide l’héritage du bénéficiaire ou le prend en cas de divorce, vous pouvez créer un plan successoral qui protégera le bénéficiaire.
Protéger les actifs
La planification de la protection des actifs est devenue une raison importante pour laquelle de nombreuses personnes, y compris celles qui ont déjà un plan successoral, rencontrent leur avocat spécialisé en planification successorale. Une fois que vous savez ou soupçonnez qu’une poursuite se profile à l’horizon, il est trop tard pour mettre en place un plan pour protéger vos actifs. Au lieu de cela, vous devez commencer par un plan financier solide et y associer un plan successoral complet qui, à son tour, protégera vos actifs pour votre bénéfice de votre vivant et celui de vos bénéficiaires après votre décès.
Vous pouvez également assurer la protection des actifs de votre conjoint grâce à l’utilisation de fiducies AB ou ABC et de vos autres bénéficiaires grâce à l’utilisation de fiducies à vie. Cela peut également inclure des actifs électroniques.
