Robinhood Financial, qui gère une application de trading en ligne sans commission populaire, a été frappé d’une pénalité record de 70 millions de dollars pour avoir induit les clients en erreur, approuvé des traders inéligibles pour des stratégies risquées et non supervisé des systèmes qui ont échoué et ont fini par empêcher des millions de personnes d’accéder au trading.
L’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) a annoncé mercredi avoir infligé une amende de 57 millions de dollars à Robinhood et ordonné à l’entreprise de verser environ 12,6 millions de dollars de dédommagement, plus intérêts, à des milliers de clients lésés. La FINRA a déclaré dans un communiqué que le montant des sanctions « reflète l’ampleur et la gravité des violations » et qu’elle prend en compte le « préjudice généralisé et important subi par les clients ».
Ce n’est pas la première fois que Robinhood se heurte aux régulateurs. En décembre, le courtier a accepté de payer 65 millions de dollars pour régler les allégations de la Securities and Exchange Commission des États-Unis selon lesquelles la plateforme d’investissement aurait induit les clients en erreur et proposé des transactions surévaluées.Pendant ce temps, les régulateurs du Massachusetts ont déposé une plainte en décembre contre la société pour avoir attiré des investisseurs inexpérimentés vers son application et ne pas avoir fait suffisamment pour les protéger des pannes et des perturbations sur sa plateforme. En avril, le Massachusetts a décidé de révoquer la licence de l’entreprise dans cet État.et Robinhood a répondu en déposant une injonction préliminaire pour empêcher l’affaire d’aller de l’avant.
Robinhood, qui a commencé à fonctionner en 2013 et a vu son nombre d’utilisateurs atteindre 13 millions en mai 2020, a également ébouriffé les plumes de la FINRA dans le passé. Il y a seulement un an et demi environ, la FINRA a infligé une amende à l’entreprise pour violation de la meilleure exécution, affirmant qu’elle avait acheminé les ordres d’actions des clients vers quatre courtiers, qui ont tous payé Robinhood pour ce flux d’ordres, sans garantir que les clients obtenaient les meilleurs prix. L’amende n’était alors que de 1,25 million de dollars. Cette fois, c’était différent.
“Cette action envoie un message clair : toutes les sociétés membres de la FINRA, quels que soient leur taille ou leur modèle commercial, doivent se conformer aux règles qui régissent le secteur du courtage, des règles conçues pour protéger les investisseurs et l’intégrité de nos marchés. Le respect de ces règles n’est pas facultatif et ne peut être sacrifié au nom de l’innovation ou de la volonté de “casser les choses” et de les réparer plus tard”, a déclaré Jessica Hopper, vice-présidente exécutive et chef du département d’application de la FINRA, dans un communiqué.
Robinhood n’a ni admis ni nié les accusations, mais a consenti aux conclusions de la FINRA. “Nous sommes heureux de mettre cette affaire derrière nous et sommes impatients de continuer à nous concentrer sur nos clients et à démocratiser la finance pour tous”, a déclaré Jacqueline Ortiz Ramsay, responsable des communications sur les politiques publiques chez Robinhood, dans un e-mail.
La FINRA a déclaré avoir constaté que Robinhood avait induit les clients en erreur sur une variété de questions critiques, notamment s’ils pouvaient effectuer des transactions sur marge, combien d’argent se trouvait sur leurs comptes, le risque de perte auquel les clients étaient confrontés dans certaines transactions d’options et si les clients étaient confrontés à des appels de marge. La société a également omis de signaler à la FINRA des dizaines de milliers de plaintes écrites de clients.
Ortiz Ramsay a noté que « Robinhood a investi massivement dans l’amélioration de la stabilité de la plate-forme, l’amélioration de nos ressources éducatives et le renforcement de nos équipes de support client et juridiques et de conformité ». Elle a souligné le blog de la société, où Robinhood a répertorié mercredi les modifications apportées pour mettre en place des garanties afin de répondre aux préoccupations des régulateurs. Ils comprennent davantage de représentants du service client, des éléments éducatifs, des structures de supervision et une communication et des affichages de données améliorés.
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