CalendarBudget est un outil de calendrier budgétaire en ligne basé sur le Web qui vous permet de suivre vos dépenses d’aujourd’hui et de planifier votre budget pour n’importe quel jour à venir. Il propose un calendrier en ligne avec les revenus, les dépenses et le solde courant de tous les comptes pour chaque jour. Il est également disponible sous forme d’application pour iOS et Android.
Premiers pas avec CalendarBudget
Bien que le mode principal de CalendarBudget soit la vue du calendrier, qui est différente du registre de comptes utilisé par défaut par la plupart des autres logiciels de finances personnelles, la configuration de vos comptes avec le logiciel est simple. Il existe un assistant de nouveau compte pour vous guider à travers les étapes, et une vidéo d’aide offre une assistance dès la première fenêtre de dialogue.
Importation de transactions dans CalendarBudget
Il n’existe pas de fonction d’importation automatisée de transactions dans CalendarBudget, mais vous pouvez importer des transactions à partir d’un fichier OFX (Open Financial Exchange) ou du fichier QFX de Quicken, que la plupart des institutions financières fournissent via les services bancaires en ligne. Ces fichiers peuvent également être appelés format MS Money ou format Quicken.
Vous pouvez également importer vos données financières depuis Mint.com. Tout d’abord, accédez à vos comptes dans Mint et, sous l’onglet Transactions, sélectionnez le ou les comptes dont vous souhaitez obtenir des données. Faites défiler vers le bas et sélectionnez « Exporter toutes les transactions ». Enregistrez le fichier sur votre ordinateur ; puis, dans CalendarBudget, importez ce fichier de données pour créer un nouveau compte.
Travailler avec des transactions dans CalendarBudget
Dans cette application, vous saisirez les transactions un peu différemment de ce à quoi vous êtes habitué. CalendarBudget ne gère pas les transactions dans les registres de comptes individuels, mais utilise plutôt des calendriers pour représenter les comptes financiers. Pour saisir une transaction, cliquez sur la date à laquelle la transaction a eu lieu sur le calendrier et saisissez les détails, y compris le compte utilisé, la catégorie budgétaire et s’il s’agit d’un poste de dépense ou de revenu répétitif.
Création de rapports financiers dans CalendarBudget
Pour suivre vos finances et vos projets, vous souhaiterez profiter des différentes options disponibles en matière de reporting financier. Vous pouvez analyser votre budget sous de nombreux angles différents grâce aux rapports et à l’analyse graphique des données de CalendarBudget.
L’application fournit des rapports financiers à partir de la barre latérale et un module “Rapports” en haut de l’écran. La barre latérale contient des catégories de dépenses codées par couleur et le montant disponible pour les dépenses dans chaque catégorie ou le montant dépensé en trop. Cliquez sur un onglet au-dessus de la barre latérale pour afficher les soldes mensuels élevés et faibles des comptes, ainsi que les excédents et les déficits des catégories budgétisées.
Vous pouvez également basculer entre les vues pour des comptes individuels ou pour tous les comptes en utilisant les onglets en haut de l’écran.
Le module Rapports propose des sélections de rapports graphiques pour les dépenses mensuelles par catégorie, ainsi que les tendances des dépenses au cours des six derniers mois. Il existe également une option permettant de créer un PDF imprimable du calendrier ainsi que d’exporter les données vers un fichier CSV pour une analyse sur feuille de calcul de vos finances.
Alertes, rappels et signets dans CalendarBudget
Si vous le souhaitez, vous pouvez configurer CalendarBudget pour qu’il envoie des rappels budgétaires par e-mail pour les factures à venir, les annonces importantes ou pour planifier une heure pour effectuer les mises à jour du plan budgétaire. Ces rappels sont appelés alertes, à ne pas confondre avec les alertes situées sur la barre latérale.
CalendarBudget dispose également d’une fonction de signet pour revenir facilement à n’importe quelle date du calendrier. Définissez un signet pour une date dans le menu Paramètres, puis revenez à cette date à l’aide de la liste déroulante Signets située dans la partie supérieure droite de l’écran.
CalendrierAssistance budgétaire et adhésion
Les options d’aide pour l’utilisation de CalendarBudget sont répertoriées sous le lien Aide en haut de l’écran, ainsi que des FAQ, des vidéos et un forum communautaire où vous pouvez trouver d’autres utilisateurs susceptibles de vous aider à répondre à vos questions sur CalendarBudget. Vous pouvez également trouver un formulaire en ligne pour contacter directement le support CalendarBudget.
Le cours vidéo d’installation de 21 jours d’habitudes budgétaires explique comment utiliser toutes ces fonctionnalités à travers de courtes vidéos. Vous pouvez les regarder tous ou choisir ceux qui abordent le sujet qui vous intéresse le plus.
CalendarBudget coûte 3,99 $ par mois et propose un essai gratuit de 30 jours.
