Investissements à haut risque pour les investisseurs expérimentés

Lorsqu’il s’agit d’investir, chacun a sa propre tolérance au risque. Cette tolérance peut varier en fonction de votre situation financière, de vos objectifs financiers, de votre âge et de nombreux autres facteurs.

La plupart des gens n’hésitent pas à investir dans certaines actions, sachant que le potentiel de rendement positif vaut généralement le risque au fil du temps. D’autres évitent complètement le marché boursier et gardent leur argent dans des valeurs refuges comme des obligations ou des comptes d’épargne de base.

Certains investissements offrent le potentiel de rendements relatifs supérieurs à la moyenne, mais ils comportent également une forte dose de risque. Ces investissements à haut risque ne conviennent pas à tout le monde, mais ils pourraient aider une personne sur le chemin de la richesse si elle en a le courage. Examinons les avantages et les inconvénients potentiels de certains investissements à plus haut risque.

Investissements à effet de levier

Un investisseur qui cherche à gagner plus d’argent peut utiliser les fonds empruntés pour augmenter le retour potentiel de tout investissement. Lorsque les traders et les investisseurs utilisent des fonds empruntés, cela est appelé « marge » ou « effet de levier ».Il est possible d’obtenir deux, voire trois fois un rendement typique en utilisant l’effet de levier, mais il existe un risque égal à la baisse. N’oubliez pas : l’effet de levier peut amplifier à la fois vos gains et vos pertes.

Il existe de nombreux produits à effet de levier, notamment les fonds négociés en bourse avec un effet de levier double, voire triple.Par exemple, vous pouvez investir dans un ETF S&P 500 à triple effet de levier qui offrira trois fois le rendement de l’indice. Bien sûr, cela signifie que vous perdez trois fois plus d’argent si le marché baisse. De plus, les rendements de ces ETF à effet de levier sont basés sur les rendements quotidiens de l’indice, vous pouvez donc perdre pas mal d’argent en une seule journée.

Possibilités

Lorsque vous achetez un contrat d’options, vous achetez essentiellement le droit d’acheter ou de vendre un actif à un prix fixe avant une certaine date.Par exemple, vous pouvez vendre une option qui consiste essentiellement en une promesse de vendre 100 actions Apple à 150 $ l’action vendredi prochain. Si vendredi prochain arrive et qu’Apple se négocie à 130 $, la personne à qui vous avez vendu l’option ne voudra pas vous tenir promesse de vendre des actions à 150 $, et vous pourrez conserver l’argent que vous avez gagné en vendant l’option.

Bien entendu, les options ne fonctionnent pas toujours parfaitement et certains types d’options peuvent entraîner des pertes importantes, voire illimitées, en particulier pour les vendeurs d’options.

Les options sont particulièrement risquées lorsqu’elles sont « nues ». Les options nues ne sont pas couvertes par une position longue sur l’action sous-jacente. Cela signifie que si vous vous trompez sur l’orientation des actions, vous devrez payer la différence entre le cours de l’action le jour de l’expiration de l’option et le prix d’exercice.

Par exemple, quelqu’un qui parie contre une action avec une option nue peut perdre beaucoup d’argent si l’action augmente. Disons que vous pensez que les actions d’Apple ne dépasseront pas 150 dollars par action. Vous concluez un contrat avec un « prix d’exercice » de 150 $ qui expire en décembre 2021. Si décembre arrive et qu’Apple se négocie à 210 $, l’investisseur perd la différence : 60 $ par action ou 600 $ par contrat d’option. La perte potentielle pour ce type de transaction est théoriquement illimitée car il n’y a pas de plafond sur la hauteur que peut atteindre le cours d’une action.

Comprendre les tenants et les aboutissants des options peut prendre du temps, c’est pourquoi seuls les traders expérimentés devraient envisager de les utiliser. Même ceux qui ont de l’expérience peuvent perdre de grosses sommes d’argent grâce aux options.

Obligations à haut rendement

Il est courant que les investisseurs plus âgés et les retraités investissent sur le marché des titres à revenu fixe par le biais d’obligations d’entreprises, d’obligations municipales et de bons du Trésor américain. Les bons du Trésor, en particulier, font rarement défaut, ce qui en fait un moyen populaire pour les investisseurs conservateurs de recevoir un flux de revenus régulier et prévisible.

Alors que les bons du Trésor comptent parmi les investissements les plus sûrs disponibles, d’autres types d’obligations offrent un rapport risque/récompense plus élevé. Plus la dette est risquée, plus les rendements sont élevés : c’est ce qu’on appelle la prime de risque.

La plupart des obligations sont assorties de notations basées sur la solvabilité de l’emprunteur, avec des notations AAA pour les obligations les plus fiables et des notations aussi basses que CCC ou même D pour les obligations les plus faibles. Les obligations faiblement notées sont souvent appelées obligations « non-investment grade », « spéculatives » ou « indésirables ».

