Vous devez déployer des efforts pour devenir un investisseur prospère. Il est indéniable que ce fait est indéniable. Les investisseurs qui achètent ou vendent une action ou un autre actif fongible en fonction de leur « instinct » peuvent parfois avoir raison, mais la plupart du temps, ils auront tort.
Avoir raison à l’occasion n’est pas une stratégie d’investissement en actions gagnante. Les étapes pour réussir un investissement en bourse sont simples : c’est l’exécution qui n’est pas si facile. Tout comme une équipe de football ne pourrait pas entrer sur le terrain sans stratégie de jeu, un investisseur ne devrait pas entrer sur le marché sans stratégie.
Points clés à retenir
- Les trois approches d’investissement de base sont « valeur », « croissance » et « mixte ». Fixez-vous des objectifs et des délais précis concernant ce que vous voulez que votre argent accomplisse.
- Les investisseurs axés sur la valeur recherchent et investissent dans des sociétés qui se négocient à des prix nettement inférieurs à leur véritable valeur marchande.
- L’investissement de croissance consiste à trouver des entreprises présentant un fort potentiel de croissance future.
- L’investissement mixte, également appelé « investissement équilibré », est une combinaison de stratégies d’investissement de croissance et de valeur.
Fixez-vous des objectifs financiers et choisissez une stratégie
C’est un cliché, mais c’est vrai : il faut savoir où l’on va pour savoir que l’on est là à son arrivée.
Ces chiffres peuvent être erronés pour vous et vous avez probablement d’autres objectifs, comme financer vos études ou acheter une maison. Cependant, vous devez vous concentrer sur des objectifs spécifiques avec des délais précis si vous voulez réussir.
Il existe trois approches d’investissement de base : « valeur », « croissance » et « mixte ». Vous en entendrez d’autres mentionnés, mais ces trois-là constituent la base de tous les autres.
Note
Vos objectifs doivent être spécifiques et ciblés. Par exemple, « Je veux prendre ma retraite dans environ 20 ans et avoir un bon et gros pécule » n’est pas un bon objectif. Un meilleur objectif pourrait être : « J’ai 40 ans et je veux prendre ma retraite à 65 ans. À 50 ans, j’aurai construit mon pécule (sans compter 401(k)) à 250 000 $. À 55 ans, ce sera 350 000 $.
Investissement de valeur
L’investissement axé sur la valeur est peut-être le plus difficile, mais il peut également offrir le meilleur rendement à long terme.
Cette forme d’investissement a été inventée par Benjamin Graham, puis rendue populaire par le légendaire président de Berkshire Hathaway, Warren Buffett.
La partie difficile de l’investissement axé sur la valeur consiste à identifier et à analyser les candidats. L’investissement axé sur la valeur nécessite une analyse approfondie des données financières de l’entreprise pour découvrir quelle est la valeur réelle ou intrinsèque et pourquoi cette valeur est en contradiction avec le prix de l’action.
Cependant, le gain peut être important lorsque le marché boursier découvre l’action et fait monter son prix du point le plus bas lorsque vous avez acheté à un niveau beaucoup plus vrai. Cela peut vous obliger à conserver le stock pendant une longue période et à mettre à jour votre évaluation régulièrement.
Note
Les investisseurs axés sur la valeur trouvent les entreprises qui se négocient à des prix nettement inférieurs à leur véritable valeur marchande. Les entreprises peuvent ne plus avoir la faveur du marché boursier parce qu’elles ne font pas partie du secteur boursier en vogue actuellement, ou parce qu’elles appartiennent à un secteur peu glamour que les investisseurs trouvent ennuyeux.
Investissement de croissance
L’investissement de croissance est la partie sexy du marché boursier. Il s’agit de trouver des entreprises présentant un fort potentiel de croissance future. Vous voulez éviter les étoiles filantes qui brillent sur le marché pendant une courte période, puis disparaissent. Vous recherchez des entreprises solides, prêtes à poursuivre leur croissance.
Certaines actions à grande capitalisation sont en forte croissance. Votre travail consiste à trouver ceux qui correspondent à votre stratégie, vos objectifs et votre tolérance au risque.
La majorité des sociétés négociées sont des actions à grande capitalisation. Il s’agit notamment de noms connus comme Coca-Cola et Apple.
Note
L’investissement de croissance peut comporter plus de risques si vous vous concentrez trop sur les actions à petite capitalisation qui ont un potentiel de croissance rapide, mais qui font également face à d’énormes chances de succès à long terme.
Investissement mixte
L’investissement mixte, également appelé « investissement équilibré », est une combinaison de stratégies d’investissement de croissance et de valeur. En combinant les deux et en pratiquant une bonne allocation d’actifs, les investisseurs en bourse peuvent tirer le meilleur parti des deux.Vous pouvez ajuster la combinaison pour augmenter ou diminuer le rendement potentiel (et le risque) en fonction de vos objectifs et de votre calendrier particuliers.
Votre tolérance personnelle au risque est un élément important de votre stratégie d’investissement. Si vous êtes prêt à perdre une partie de votre investissement initial en vue d’obtenir un rendement plus élevé, cela peut valoir la peine d’investir une plus grande partie de votre investissement total dans des actions.
