Trading d’actions en ligne 101 : un guide du débutant

Vous souhaitez investir en bourse ? Commencez par apprendre les bases pour vous sentir en confiance lorsque vous commencez à trader.

Ce guide du débutant sur le trading d’actions en ligne vous donnera un point de départ et vous guidera à travers les bases afin que vous puissiez choisir en toute confiance des actions, choisir une maison de courtage, effectuer une transaction, et plus encore.

Comment choisir un courtier en ligne

Tout d’abord, vous devez ouvrir un compte de courtage auprès d’une maison de courtage en ligne.

Prenez votre temps pour rechercher la réputation, les frais et les avis des différentes options. Vous voulez être sûr de choisir le meilleur courtier en valeurs mobilières en ligne pour votre situation.

Pendant vos recherches, examinez les frais de commission de négociation (beaucoup proposent des échanges gratuits), la facilité d’utilisation de l’application ou du site Web et s’il fournit des outils de recherche ou d’apprentissage aux utilisateurs.

De grandes entreprises comme Fidelity, Vanguard et Charles Schwab disposent d’outils de trading en ligne et basés sur des applications. Ils existent depuis des années, ont des frais peu élevés et sont bien connus.

Il existe également de nouvelles plateformes spécialisées dans les petits métiers et des applications faciles à utiliser, telles que Robinhood, WeBull et SoFi. Le style et la taille du courtage qui conviennent le mieux dépendront de vous.

Pourquoi rechercher des actions

Une fois que vous avez une maison de courtage, vous pouvez acheter des actions. Cependant, leur choix peut s’avérer délicat.

Si vous débutez dans le trading, les actions ne sont peut-être pas le meilleur point de départ. Vous voudrez peut-être plutôt essayer les fonds négociés en bourse (ETF).

Les ETF permettent aux investisseurs d’acheter un ensemble d’actions en même temps. Cela peut être utile si vous n’êtes pas sûr de choisir une entreprise plutôt qu’une autre.

Les ETF conçus pour répliquer les principaux indices boursiers comme le Dow, le Nasdaq et le S&P 500 sont de bons points de départ. Ils confèrent à votre portefeuille une large exposition au marché boursier américain.

De nombreux traders diversifient ou ajoutent de la variété à leur portefeuille en investissant dans des actifs autres que les actions. Les obligations sont un moyen populaire de diversifier et de créer moins de risques pour vos investissements en période de baisse des marchés boursiers.

Quel type de commerce vous convient le mieux ?

Lorsque vous achetez ou vendez un actif négocié, tel qu’une action ou un ETF, vous pouvez passer différents types d’ordres commerciaux. Les deux types les plus fondamentaux sont les ordres au marché et les ordres limités.

Les ordres de marché sont traités ou « exécutés » immédiatement. L’actif que vous négociez est proposé au meilleur prix disponible à ce moment-là.

Les ordres limités sont un moyen d’avoir un meilleur contrôle sur le prix que vous payez (ou recevez lors de la vente). Ils ne s’exécuteront pas nécessairement tout de suite. Au lieu de cela, vous fixez un prix auquel vous achèterez ou vendrez un certain actif. Cela vous donne un plus grand contrôle pour obtenir le plus de profit possible.

Une fois que vous possédez une action, vous pouvez envisager de passer un ordre de vente stop-loss suiveur. Cela vous permet de conserver le stock tant que le prix augmente et de le vendre automatiquement lorsque le prix dépasse un certain point.

Combien coûtera la négociation d’actions ?

Les dépenses constituent un obstacle au succès des opérations boursières. Il s’agit de l’argent que vous payez uniquement pour posséder ou négocier des titres. Par exemple, un type de dépense est la commission. Vous devriez rechercher des frais peu élevés lorsque vous choisissez une maison de courtage.

Si vous achetez des actions individuelles par l’intermédiaire d’une maison de courtage qui ne facture pas de frais de commission, vous n’aurez peut-être aucune dépense. Cependant, lorsque vous commencez à négocier des ETF, des fonds communs de placement et d’autres investissements, vous devez comprendre les ratios de dépenses.

Ces fonds sont gérés par une personne qui reçoit chaque année un pourcentage des actifs du fonds. Ainsi, si un ETF a un ratio de dépenses de 0,1 %, cela signifie que vous paierez 0,10 $ par an en dépenses pour chaque 100 $ que vous investissez.

Vous devez également tenir compte de votre tolérance au risque. Imaginez que vos investissements perdent soudainement 50 % de leur valeur. Achèteriez-vous davantage après le krach, ne feriez-vous rien ou vendriez-vous ?

Si vous en achetez davantage, vous avez une tolérance au risque agressive. Vous pouvez vous permettre de prendre plus de risques. Si vous vendez, vous avez une tolérance au risque prudente. Vous devriez rechercher des investissements relativement sûrs.

