Certains investisseurs perdent généralement lorsqu’ils négocient des actions. Peut-être que cela vous arrive même, où il semble que tout investissement que vous faites commence instantanément à aller dans la mauvaise direction.
La majorité des investisseurs obtiennent des résultats dans la moyenne en termes de performance globale. Si le marché augmente de 10 %, ils pourraient gagner 8 ou 12 %, mais ils sont fondamentalement conformes à la tendance générale.
Mais il y a aussi ces investisseurs qui semblent réaliser régulièrement et régulièrement des bénéfices en négociant des actions. Qu’en est-il de leur approche, qui semble continuellement payante ? Que font-ils différemment de la majorité des personnes mentionnées plus tôt ?
Eh bien, leur approche toujours réussie en matière d’achat et de vente d’actions ressemble probablement un peu à ceci :
- Avoir un plan
- Développer des règles solides comme le roc
- Apprendre continuellement
- Limites de stop-loss
- Dimensionnement approprié
- Surveillez les tendances financières de l’économie et de l’industrie
- Contrôler les émotions et éviter l’impulsivité
- Ajustement du plan et des règles
- Garder le cap
Avoir un plan
Si vous ne savez pas où vous allez, n’importe quelle route vous y mènera. Avoir un plan est important car il vous permettra de rester sur la bonne voie et de mesurer vos progrès.
Ce n’est qu’avec un plan de trading que vous serez en mesure d’identifier et d’illustrer quels aspects de votre approche de trading sont payants. Quelles parties vous aident à avancer vers la destination que vous désirez ?
Votre plan doit inclure des critères réalistes, tels que :
- Types d’investissements (prix, secteurs, taille de l’entreprise, etc.)
- La période pendant laquelle vous comptez conserver le stock
- Volatilité (bêta) des actions
- Profil de risque (à quel point un investissement est-il risqué ou spéculatif ?)
- Quel degré de gains/bénéfices potentiels attendez-vous de CHAQUE action ?
- À quelles sources d’informations utiliserez-vous/fierez-vous ?
Vous devez suivre de près les investissements que vous avez réalisés et les raisons qui vous motivent à réaliser chaque investissement. Suivez les résultats en termes de profits ou de pertes. Cette surveillance vous aidera à voir quels types de transactions ont été les plus rentables pour vous, ce qui vous aidera à ajuster davantage votre plan si nécessaire.
Développer des règles solides comme le roc
Vous devez absolument avoir des règles de trading. Il sera difficile d’exprimer pleinement l’importance de cet aspect du « nouvel investissement vous », alors répétons-le : vous devez absolument avoir des règles de trading.
Par exemple, vous décidez de ne jamais investir dans des sociétés de marchés étrangers, des sociétés dont le cours de l’action est inférieur à 2 $, ou des actions de certains secteurs ou qui ont certains niveaux d’endettement ou de revenus. Cela peut vraiment être n’importe quoi et doit être développé et ajusté au fil du temps. Gardez toujours l’objectif à l’esprit : vous protéger de ces erreurs stupides que nous commettons tous de temps en temps.
Une fois que vous avez établi une règle, vous devez absolument la respecter à 100 %. Vous pouvez ajuster les règles au fur et à mesure en fonction principalement des types de résultats que vous obtenez avec chaque type de transaction. En les peaufinant au fur et à mesure de votre apprentissage et de vos performances, vous renforcerez continuellement votre stratégie et vous protégerez tout en recherchant des profits.
Toujours apprendre
Même si vous négociez des penny stocks depuis l’âge de 14 ans et que vous dirigez le secteur des actions spéculatives à bas prix dans presque tous les aspects, vous apprendrez de nouvelles choses chaque jour (ou vous devriez l’être).
En d’autres termes, votre parcours pour devenir un grand investisseur implique un apprentissage continu et sans fin. Plus vous assimilez de nouvelles approches et plus vous assimilez de stratégies, de protocoles et d’informations, plus votre approche d’investissement sera souvent payante.
