Le parc de cartes de spiritueux s’agrandit, Venmo abandonne la corde de velours de crédit et Amex met à jour les salons de luxe

Snowvid-19 est passé et le courant est rétabli pour la plupart d’entre nous, il est donc temps de partager à nouveau l’actualité des cartes de crédit. Les derniers faits saillants incluent l’introduction discrète d’une autre nouvelle carte de crédit Spirit Airlines, Venmo abandonnant la corde de velours autour de sa demande de carte de crédit, et quelques mises à jour du salon d’aéroport American Express qui vous feront rêver avec nostalgie de voyager en un rien de temps.

Ce tour d’horizon hebdomadaire de l’actualité des cartes de crédit contient ce que vous devez savoir sur les cartes dans votre portefeuille, d’autres offres disponibles et des annonces de nouveaux produits ou des rapports qui nous ont offert un répit temporaire contre les tempêtes hivernales et les chutes de glaçons.

Quelle est la vérité ?

Voici ce qui a retenu notre attention depuis notre dernier point : 

Spirit Airlines étend sa flotte de cartes pour donner plus de piste aux créateurs de crédit

C’est comme si hier nous partagions des détails sur les cartes de crédit rafraîchies de la marque Spirit Airlines, et maintenant il y en a une autre. La nouvelle carte, la Free Spirit Points Mastercard, a été discrètement annoncée lundi par Mercury Financial, un émetteur de cartes de crédit non bancaire qui aide les entreprises à envoyer des offres de cartes ciblées aux consommateurs qui n’ont pas les profils de crédit solides que les cartes de récompense exigent souvent.

La toute dernière carte de crédit de marque Spirit est un produit sur invitation uniquement destiné aux personnes ayant un profil de crédit « proche du premier ». Les consommateurs quasi-primes ont une cote de crédit OK (620-659), mais ne sont pas encore considérés comme des emprunteurs privilégiés à faible risque. Un porte-parole de Mercury Financial a déclaré dans un e-mail que la société ne prend pas seulement en compte les cotes de crédit lorsqu’elle lance des invitations à postuler à ses cartes. Il considère cette carte Spirit comme une opportunité d’offrir du crédit aux fans de Spirit Airlines qui ne sont peut-être pas admissibles aux autres cartes Free Spirit. 

Cette nouvelle offre est inhabituelle : la plupart des cartes de récompense des compagnies aériennes recommandent aux candidats d’avoir au moins un bon crédit, et les processus de candidature ne nécessitent pas d’invitation. Pourtant, mis à part son application fermée et les données démographiques des titulaires de carte, la Free Spirit Points Mastercard ne semble pas si différente de la Free Spirit Travel World Mastercard dévoilée en janvier. 

Les deux cartes sont gratuites chaque année, offrent un bonus de 10 000 points aux nouveaux titulaires de carte qui satisfont à une exigence de dépenses, attribuent 2 points pour 1 $ dépensé avec Spirit et incluent des avantages intéressants des compagnies aériennes tels qu’un embarquement anticipé et des crédits de relevé pour les achats en vol. Malheureusement, les conditions de la nouvelle carte Free Spirit Points ne sont pas disponibles publiquement, nous ne savons donc pas comment elle se compare à d’autres détails tels que le TAP ou les frais. 

Venmo abandonne la corde de velours autour de la demande de carte de crédit

En parlant d’invitations et de demandes de carte de crédit ouvertes, si vous avez regardé la carte de récompenses inhabituelle que Venmo a lancée l’automne dernier mais que vous n’avez pas reçu d’avis indiquant que vous pouvez postuler, considérez ceci comme votre invitation informelle. Tous les utilisateurs de Venmo peuvent désormais demander la carte de crédit depuis l’application de paiement, aucune invitation spéciale n’est requise.Si votre demande est approuvée, vous recevrez une carte virtuelle pour effectuer des achats immédiatement en attendant que la carte physique vous parvienne par la poste. 

Pour rappel, la carte de crédit Venmo (émise par Synchrony Bank) offre des récompenses personnalisées en fonction de vos dépenses, ce qui était du jamais vu dans le domaine des cartes de crédit jusqu’à présent. Vous obtiendrez jusqu’à 3 % de remise sur votre catégorie de dépenses la plus élevée chaque mois, 2 % de remise sur la catégorie suivante la plus élevée, puis 1 % de remise sur tout le reste. Contrairement aux cartes avec des récompenses tournantes ou même à celles qui permettent aux titulaires de carte de choisir la catégorie de gains la plus élevée, vous n’avez rien à sélectionner ou à activer. Il fait le travail à votre place, ce qui est chouette. 

Amex taquine le nouveau salon D.C. Centurion et les mises à jour chics de la côte ouest 

Attention, détenteurs de cartes de voyage de luxe : il y aura un nouveau salon American Express Centurion dans le quartier. Et par bloc, nous entendons l’aéroport national Reagan à Washington, D.C.

American Express a annoncé son intention d’étendre son réseau Centurion Lounge avec un espace de 11 500 pieds carrés dans la capitale nationale d’ici la fin de 2022. Le nouveau salon comprendra des équipements tels qu’un bar à boissons personnalisé gratuit, des toilettes et des douches, des zones de travail antibruit et une connexion Wi-Fi rapide.

