Un représentant personnel est la personne que vous chargez de régler votre succession après votre décès, également communément appelée « exécuteur testamentaire ». Vous nommerez cette personne dans votre dernier testament, mais le tribunal nommera quelqu’un pour gérer vos dernières affaires si vous ne laissez pas de testament. Le représentant personnel est généralement appelé « administrateur » lorsqu’il n’y a pas de testament, mais le travail est sensiblement le même.
Les fonctions d’un représentant personnel peuvent être très variées, allant du règlement des dernières factures et taxes du défunt à la collecte et à la distribution des actifs aux bénéficiaires. Tout le monde n’est pas à la hauteur. L’exécuteur testamentaire a l’obligation fiduciaire d’agir dans le meilleur intérêt du défunt.
Représentants personnels dans les successions testamentaires
Une succession « testamentaire » est une succession qui comprend un dernier testament valide. Un testament devrait – et le fait généralement – nommer la personne que le défunt souhaite désigner comme représentant personnel ou exécuteur testamentaire. Les tribunaux honorent presque invariablement les souhaits du défunt si la personne nommée dans le testament est toujours en vie et est par ailleurs capable et disposée à servir, à condition qu’elle soit légalement autorisée à le faire.
Note
Certains tribunaux d’État exigent qu’un représentant personnel nommé dans un testament demande au tribunal sa révocation afin que quelqu’un d’autre puisse prendre le relais. Cela peut être le cas si la personne est nommée mais se sent ensuite incapable de relever le défi fastidieux du règlement de la succession.
La personne nommée comme représentant personnel dans le testament ne serait pas légalement autorisée à siéger si elle ne répond pas à tous les critères d’un exécuteur personnel en vertu de la loi de cet État. Il se peut qu’ils aient été reconnus coupables d’un crime ou qu’ils aient souffert d’un déclin mental qui les empêcherait de remplir leurs fonctions. Peut-être qu’ils n’ont pas encore l’âge légal. Toutes ces circonstances leur interdiraient de servir.
Note
Les mineurs ne peuvent pas occuper ce poste, et les criminels condamnés ne peuvent généralement pas non plus servir de représentants personnels. Les banques ou les sociétés de fiducie qui ne disposent pas de pouvoirs fiduciaires dans l’État où l’homologation a lieu ne le peuvent pas non plus.
Certains États ont des règles plus spécifiques. Par exemple, une personne ne peut pas servir de représentant personnel en Floride à moins qu’elle ne soit liée au défunt par le sang ou le mariage, ou, sinon, qu’elle soit un résident de Floride.
Lorsque les bénéficiaires s’opposent à un représentant personnel
Les bénéficiaires ou héritiers ont le droit de contester un testament et de s’opposer au représentant personnel du défunt nommé dans le testament. Cela aboutit généralement à un procès complet au cours duquel les bénéficiaires et d’autres personnes peuvent présenter des preuves et des témoignages pour convaincre le juge d’annuler les dispositions du testament ou de les honorer.
Un juge prendra la décision finale quant à savoir qui servira lorsqu’un testament est contesté en raison de la personne nommée comme représentant personnel : le représentant personnel nommé dans le testament ou peut-être une autre partie nommée par les bénéficiaires. Il peut même s’agir d’une toute autre personne que le juge choisit, mais les tribunaux préfèrent généralement honorer les souhaits du défunt autant que possible.
Note
Ces règles et lois peuvent varier d’un État à l’autre. Ce qui est vrai en Floride ne l’est peut-être pas dans le New Hampshire. Vérifiez auprès d’un avocat local si vous planifiez votre testament et que vous n’êtes pas sûr de la personne que vous souhaitez nommer comme représentant personnel.
Représentants personnels dans les successions ab intestat
Une succession intestat est une succession pour laquelle le défunt n’a pas laissé de dernières volontés ni de testament. Les lois ab intestat de l’État dans lequel ils vivaient au moment de leur décès prennent le relais dans un tel cas et déterminent qui peut faire office de représentant personnel. Le tribunal et la loi de l’État détermineront qui a la priorité, et le poste est souvent appelé « administrateur » de la succession.
Le conjoint survivant a généralement la première priorité, mais un ou plusieurs enfants survivants peuvent être nommés si le conjoint ne veut pas ou ne peut pas assumer cette responsabilité. Le juge dressera une liste de parents jusqu’à ce qu’une personne appropriée puisse être nommée, comme un parent survivant, un frère ou une sœur, une nièce ou un neveu, ou quelqu’un qui se présente pour demander le poste.
En règle générale, si les héritiers du défunt (ceux qui ont le droit d’hériter sans testament) peuvent s’entendre sur la personne qui devrait siéger, le juge des successions nommera cette personne. Le juge des successions prendra la décision sur la base des règles et statuts de l’État si les héritiers ne sont pas d’accord ou s’ils renoncent tous à leur droit de servir.