Limites de stop-loss
L’une des tactiques de trading les plus importantes et les plus efficaces consiste à utiliser des ordres stop-loss pour atténuer tout risque de baisse. En termes simples, si vous achetez des actions à un certain prix, vous choisissez un prix limite stop-loss, qui est d’environ 3 %, 5 % ou peut-être 8 % en dessous du niveau auquel vous avez acheté les actions. Par exemple, si vous avez acheté des actions à 102 $, vous pouvez fixer votre « prix de déclenchement » stop-loss à 99 $.
Ensuite, si les actions chutent jusqu’à ce prix de déclenchement pour une raison quelconque, vous les vendez immédiatement. De cette façon, vous limitez votre baisse maximale à un petit montant, peut-être environ 3 %, 5 % ou 7 %.
Vous pouvez subir de nombreuses petites pertes sur de mauvaises transactions avant que cela ne devienne très important. En attendant, vous évitez les baisses les plus calamiteuses, qui voient parfois les actions chuter de 50 %, 75 %, voire 100 %.
De plus, l’utilisation des ordres stop-loss et des limites de perte comme décrit vous permet de conserver votre investissement tant que les actions ne chutent pas jusqu’à votre prix de déclenchement. De cette façon, vous restez « bloqué » sur l’investissement, de sorte que vous profitez des bénéfices si les actions commencent à augmenter.
Par exemple, vous achetez des actions à 3 $ (et fixez votre stop loss à 2,75 $). Si l’investissement descend vers 1,12 $, vous avez déjà vendu à 2,75 $ (et n’avez perdu que 8 %). Cependant, s’il monte vers 4 ou 5 $, en plus d’avoir protégé votre risque de baisse maximum, vous avez quand même bénéficié de tous les gains.
Dimensionnement approprié
La taille des positions consiste à s’assurer que chaque investissement que vous effectuez est d’une taille sûre et appropriée. Approprié signifie qu’aucun aspect de votre portefeuille n’est trop investi dans une action ou un actif en particulier.
Si vous avez un portefeuille de 10 000 $ et que vous investissez 8 000 $ dans un seul investissement, cela représente une très mauvaise taille de position. Il est plus probable qu’un portefeuille de 10 000 $ comporte 10 investissements différents. Cette stratégie limite chacun de ces achats à seulement 10 % du portefeuille tout en diversifiant entre divers actifs.
Si vous aviez un portefeuille de seulement 2 000 $, avoir 25 investissements différents serait une mauvaise évaluation de votre position. Les taux de commission pour négocier les actions seraient beaucoup trop élevés en pourcentage : 25 achats avec une commission de négociation de 10 $ sur chacun signifient 250 $ (ou 12,5 %) de votre portefeuille total investi.JUSTEfrais de commissions. Ensuite, il y a également 25 frais de commission supplémentaires lorsque vous vendez finalement chaque action.
Ainsi, pour positionner la taille de manière appropriée, vous devez limiter l’exposition sur divers actifs afin de ne pas avoir « trop » d’exposition à un seul actif. Tenez compte des risques, de la diversification, des frais de commission en termes de pourcentage et de la taille totale du portefeuille.
Surveillez les tendances financières de l’économie et de l’industrie
L’observation des tendances financières s’apparente à « l’apprentissage continu » mentionné précédemment. Si vous investissez massivement dans une entreprise d’impression numérique, vous devez alors comprendre le secteur de l’impression numérique et évaluer comment les tendances sociales et économiques pourraient affecter l’entreprise en question.
De même, si vous souhaitez vous impliquer dans la biotechnologie, vous devez surveiller de près tous les événements qui se déroulent dans cette industrie ou cet espace particulier. Il en va de même pour la production pétrolière, le transport aérien, les entreprises de consommation discrétionnaire, l’exploitation minière de métaux communs, la vente au détail, etc.
