Chase renforce les catégories de récompenses sur ses cartes de crédit à la consommation phares, annonçant lundi des changements importants à venir dans la gamme de cartes Freedom.
Les changements, qui entreront en vigueur le 15 septembre, ajoutent des bonus de remise en argent sur les achats dans les restaurants et les pharmacies ainsi que sur les achats de voyages effectués via le portail en ligne Ultimate Rewards de Chase. Celles-ci seront disponibles sur une nouvelle Mastercard appelée Chase Freedom Flex, qui remplacera effectivement la carte Chase Freedom, ainsi que sur la Chase Freedom Unlimited existante.
Points clés à retenir
- Chase revoit les récompenses de sa gamme Freedom de cartes sans frais annuels
- Tout titulaire de carte Freedom existant a la possibilité d’obtenir la nouvelle carte Freedom Flex de Chase sans demande.
- La nouvelle carte Freedom Flex et une carte Freedom Unlimited remaniée offriront des taux de remise en argent compétitifs sur les voyages, les restaurants (y compris les plats à emporter et certains livraisons) et les achats en pharmacie.
- La carte Chase Freedom Flex sera accompagnée des avantages Mastercard World Elite tels que l’assurance téléphone portable et les crédits de covoiturage Lyft, contrairement à la carte Freedom existante, qui est une carte Visa.
- La carte Chase Freedom sera fermée aux nouveaux candidats à partir du 15 septembre 2020
Le relooking de Chase ajoute des catégories de dépenses quotidiennes attrayantes à une époque où de nombreuses personnes ne voyagent pas. La nouvelle Freedom Flex et la nouvelle carte Freedom Unlimited concurrenceront désormais plus directement d’autres cartes de remise en argent sans frais annuels comme la Capital One SavorOne et la Wells Fargo Propel American Express, qui offrent également des récompenses sur les repas et autres dépenses courantes.
Le Flex est « certainement un produit de carte de crédit conçu pour répondre à l’environnement pandémique », a écrit John Cabell, directeur de l’intelligence bancaire et des paiements chez J.D. Power, dans un e-mail adressé à Gesundmd. “La combinaison de dépenses quotidiennes et de catégories flexibles de récompenses est une adaptation à la façon dont de nombreux clients dépensent désormais leurs fonds.”
Liberté Flex
Bien que la nouvelle carte Freedom Flex ne remplace techniquement pas la carte Freedom (les titulaires actuels de la carte Freedom peuvent conserver leur carte et une mise à niveau n’est pas automatique), aucune demande n’est nécessaire pour ceux qui souhaitent passer à la carte Flex, selon un porte-parole de la banque. Chase cessera de proposer la carte Freedom aux nouveaux candidats le 15 septembre.
La nouvelle carte Freedom Flex proposera un mélange intrigant de catégories de récompenses rotatives et fixes, s’ajoutant aux récompenses offertes par la carte Freedom actuelle. Comme pour les deux cartes Freedom actuelles, les remises en argent seront émises sous forme de points Chase Ultimate Rewards, mais elles ont une valeur de remise en argent standard de 1 cent par point.
Plus précisément, les titulaires de carte Freedom Flex gagneront :
- 5 % de remise sur différentes catégories d’achat (plafonnées à un total de 1 500 $ dépensés par trimestre) qui tournent chaque trimestre. Les catégories, telles que les épiceries et les services de streaming en ligne, doivent être activées par le titulaire de la carte.
- 5 % de remise sur les voyages achetés via le portail Chase Ultimate Rewards
- 3 % de remise sur les achats au restaurant, y compris les services de plats à emporter et de livraison de nourriture admissibles
- 3% de remise sur les achats en pharmacie
- 1 % de cashback illimité sur tout le reste
Les nouveaux titulaires de carte seront également éligibles à deux bonus : 5 % de remise sur les achats d’épicerie (jusqu’à 12 000 $ dépensés) effectués pendant leur première année avec la carte jusqu’au 13 janvier 2021, et un bonus de 200 $ après avoir dépensé 500 $ au cours de vos trois premiers mois.
Les nouvelles catégories de récompenses fixes sur les voyages, les restaurants et les achats en pharmacie rendent la carte Freedom Flex beaucoup plus compétitive par rapport aux cartes bonus tournantes comme la carte Discover it Cash Back qui offrent également 5 % de remise en argent sur les catégories qui changent chaque trimestre. Ces cartes concurrentes ne paient souvent pas autant de bonus, voire rien, dans d’autres domaines de dépenses.
Les taux de gains sur les voyages sont actuellement excellents par rapport aux autres cartes de récompenses de voyage sans frais annuels, qui n’offrent généralement qu’une remise de 3 % sur ces dépenses, le cas échéant.
Liberté illimitée
Jusqu’à présent, la carte Freedom Unlimited était une simple carte de remise en argent offrant une remise de 1,5 % sur tous les achats, quel que soit ce que vous achetiez.
Après le 15 septembre 2020, la carte offrira :
- 5 % de remise sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards
- 5 % de remise sur les trajets Lyft (jusqu’en mars 2022)
- 3 % de remise sur les repas au restaurant (y compris les plats à emporter et la livraison de nourriture admissible)
- 3% de remise sur les achats en pharmacie
- 1,5 % de remise sur tout le reste
La combinaison des nouveaux taux d’obtention de récompenses et du taux de base, qui sera toujours de 1,5 % sur tous les achats, permet de distinguer la carte. La plupart des cartes concurrentes n’offrent qu’une remise de 1 % sur les achats qui n’entrent pas dans une catégorie de bonus.
Tout comme la carte Chase Freedom Flex, le cashback est émis sous la forme de points Ultimate Rewards, qui peuvent être échangés contre un certain nombre de choses, notamment du cashback traditionnel et des voyages, ou transférés vers une carte de voyage Chase premium pour augmenter encore leur valeur.
Note
Contrairement aux cartes Sapphire et Sapphire Reserve de Chase, les cartes Freedom n’offrent pas la possibilité de transférer des points vers des programmes de fidélité de compagnies aériennes ou d’hôtels. Les titulaires de la carte Freedom peuvent cependant transférer leurs points vers ces cartes premium, ouvrant ainsi la voie à des options d’échange supplémentaires plus précieuses.