Il est possible d’obtenir de bons rendements avec des obligations faiblement notées, car une faible notation ne garantit pas que l’emprunteur fera défaut. Cependant, c’est rarement une bonne idée de placer un pourcentage important de votre argent dans ce type d’obligations, car elles font parfois défaut.

Devises

Les valeurs des monnaies peuvent changer rapidement et radicalement. Votre capacité à prédire ces mouvements et à agir en conséquence déterminera votre réussite à gagner de l’argent sur le marché des changes, ou forex. Les fluctuations brutales des devises, en particulier en dehors des États-Unis, offrent un potentiel de rendements élevés si vous prévoyez correctement les changements.

Le trading sur le Forex n’est pas pour les âmes sensibles, car un mauvais pari sur une devise peut entraîner la perte de tout ce que vous avez investi. Pour rendre les choses plus risquées, les devises sont souvent négociées en utilisant un effet de levier, ce qui permet de multiplier vos pertes.

Marchés émergents et frontières

La valeur du marché boursier américain a augmenté de manière fiable au fil du temps, il n’est donc pas toujours facile de trouver de véritables bonnes affaires. C’est pourquoi de nombreux investisseurs se tournent vers les économies naissantes à la recherche d’opportunités de croissance.

Il est possible d’investir dans des actions et des titres de créance d’économies émergentes comme la Chine, l’Inde et de nombreux pays d’Amérique du Sud, d’Afrique et d’Europe de l’Est. Ces pays sont plus précoces dans leur cycle de croissance que les États-Unis, il est donc possible que la valeur des investissements augmente au fil du temps.

Les marchés frontières sont généralement plus petits et encore plus en retard sur les marchés émergents en termes de croissance, mais peuvent néanmoins offrir des opportunités aux investisseurs. Des pays comme l’Estonie, le Vietnam et le Kenya sont souvent considérés comme des marchés frontières.

Les marchés émergents et frontières offrent des opportunités de croissance améliorées avec un risque supplémentaire. Ces pays ne sont souvent pas aussi stables économiquement ou politiquement. Un manque de stabilité les rend plus susceptibles de faire défaut sur leurs dettes que des pays stables comme les États-Unis. Leurs marchés peuvent être beaucoup plus volatils et imprévisibles. Ce n’est pas une mauvaise idée de mélanger des investissements émergents et frontières dans votre portefeuille, mais comme pour chaque élément de cette liste, la diversification est cruciale. Assurez-vous de les équilibrer avec des actifs plus sûrs et plus fiables.

Penny Stocks

La plupart des investisseurs sont habitués à voir des actions cotées en bourse sur les principales bourses comme la Bourse de New York et le Nasdaq. Mais de nombreuses entreprises sont trop petites pour être cotées sur ces bourses et négocient donc « de gré à gré » ou sur ce que l’on appelle les « feuilles roses ».Vous pouvez acheter des actions de ces sociétés à bas prix, et si par la suite elles connaissent une croissance explosive, vous pouvez gagner beaucoup d’argent.

Gardez toutefois à l’esprit que ces actions se négocient de gré à gré parce qu’elles ont été radiées des principales bourses ou n’ont jamais été suffisamment importantes pour être cotées en premier lieu. Un grand nombre de ces penny stocks n’augmentent jamais en valeur. En fait, bon nombre de ces petites entreprises déclarent à peine leurs ventes ou leurs revenus : elles n’existent que sur papier.

De plus, les penny stocks font souvent l’objet de manipulations de prix. Des personnes malhonnêtes peuvent promouvoir les actions d’une entreprise pour « faire grimper » le cours de l’action, puis « se débarrasser » soudainement des actions en réalisant un profit. Ceux qui ont acheté les actions au moment où elles étaient en hausse se retrouveront coincés à détenir des actions à perte après la vente.

ETF de niche

Le nombre de fonds négociés en bourse a considérablement augmenté ces dernières années. En 2020, plus de 7 600 ETF étaient disponibles pour les investisseurs, et nombre d’entre eux ont des objectifs d’investissement très spécifiques et uniques.Il existe des ETF liés à presque tous les marchés et indices imaginables, dont beaucoup sont conçus pour offrir des récompenses potentiellement élevées en échange d’un risque élevé.

Il existe par exemple plusieurs ETF qui tentent de refléter le VIX, ou indice de volatilité. Il existe également des ETF inversés conçus pour augmenter lorsque le marché baisse (et vice versa). Ces types d’investissements pourraient offrir un potentiel de rendements plus élevés que les investissements plus traditionnels, mais ils peuvent également exposer un investisseur à des pertes potentiellement plus élevées. Le conseil général aux investisseurs moyens est de rester à l’écart de ces types de produits de niche.