Lisez les publications du secteur et surveillez aussi attentivement que possible les données financières générales. Si la Réserve fédérale envisage d’augmenter les taux d’intérêt, si l’administration gouvernementale lance une réduction massive des impôts ou si la guerre éclate en Arabie saoudite, vous devez alors être conscient de ces problèmes et comprendre comment ils affectent vos investissements. Des événements importants affecteront les investissements que vous effectuez, et votre travail consiste à comprendre comment ces situations affecteront les prix des actions que vous possédez, tant à court terme qu’à long terme.
Contrôler les émotions et éviter l’impulsivité
Garder le contrôle de vos émotions est plus facile à dire qu’à faire, mais il est très important de contrôler vos émotions lorsque vous tradez. Ne mettez pas tous vos espoirs et vos ambitions dans une action en particulier et ne vous y mariez pas dans votre esprit.
Bien investir est ennuyeux et dénué d’émotions. Si un investissement n’agit pas comme vous l’espériez, vous devez être en mesure de vous débarrasser de ces actions immédiatement sans y réfléchir à deux fois.
Vous ne devez pas non plus détenir d’actions qui vous stressent ou qui vous font perdre le sommeil. Dans un tel cas, ces actions pourraient ne pas vous convenir.
Ajustement du plan et des règles
Votre plan de trading et les règles de trading ne sont pas gravés dans le marbre. Vous devez les développer avec beaucoup de réflexion et bien sûr vous y tenir. Cependant, accordez-vous la possibilité de les modifier en fonction de vos résultats de trading et à mesure que vous apprenez de nouvelles informations.
Par exemple, vous avez peut-être subi des pertes consécutives sur trois sociétés de biotechnologie différentes. Vous souhaiterez peut-être ajuster vos règles de négociation pour indiquer que vous ne négocierez jamais d’actions biotechnologiques. Ou peut-être que vous réussissez mieux avec des actions à moins de 3 penny, et vous pourriez donc consacrer davantage de votre concentration et de vos ressources à ce type d’investissement.
Garder le cap
Il a été prouvé à maintes reprises que plus vous êtes actif en tant qu’investisseur, plus vos résultats commerciaux sont mauvais. Les gens ont tendance à passer d’un investissement, d’une tendance ou d’une mode à l’autre, sans laisser à leurs investissements actuels suffisamment de temps pour se réaliser comme ils le feront éventuellement.
Élaborez un plan, respectez vos règles de trading et ayez la patience nécessaire pour permettre à vos investissements de produire leurs rendements. Les entreprises, sur lesquelles sont généralement basés les cours des actions, mettent du temps à se développer. Ils fonctionnent par tranches de trois mois, non pas à l’heure ni à la minute.
Même une entreprise qui connaît une croissance rapide et engloutit des parts de marché n’en illustrera généralement pas tous les avantages financiers avant de publier ses résultats trimestriels. Le trimestre dure trois mois, et même les chiffres et les détails de leurs opérations ne deviennent publics que plusieurs semaines, voire plusieurs mois, après la fin du trimestre.
En d’autres termes, vous découvrirez peut-être que la croissance de l’entreprise explose, mais seulement plusieurs mois après la fin de cette période trimestrielle. En règle générale, de nombreux actionnaires peuvent avoir déjà vendu leurs actions par frustration, puis observer la hausse soudaine des actions quelques semaines plus tard.
Demandez-vous
Soyez honnête et demandez-vous combien des points ci-dessus font déjà partie de votre approche d’investissement. Plus vous en incluez dans votre stratégie boursière, généralement meilleurs seront vos résultats finaux.
Si vous souhaitez investir comme ceux qui réalisent presque toujours des bénéfices lorsqu’ils achètent et vendent des actions – et vous avez l’intention de le faire de manière cohérente – alors reproduisez les points mentionnés ci-dessus. Il y a une raison pour laquelle certains investisseurs peuvent continuellement surperformer, et vous pouvez désormais voir (imiter) exactement comment ils obtiennent ce degré de réussite.
