Additionner les valeurs des comptes bancaires
Sortez des copies des relevés les plus récents de tous vos comptes bancaires, y compris les chèques, les comptes d’épargne, les marchés monétaires et les CD. Si vous êtes marié ou avez un proche et que le compte porte un seul nom, indiquez la valeur entière dans la colonne du propriétaire approprié.
Si le compte est intitulé au nom conjoint de vous et de votre conjoint/partenaire, indiquez la valeur dans la colonne commune. Si vous êtes célibataire et que le compte porte votre nom, indiquez la valeur dans votre colonne.
Si le compte est détenu conjointement avec vous ou votre conjoint/partenaire et une personne autre que votre conjoint/partenaire (comme un enfant ou un frère ou une sœur), indiquez la part proportionnelle du compte dans votre colonne ou dans la colonne de votre conjoint/partenaire.
Additionner les valeurs des comptes d’investissement
Sortez des copies des relevés les plus récents pour tous vos comptes de placements qui ne sont pas des régimes de retraite. Si vous êtes marié ou avez un proche et que le compte porte un seul nom, indiquez la valeur entière dans la colonne du propriétaire approprié.
Si le compte est intitulé au nom conjoint de vous et de votre conjoint/partenaire, indiquez la valeur dans la colonne commune. Si vous êtes célibataire et que le compte porte votre nom, indiquez la valeur dans votre colonne.
Si le compte est détenu conjointement avec vous ou votre conjoint/partenaire et une personne autre que votre conjoint/partenaire (comme un enfant ou un frère ou une sœur), indiquez la part proportionnelle du compte dans votre colonne ou dans la colonne de votre conjoint/partenaire.
Additionner les valeurs des actions et des obligations
Si vous et/ou votre conjoint/partenaire possédez des actions individuelles dans une société cotée en bourse, estimez la valeur des actions en recherchant la valeur actuelle par action sur un site Web tel que Yahoo ! Finance.
Vérifiez auprès de la personne auprès de laquelle une obligation cotée en bourse a été achetée pour déterminer sa valeur actuelle estimée. Pour les obligations d’épargne américaines, accédez au site Web de la Réserve fédérale et saisissez les informations sur les obligations pour déterminer leur valeur actuelle.
Une fois que vous avez déterminé les valeurs estimées, entrez les valeurs totales de toutes les actions et obligations dans les colonnes appropriées du graphique en utilisant les directives fournies pour les comptes bancaires et d’investissement.
Additionner les valeurs des effets personnels
Les effets personnels, notamment les bijoux, les œuvres d’art, les antiquités, les voitures et les bateaux, peuvent être difficiles à évaluer sans une évaluation formelle. Pour les voitures et les bateaux, rendez-vous sur un site Web tel que NADA Guides pour estimer leurs valeurs.
Pour les bijoux et autres, faites preuve de jugement en prenant en compte ce qui a été payé pour chaque article, puis en tenant compte de l’usure. Pour les antiquités de valeur, effectuez une recherche sur Internet pour un objet particulier pour voir si quelqu’un l’achète et le vend en ligne.
Une fois que vous avez déterminé les valeurs estimées, entrez la valeur totale de tous les effets personnels dans les colonnes appropriées du tableau en utilisant les directives fournies pour les comptes bancaires et de placement, puis indiquez le total de tous les prêts en cours par rapport à ces éléments dans la colonne « Passif ».
Additionner les valeurs de l’assurance-vie
Souscrivez vos polices d’assurance-vie et regardez les noms du propriétaire et de l’assuré ainsi que la valeur nominale de chaque police. Si la police n’est pas une police à terme, souscrivez également un relevé récent et examinez sa valeur de rachat nette actuelle.
Ajoutez la valeur nominale totale de toutes les polices détenues en votre nom et sur votre vie à votre colonne et la valeur nominale totale de toutes les polices détenues au nom de votre conjoint/partenaire et de sa vie dans la colonne de votre conjoint/partenaire.
Ajoutez à votre colonne la valeur de rachat nette totale de toutes les polices que vous détenez sur la tête de quelqu’un d’autre et la valeur de rachat totale de toutes les polices détenues par votre conjoint/partenaire sur la tête de quelqu’un d’autre.
