Points clés à retenir
- Un fonds de croissance et de revenu investit dans une combinaison de titres pour fournir à la fois un revenu à court terme et une croissance des investissements à long terme.
- De nombreuses grandes sociétés d’investissement proposent des fonds spécifiquement qualifiés de fonds « de croissance et de revenu ».
- Les fonds indiciels tels que l’indice S&P 500 offrent généralement une bonne combinaison d’actions et d’obligations pour s’adapter à une stratégie de croissance et de revenu.
Définition et exemple de fonds de croissance et de revenu
Les fonds de croissance et de revenu sont composés de titres choisis dans un souci de croissance à long terme et de revenu à court terme. Comme son nom l’indique, l’objectif des fonds communs de placement est une combinaison de deux parties : une partie de croissance et une partie de revenu. Les fonds d’actions de croissance détiennent des actions d’entreprises qui devraient croître à un rythme plus rapide que le marché boursier. Les fonds de revenu cherchent à fournir à un investisseur une source de revenus sous forme de dividendes.
Important
Les dividendes peuvent représenter un revenu passif immédiat, ou vous pouvez choisir de les réinvestir en achetant davantage d’actions.
Les fonds d’actions à revenu sont souvent regroupés avec les fonds de valeur, mais ce n’est pas la même chose. Les fonds de valeur investissent principalement dans des actions qui, selon un investisseur, se vendent à un prix bas par rapport aux bénéfices ou à d’autres mesures de valeur. Ils peuvent ou non verser des dividendes. Leur objectif principal est d’obtenir un rendement supérieur à la moyenne. Les fonds de revenu, en revanche, visent principalement à fournir un revenu passif immédiat.
Comment fonctionnent les fonds de croissance et de revenu ?
Les fonds de croissance et de revenu peuvent être composés de divers titres. Gardez à l’esprit que la partie revenu de l’objectif de croissance et de revenu ne limite pas strictement les avoirs du fonds aux actions génératrices de revenus. L’objectif de revenu du fonds de croissance et de revenu peut également être atteint au moyen d’instruments à revenu fixe. Il pourrait s’agir par exemple d’obligations.
Le terme « croissance et revenu » est souvent utilisé dans les médias financiers, mais son sens a tendance à se perdre dans le bruit. Par exemple, supposons que vous entendiez un gourou des finances personnelles ou une personnalité de la radio mentionner « la croissance et le revenu » comme suggestion de placement dans un portefeuille de fonds communs de placement. Dans ce cas, ils ne recommandent pas nécessairement un fonds en particulier. Il s’agit plutôt d’un objectif global ou d’un type de fonds, ce qui est pour le moins assez large.
De nombreux fonds communs de placement ayant un objectif de croissance et de revenu comportent l’expression « croissance et revenu » dans le nom officiel du fonds. Ceci afin de faciliter la recherche et l’accès.
Note
Des exemples importants et différents de fonds de croissance et de revenu comprennent Fidelity Growth and Income (FGRIX) et Vanguard Growth & Income (VQNPX). Ils investissent dans des actions de croissance et des actions de valeur sans exposition aux obligations.
Ce que cela signifie pour les investisseurs individuels
Pour de nombreux investisseurs, débutants ou avancés, une bonne approche en matière de croissance et de revenus peut consister à accéder à ces actions en investissant simplement dans l’un des meilleurs fonds indiciels S&P 500. Cela fournira une exposition aux actions de croissance et de valeur. Vous pouvez également choisir d’investir dans un fonds obligataire, qui complétera et augmentera le côté revenu de l’objectif de croissance et de revenu. Dans le même temps, cela peut contribuer à réduire le risque de marché global pour le portefeuille.
De nombreux investisseurs disposent déjà de fonds avec un objectif de croissance et d’autres avec un objectif de revenu. L’ajout d’un fonds de croissance et de revenu supplémentaire pourrait entraîner un trop grand chevauchement de fonds, ce qui signifie que vous possédez plusieurs fonds avec des profils similaires. Cela réduirait la diversification du portefeuille et augmenterait le risque de marché.
Foire aux questions (FAQ)
Quel est le degré de risque des fonds de croissance et de revenu ?
La croissance et le revenu représentent deux stratégies divergentes en matière de risque d’investissement. La croissance est généralement considérée comme l’une des options d’investissement les plus risquées, tandis que les investissements à revenu fixe sont considérés comme parmi les plus sûrs. La combinaison de ces deux catégories d’investissement dans un seul fonds pourrait être considérée comme un juste milieu entre ces deux extrêmes de risque.
Quels pays reçoivent des paiements d’impôts étrangers d’un fonds international de croissance et de revenu ?
Vous pouvez vérifier l’exposition nationale d’un fonds en vérifiant ses avoirs. Un site Web de fonds devrait rendre ces informations facilement accessibles. Ces avoirs peuvent être répartis par région, vous donnant une liste de pays et leurs pourcentages respectifs d’exposition au fonds. Vous ne pourrez pas attribuer des bénéfices spécifiques à des pays spécifiques, mais vous pourrez avoir une idée générale des pays qui percevront des impôts sur vos gains.