Comprendre comment vous réagiriez à des pertes est une chose, et comprendre combien vous pouvez vous permettre de perdre en est une autre.

Par exemple, vous pouvez avoir une tolérance au risque agressive mais aucun fonds d’urgence sur lequel vous appuyer si vous perdez soudainement votre emploi. Dans ce cas, vous ne devriez pas utiliser vos fonds limités pour investir dans des actions risquées.

Comment la négociation d’actions affecte-t-elle votre facture fiscale ?

Il est important de comprendre les règles fiscales applicables à vos investissements, surtout si vous envisagez de négocier activement des actions. Les impôts que vous payez sur les bénéfices boursiers sont appelés « impôts sur les plus-values ​​».

En général, vous payez plus d’impôts sur les plus-values ​​lorsque vous détenez une action moins d’un an avant de la vendre. Vous payez moins lorsque vous détenez une action pendant plus d’un an.

Cette structure fiscale est conçue pour encourager l’investissement à long terme.

Vendre des actions pour réaliser un profit augmentera votre facture fiscale. Mais vendre des actions à perte réduira votre facture fiscale. Pour vous empêcher de profiter de cet avantage fiscal, il existe ce qu’on appelle la « règle de vente fictive », qui retarde les implications fiscales de tout bénéfice ou perte si vous réintégrez la même position dans les 30 jours.En d’autres termes, si vous vendez une action à perte, puis achetez la même action une semaine plus tard, votre perte ne vous procurera plus d’avantages fiscaux.

La perte sera comptabilisée une fois que vous revendrez le stock.

Comment négocier votre première action

Lorsque vous êtes prêt à effectuer votre première transaction, approvisionnez votre compte de courtage en y transférant de l’argent depuis un compte bancaire. Il faudra peut-être du temps pour que vos fonds se « stabilisent » ou soient disponibles. Certaines maisons de courtage vous donnent l’argent immédiatement pendant le traitement du transfert, et d’autres attendent un certain nombre de temps.

Une fois les fonds réglés, connectez-vous à votre compte en ligne auprès de votre maison de courtage. Sélectionnez l’action que vous souhaitez négocier, choisissez un type de commande et passez la commande. Après avoir passé la commande, surveillez son exécution. Si vous utilisez des ordres au marché, ils doivent être exécutés immédiatement.

Si vous utilisez des ordres limités, votre ordre risque de ne pas être exécuté immédiatement. Si vous souhaitez que la transaction se déroule plus rapidement, rapprochez votre prix limite du prix vendeur (si vous achetez) ou du prix acheteur (si vous vendez).

Êtes-vous prêt pour des stratégies avancées de négociation d’actions ?

Les débutants devraient s’en tenir à des transactions simples d’achat et de vente. Cependant, une fois que vous maîtrisez ces concepts de base, vous pouvez ajouter des stratégies avancées à la boîte à outils de votre trader.

Par exemple, le trading d’options vous expose à une plus grande volatilité. Ce sont des mouvements plus risqués, qui vous permettent de réaliser des gains et des pertes plus rapidement.

Une autre stratégie avancée consiste à emprunter de l’argent à votre société de courtage pour négocier des actions. C’est ce qu’on appelle le « trading sur marge ».

Le trading sur marge vous permet de faire croître votre portefeuille de manière exponentielle, mais cela peut aussi rapidement vous endetter. Cette approche du trading d’actions est très risquée. Vous devriez l’éviter jusqu’à ce que vous ayez confiance en vos capacités de trading.

Les traders sur marge ont également la possibilité de vendre à découvert des actions. Si vous vendez des actions à découvert, vous vendez d’abord les actions, puis vous les achetez plus tard.

Lorsque le prix de l’action à découvert baisse, vous pouvez la racheter à un prix inférieur à celui auquel vous l’avez vendue. Cela vous permet de réaliser du profit. Mais si le cours de l’action augmente, vous devrez quand même acheter l’action pour clôturer votre position et vous perdrez de l’argent.

Quelles sont les alternatives à la négociation d’actions ?

Négocier des actions est une façon de s’engager sur le marché. Mais vous pouvez essayer d’autres options.

Les fonds communs de placement, par exemple, ne se négocient pas comme les actions ou les ETF. Au lieu de cela, ils vous permettent d’investir dans de nombreuses sections différentes du marché via un seul fonds.

Vous pouvez également faire appel à un conseiller robot au lieu de négocier vous-même via une maison de courtage. Les conseillers robots sont des services d’investissement basés sur des applications. Ils utilisent des algorithmes et des réponses à des questions de base pour automatiser les décisions d’investissement.

Ceux-ci sont populaires auprès des débutants car ils sont faciles à comprendre. Ils ont également des frais relativement bas, par rapport à un conseiller financier traditionnel qui choisit les investissements pour vous.

Foire aux questions (FAQ)