Additionner les valeurs des comptes de retraite
Sortez des copies des relevés les plus récents pour tous vos comptes d’investissement détenus dans des régimes de retraite, tels que les IRA et 401ks. Répertoriez les valeurs totales de tous les comptes de retraite pour votre bénéfice dans votre colonne et de tous les comptes de retraite pour le bénéfice de votre conjoint/partenaire dans leur colonne.
Additionner les valeurs des intérêts d’une entreprise individuelle
En général, les actifs détenus en tant que propriétaire unique seront inclus dans d’autres colonnes, comme les comptes bancaires ou les effets personnels. Toutefois, si vous ou votre conjoint/partenaire possédez un actif intangible qui est à votre nom ou celui de votre conjoint/partenaire et qui constitue un intérêt commercial, comme un site Web de valeur qui pourrait être vendu à un tiers, indiquez la valeur estimée dans la colonne appropriée.
Additionnez les valeurs du partenariat et des intérêts de Llc
Les intérêts des sociétés de personnes et des SARL sont parfois difficiles à évaluer sans une évaluation commerciale formelle. En général, cependant, vous devriez être en mesure d’estimer la valeur totale de l’entreprise en additionnant ses actifs courants et en soustrayant ses passifs.
Une fois que vous avez ce nombre, multipliez votre pourcentage de partenariat ou d’adhésion ou celui de votre conjoint/partenaire par le nombre et ajoutez la valeur à la colonne appropriée du tableau en utilisant les directives fournies pour les comptes bancaires et d’investissement.
Additionner les valeurs des actions étroitement détenues
Les actions étroitement détenues peuvent également être difficiles à évaluer sans une évaluation commerciale formelle. Cependant, comme pour les sociétés de personnes et les SARL, vous devriez pouvoir estimer la valeur actuelle de la société en additionnant les valeurs de ses actifs et en soustrayant ses passifs.
Une fois que vous avez déterminé ce nombre, multipliez votre pourcentage de détention d’actions ou celui de votre conjoint/partenaire par le nombre et ajoutez la valeur à la colonne appropriée du tableau en utilisant les directives fournies pour les comptes bancaires et d’investissement.
Additionnez les sommes qui vous sont dues
Si vous et/ou votre conjoint/partenaire avez prêté de l’argent à une personne ou à une entreprise et repris un billet à ordre écrit ou une hypothèque, indiquez le solde actuel dû à vous et/ou à votre conjoint/partenaire dans les colonnes appropriées du tableau en utilisant les lignes directrices fournies pour les comptes bancaires et de placement.
Additionnez les valeurs des droits pétroliers, gaziers et miniers
Les droits pétroliers, gaziers et miniers peuvent également être difficiles à évaluer sans une évaluation formelle. Commencez par examiner tous les relevés reçus de ces intérêts, ou additionnez les revenus reçus de ces intérêts au cours de l’année écoulée.
Si les intérêts ont été hérités, vérifiez auprès des membres de votre famille s’ils peuvent vous donner une valeur estimée. Une fois que vous avez déterminé une valeur, ajoutez-la à la colonne appropriée du graphique en suivant les directives fournies pour les comptes bancaires et d’investissement.
Additionner les valeurs des biens immobiliers
Les biens immobiliers peuvent également être difficiles à évaluer sans une évaluation formelle. Consultez des sites Web tels que Zillow.com pour obtenir une estimation de la juste valeur marchande ou consultez les annonces locales dans votre journal pour des propriétés similaires qui ont été vendues dans la région.
Une autre ressource est le compte de taxe foncière qui donnera l’estimation actuelle de la valeur de la propriété par la ville ou le comté. Une fois que vous avez déterminé une valeur, ajoutez-la à la colonne appropriée du tableau en utilisant les directives fournies pour les comptes bancaires et de placement et indiquez les soldes totaux de tous vos prêts hypothécaires dans la colonne « Passif ».
Calculez votre valeur nette
Maintenant que vous avez rempli le tableau, additionnez tous les nombres de chaque colonne. Ensuite, prenez les totaux que vous avez calculés dans votre colonne, celle de votre conjoint/partenaire et la colonne conjointe et additionnez ces chiffres.
Ensuite, prenez ce total combiné et soustrayez-en le nombre total indiqué dans la colonne « Passif ». Enfin, prenez ce numéro et inscrivez-le sur la ligne marquée « Valeur nette ». Et voilà, vous avez officiellement calculé ce que vous et/ou votre conjoint/partenaire valez actuellement.
