Financer des comptes bancaires et des comptes d’investissement ou de courtage dans votre fiducie révocable peut être facile ou compliqué. Cela dépend des règles des institutions qui détiennent vos comptes.
Certaines institutions financières changeront simplement le nom de votre compte, passant de votre nom individuel à celui de vous en tant que fiduciaire, généralement avec la mention « TTE » après votre nom. D’autres exigeront que vous fermiez le compte d’origine et en ouvriez un nouveau au nom de la fiducie.
Quelles que soient les règles de votre institution et les obstacles qu’elle souhaite que vous franchissiez, il est important que vous approvisionniez vos comptes bancaires et autres investissements dans votre fiducie afin de planifier correctement votre handicap mental et d’éviter l’homologation.
Votre fiduciaire successeur – la personne que vous nommez pour intervenir et prendre en charge la gestion de votre fiducie à votre place si vous devenez mentalement incapable – ne pourra pas accéder à vos comptes s’ils ne sont pas au nom de votre fiducie.
Étapes pour financer des comptes dans votre fiducie de vie révocable
Vous pouvez suivre certaines étapes générales pour financer des comptes bancaires et des comptes d’investissement, y compris des comptes de courtage, dans votre fiducie, mais celles-ci peuvent varier légèrement selon l’institution.
Écrire une lettre d’instruction
Rédigez une lettre d’instructions à l’intention de votre institution financière demandant que votre compte soit renommé de votre nom au nom de votre fiducie. Incluez votre numéro de compte, le nom de votre fiducie, votre numéro de sécurité sociale, votre adresse postale, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone.
Remettez votre lettre d’instruction
Remettez en main propre votre lettre d’instructions à votre banque ou conseiller financier si possible. Emportez votre contrat de fiducie avec vous, car quelqu’un demandera presque certainement à en voir une copie. Si vous ne pouvez pas remettre la lettre en mains propres, envoyez-la par courrier à l’agence bancaire où vous avez ouvert votre compte ou à votre conseiller financier.
Joignez une copie de votre affidavit de fiducie ou de votre mémorandum de fiducie qui devrait résumer votre accord de fiducie, en mettant en évidence les informations dont l’institution aura besoin. Si vous n’avez pas l’un de ces documents, vous pourrez peut-être utiliser uniquement la première page et les pages de signature de votre accord de fiducie afin de pouvoir garder le Gesundmd de l’accord de fiducie privé.
Remplissez et renvoyez tous les documents requis
Remplissez et renvoyez tous les documents requis par votre établissement. Ceux-ci peuvent inclure de nouvelles cartes de signature, de nouveaux formulaires de compte, des affidavits de fiduciaire et éventuellement d’autres formulaires de compte en fiducie.
Confirmer le transfert du compte
Effectuez un suivi par téléphone ou par courrier pour vous assurer que le ou les comptes ont été renommés en votre confiance. Vous devez également vérifier vos relevés de compte pour vérifier que votre nom en tant que fiduciaire a été correctement indiqué sur le relevé à la place de votre nom individuel. Les abréviations courantes à rechercher incluent « John Doe, TTEE », « John Doe TR dtd 1/1/16 » ou « John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16 ».
Placez la documentation de vérification avec votre accord de fiducie
Placez la documentation avec votre accord de fiducie pour vérifier le financement de la banque ou du compte d’investissement dans votre fiducie. Cela peut inclure une véritable lettre de vérification de votre banque ou de votre conseiller financier ou un relevé de compte indiquant le nom de votre fiducie.
Les informations contenues dans cet article ne constituent pas des conseils fiscaux ou juridiques et ne remplacent pas de tels conseils. Les lois nationales et fédérales changent fréquemment et les informations contenues dans cet article peuvent ne pas refléter les lois de votre propre État ou les modifications législatives les plus récentes. Pour obtenir des conseils fiscaux ou juridiques actuels, veuillez consulter un comptable ou un avocat.