Amex réorganise également ses salons à l’aéroport international de Seattle-Tacoma (SEA) et à l’aéroport international de San Francisco (SFO). Le salon SEA triplera de taille pour accueillir des toilettes supplémentaires, des zones de travail anti-bruit et des salles d’appels téléphoniques privées. Le salon SFO doublera presque de taille et proposera un menu culinaire saisonnier inspiré de la Bay Area, un deuxième bar et café et des espaces de travail plus privés. Les mises à jour de ces salons Centurion devraient également être terminées d’ici la fin de 2022, ce qui donne à certains titulaires de carte Amex quelque chose d’autre à espérer alors que les projets de voyage reprennent. 

Rapport : les dépenses par carte de crédit et la dette ont définitivement diminué l’année dernière

Alors que les prêts hypothécaires ont été arrachés à gauche et à droite l’année dernière, les dépenses par carte de créditetles soldes des cartes ont chuté, selon le dernier rapport trimestriel sur la dette et le crédit des ménages de la Réserve fédérale de New York. Les dépenses en cartes ont augmenté d’un cheveu au quatrième trimestre 2020 par rapport aux trimestres précédents, mais la dette des cartes de crédit était toujours en baisse de 108 milliards de dollars par rapport au quatrième trimestre 2019.Il s’agit de la plus forte baisse d’une année sur l’autre enregistrée par la Fed de New York depuis qu’elle a commencé à suivre les données en 1999.

Le pourcentage de comptes de carte de crédit gravement en souffrance – avec plus de 90 jours de retard sur leurs paiements mensuels – a également diminué d’une année sur l’autre (de 5,32 % à 4,12 %), grâce aux chèques de relance et aux reports de paiement que les consommateurs ont reçus pour les aider jusqu’en 2020. 

Que se passe-t-il d’autre ?

• La première liste d’attente de carte de crédit Bitcoin Rewards est rendue publique: Vous vous souvenez de cette carte de récompenses BlockFi annoncée à la fin de l’année dernière ? Eh bien, le jour du lancement approche et la liste d’attente pour la carte de récompenses Bitcoin est désormais ouverte à tous, pas seulement aux clients BlockFi existants. BlockFi a également ajouté à la carte tendance d’autres avantages liés à la crypto-monnaie, notamment des bonus de trading et de renouvellement de compte émis en Bitcoin.
• Les cartes pétales ont germé des bonus d’inscription: Les cartes Petal 1 et Petal 2 offrent désormais aux nouveaux titulaires de carte une petite somme de remise en argent (sous forme de crédits de relevé) pour s’aventurer dans le monde des cartes de crédit fintech. Ouvrez la carte Petal 1, qui est une alternative à une carte de crédit sécurisée traditionnelle pour créer du crédit, et vous obtiendrez 25 $ en retour. Ouvrez Petal 2, qui est une carte de récompenses d’entrée de gamme, et vous obtiendrez 50 $ en retour. C’est bien qu’aucun des bonus ne soit assorti d’une exigence de dépenses, mais par rapport aux autres bonus sur le marché, ce sont de minuscules offres. 
• Amex ajoute le crédit de relevé à l’offre de carte Marriott Biz: Les nouveaux titulaires de la carte Marriott Bonvoy Business American Express peuvent désormais gagner jusqu’à 150 $ de remise sur les achats effectués dans les trois mois suivant l’ouverture d’un compte. Cela s’ajoute aux 75 000 points bonus que vous pouvez gagner en dépensant 3 000 $ au cours de la même période. D’après notre calcul de la valeur moyenne d’un point Marriott, ces points bonus valent environ 833 $. Cela signifie que le bonus complet vaut 983 $, ce qui en fait une offre compétitive de carte de récompenses pour voyages d’affaires.  
• Les cartes Chase Ink jouent désormais bien avec les portefeuilles mobiles :Si vous possédez une carte de visite Chase (Ink Business Unlimited, Ink Business Cash ou Ink Business Preferred), vous pouvez désormais l’ajouter au portefeuille de votre smartphone, y compris Google Pay et Apple Pay. Les cartes de débit grand public et professionnelles de Chase sont compatibles avec les portefeuilles mobiles depuis un certain temps, mais les cartes de crédit professionnelles ont été laissées de côté, jusqu’à présent. Bien que le site Web de Chase ne détaille pas cette mise à jour, Chase a confirmé mercredi les informations faisant état du changement avec Gesundmd par courrier électronique. 
• Suppression des frais annuels Blue Cash Preferred pour la première année des nouveaux titulaires de carte: American Express a adouci son offre Blue Cash Preferred Card, à commencer par la cotisation annuelle. Si vous demandez cette carte maintenant, vous n’aurez pas à payer les frais annuels de 95 $ la première année. Amex a également augmenté l’offre de bienvenue de cette carte : les nouveaux titulaires de carte qui dépensent 3 000 $ dans les trois mois recevront désormais un crédit de relevé de 300 $, ce qui en fait le moment idéal pour obtenir cette carte de récompenses d’épicerie de premier ordre si vous ne l’avez pas déjà fait.